9 trò lừa đảo tiền điện tử bạn cần biết trước khi mua Bitcoin

Bài học chính

Sự phổ biến của gian lận tiền điện tử, bao gồm các kế hoạch kim tự tháp, lừa đảo ICO và các hoạt động bơm và đổ, có thể là do các khoản đầu tư tài chính đáng kể liên quan đến lĩnh vực tiền kỹ thuật số.

Những kẻ lừa đảo thường xuyên sử dụng nhiều chiến lược xảo quyệt, bao gồm mô phỏng gian lận danh tính và tên miền internet giả mạo, để lừa đảo những cá nhân không nghi ngờ và có được quyền truy cập trái phép vào tài sản kỹ thuật số của họ được phân loại là tiền điện tử.

Các cá nhân phải thận trọng và đánh giá cẩn thận bất kỳ nền tảng tiền điện tử nào họ định sử dụng để bảo vệ khỏi các hoạt động gian lận tiềm ẩn, vì những hành động như vậy có thể dẫn đến tổn thất tài chính đáng kể.

Sự hiện diện của một lượng vốn đáng kể trong tiền điện tử, đặc biệt là các khoản tiền có thể dễ dàng bị chiếm dụng, đã thu hút vô số cá nhân lừa đảo tìm cách lợi dụng tình hình để thu lợi cá nhân. Bất kể ý kiến ​​của mọi người về loại tài sản kỹ thuật số này như thế nào, tầm quan trọng tài chính to lớn của nó khiến nó trở thành mục tiêu không thể cưỡng lại đối với những kẻ vô đạo đức.

Những người ủng hộ tiền điện tử đánh giá cao chúng vì sự riêng tư và ẩn danh mà chúng mang lại, đây là một đặc điểm cũng thu hút những người có ý định bất hợp pháp như tội phạm mạng và kẻ lừa đảo. Do đó, đã có rất nhiều trường hợp lừa đảo tiền điện tử đáng kể trong thời gian gần đây, sử dụng nhiều chiến thuật lừa đảo khác nhau để lừa gạt các cá nhân nắm giữ tài sản kỹ thuật số của họ.

Sơ đồ kim tự tháp

Kế hoạch Ponzi, còn được gọi là kế hoạch kim tự tháp, là một chiến lược đầu tư gian lận, theo đó các cá nhân bị dụ dỗ đóng góp tiền với hứa hẹn mang lại lợi nhuận cao, thường thông qua việc tuyển dụng người khác tham gia chương trình. Mặc dù được liên kết với các thị trường tài chính truyền thống, những kế hoạch như vậy gần đây đã thu hút được sự chú ý trong lĩnh vực tiền điện tử, gây ra thiệt hại và mất mát đáng kể cho những người tham gia không nghi ngờ.

Chắc chắn, các thành viên của cộng đồng tiền điện tử có thể bị lôi kéo bởi triển vọng về lợi tức không thể thực hiện được từ khoản đầu tư của họ, chẳng hạn như lợi nhuận hàng tuần là 10%. Những người quảng bá đưa ra một lý do thuyết phục, chẳng hạn như tham gia vào các giao dịch chênh lệch tiền điện tử, để làm sáng tỏ nguồn gốc của những khoản lợi nhuận này. Sau đó, khi những người tham gia đăng ký tham gia chương trình, họ được khuyến khích thu hút thêm các cộng sự để tăng khả năng doanh thu của họ.

Trong khi đó, số tiền đầu tư sẽ di chuyển lên kim tự tháp, mỗi nhà tuyển dụng sẽ được chia một phần cho đến khi đến tay ban tổ chức, những người có thể sử dụng số tiền đó cho các chi phí cá nhân. Đến một lúc nào đó, mô hình kim tự tháp trở nên không bền vững và sụp đổ. Theo CoinMarketCap, hai trong số những vụ lừa đảo tiền điện tử lớn nhất là Onecoin và Bitconnect, khiến các nhà đầu tư phải trả tổng cộng 9,3 tỷ USD.

Cung cấp tiền xu ban đầu

Cung cấp tiền xu ban đầu, hay ICO, là một quá trình trong đó tiền được huy động cho một dự án thông qua việc sử dụng công nghệ chuỗi khối và tiền tệ kỹ thuật số. Phương thức này cho phép xử lý thanh toán tự động giữa công ty và các nhà đầu tư, nhằm mục đích thúc đẩy sự đổi mới trong ngành. Tuy nhiên, nó cũng đã được chứng minh là một nguồn hoạt động lừa đảo, dẫn đến tổn thất tài chính cho một số cá nhân.

Những kẻ lừa đảo ICO thường dành thời gian đáng kể để thúc đẩy nỗ lực gây quỹ của chúng, ngay cả khi chúng thiếu sản phẩm hoặc dịch vụ khả thi. Để làm như vậy, họ có thể sử dụng nhiều chiến thuật khác nhau như đưa ra các biện pháp khuyến khích cho các chiến dịch tiếp thị du kích, kêu gọi quyên góp và đưa ra các đảm bảo hấp dẫn. Sau khi tích lũy đủ vốn, các doanh nghiệp lừa đảo này thường ngừng bất kỳ tương tác nào với những người ủng hộ chúng.

Nhiều dịch vụ tiền xu ban đầu (ICO) dường như được khởi xướng bởi các cá nhân có lịch sử có thể kiểm chứng được về các dự án kinh doanh thành công. Thật không may, khi xem xét kỹ hơn, những người được gọi là “doanh nhân” này thường tỏ ra là những tên tội phạm ẩn danh đã đánh cắp danh tính của người khác. Trong một số trường hợp, các âm mưu lừa đảo như vậy thậm chí còn cố gắng giành được sự chứng thực từ những nhân vật nổi bật trong ngành.

Việc phân biệt giữa các đợt chào bán tiền xu ban đầu (ICO) xác thực và gian lận đặt ra một thách thức một phần do bản chất của việc thực hiện chúng-được thực hiện từ xa thông qua các kênh kỹ thuật số không có giao diện trực tiếp giữa tổ chức phát hành và các bên liên quan. Hơn nữa, ngay cả những sáng kiến ​​ICO có thiện chí cũng có thể dẫn đến tổn thất tài chính cho những người ủng hộ nếu cơ sở hạ tầng của họ bị xâm phạm bởi các cuộc tấn công mạng.

Sơ đồ bơm và đổ

Công nghệ tiền điện tử đã tạo điều kiện thuận lợi cho việc thực hiện các kế hoạch bơm và đổ vốn đã phổ biến từ khá lâu nay. Những trò lừa đảo này liên quan đến việc một cá nhân khởi xướng một kế hoạch lừa đảo thông qua việc tạo ra mã thông báo tiền kỹ thuật số và sử dụng nhiều phương tiện khác nhau như sách trắng để tạo cho nó vẻ ngoài hợp pháp. Toàn bộ quá trình được thực hiện hoàn toàn trực tuyến.

Bằng cách sử dụng dịch vụ của các cá nhân kỹ thuật số tham gia xã hội, những cá nhân này kết hợp chúng một cách chiến lược vào các cộng đồng ảo độc quyền, nơi việc mua tiền điện tử được phối hợp để tạo ra hoạt động thị trường tự nhiên mà không gặp phải sự gia tăng đột ngột. Khi quá trình chuẩn bị hoàn tất, một chiến dịch quảng cáo được dàn dựng cẩn thận sẽ được bắt đầu thông qua các nền tảng truyền thông xã hội phổ biến, khuyến khích số lượng nhà đầu tư tiềm năng ngày càng tăng mua token, từ đó đẩy giá trị của chúng lên cao hơn nữa.

Những người lập kế hoạch sắp xếp một kế hoạch đã được tính toán trước, thường được gọi là “kéo thảm”, trong đó họ thanh lý số token nắm giữ của mình bằng cách chuyển đổi chúng để kiếm tiền, đồng thời đảm bảo rằng các cộng sự trong vòng tròn sâu nhất của họ sẽ chiến thắng. Đồng thời, những cá nhân không nghi ngờ đã đầu tư vào những token tương tự này sẽ thấy mình đang nắm giữ một tài sản không có giá trị, chỉ để chứng kiến ​​giá trị của nó giảm đi nhanh chóng cho đến khi đạt đến trạng thái hoàn toàn không còn giá trị. Tại thời điểm này, những kẻ chủ mưu đằng sau dự án đột ngột rút lui khỏi doanh nghiệp mà không hề ngoảnh lại.

Một ví dụ điển hình về trò lừa đảo bơm và đổ là mã thông báo Squid Game. Vào năm 2021, những người tạo ra mã thông báo tiền điện tử Squid Game đã biến mất với hơn 3 triệu đô la, nhưng chi phí thực tế cao hơn nhiều. Theo Chainalysis, các nhà đầu tư tiền điện tử đã mất 4,6 tỷ USD khi mua các token bị nghi ngờ là hoạt động bơm và đổ vào năm 2022

Lừa đảo khai thác Bitcoin

Theo thời gian, quá trình khai thác Bitcoin đã phát triển thành một nỗ lực ngày càng phức tạp, đòi hỏi phải sử dụng các thiết bị tiên tiến thường nằm ngoài tầm với của một cá nhân thông thường. Do đó, các cá nhân hiện có xu hướng giao phó trách nhiệm khai thác tiền điện tử của họ cho các thực thể chuyên biệt có quyền truy cập vào các tài nguyên đó.

Khai thác tiền điện tử đã trở thành một dịch vụ phổ biến cho các cá nhân muốn tạo thu nhập thông qua các giao dịch tiền kỹ thuật số. Tuy nhiên, những kẻ lừa đảo đã khai thác xu hướng này bằng cách cung cấp các cơ hội khai thác giả mạo hoặc cường điệu quá mức cho những người dùng không nghi ngờ. Những kẻ lừa đảo này thường hứa hẹn lợi tức đầu tư cao và thúc giục mục tiêu gửi tiền vào nhóm khai thác được cho là của chúng. Sau khi nhận được tiền, liên lạc từ những kẻ lừa đảo thường chấm dứt, khiến nạn nhân không còn gì ngoài mất mát.

Trong một số trường hợp nhất định, thủ phạm của các hoạt động khai thác Bitcoin bất hợp pháp có thể cố gắng thuyết phục những nạn nhân không nghi ngờ của họ tuyển dụng thêm các nhà đầu tư. Những trò gian lận như vậy thường đòi hỏi phải chuyển hướng quỹ dành cho các nhà đầu tư mới sang bù đắp cho những khoản tiền trước đó, do đó kéo dài một chu kỳ giao dịch tài chính mà cuối cùng chứng tỏ là không thể đứng vững được.

Lừa đảo mạo danh

Các trò lừa đảo tiền điện tử mạo danh thể hiện tính linh hoạt trong cách trình bày của chúng nhưng vẫn tuân thủ một loạt hành động đã được thiết lập sẵn. Kẻ lừa đảo giả định danh tính của một người khác, lôi kéo các mục tiêu tiềm năng thông qua các kỹ thuật thao túng. Yêu cầu được thực hiện đối với dữ liệu nhạy cảm hoặc đóng góp bằng tiền với lý do sai trái là có ý định từ thiện.

Các tình huống như gian lận hỗ trợ kỹ thuật xuất hiện khi các cá nhân đóng giả là đại diện của các sàn giao dịch tiền điện tử có giá trị, bắt đầu liên lạc với người dùng để lấy thông tin bí mật, bao gồm mã khóa riêng, bằng cách giả vờ hỗ trợ hoặc giải quyết các vấn đề kỹ thuật. Sau đó, những thông tin thu được bất hợp pháp này được sử dụng để đánh lừa và bóc lột tài chính của những nạn nhân không nghi ngờ.

Người cao tuổi đặc biệt dễ bị lừa đảo như vậy do họ không quen với không gian kỹ thuật số. Đơn vị FBI IC3 đã báo cáo thiệt hại hơn 1 tỷ USD đối với người cao tuổi Mỹ vào năm 2022.

Trong hình thức lừa đảo cụ thể này, những kẻ lừa đảo sử dụng nhân cách giả và phát triển những mối tình lãng mạn giả tạo với những cá nhân không nghi ngờ trong một khoảng thời gian dài. Bằng cách khai thác các lỗ hổng cảm xúc, những tội phạm mạng này sẽ bịa ra những câu chuyện đau lòng để ép buộc mục tiêu của chúng thực hiện chuyển tiền điện tử. Chỉ cần nạn nhân không biết gì, những kẻ lừa đảo vẫn tiếp tục yêu cầu thêm tiền. Tuy nhiên, một khi thủ đoạn bị phát hiện, thủ phạm sẽ nhanh chóng biến mất trong bóng tối.

Lừa đảo tặng quà tiền điện tử

Một số âm mưu lừa đảo liên quan đến tài sản kỹ thuật số đã xuất hiện trong thời gian gần đây, chúng khai thác tâm lý con người và các chiến thuật thao túng để lừa các cá nhân giao nộp tài sản ảo của họ. Cụ thể, trong bối cảnh mối quan tâm ngày càng tăng đối với các token không thể thay thế (NFT), nhiều trường hợp thực hiện hành vi lừa đảo liên quan đến việc cung cấp phân phối NFT miễn phí làm mồi nhử cho những người tham gia không nghi ngờ. Những thủ đoạn này thường có hiệu quả cao do sử dụng cách ngụy trang khéo léo và bắt chước các nhân vật nổi tiếng, từ đó đánh lừa các mục tiêu dễ bị tổn thương.

Sự phổ biến của các vụ lừa đảo tặng quà tiền điện tử trên các nền tảng truyền thông xã hội được sử dụng rộng rãi đã trở thành một vấn đề đáng chú ý. Những kẻ lừa đảo thường để lại những bình luận lừa đảo bên dưới nội dung video được tạo bởi những người có ảnh hưởng công nghệ có uy tín trên YouTube. Những bình luận này thường lôi kéo những người xem không nghi ngờ tham gia vào các chương trình quà tặng tiền điện tử lừa đảo. Mặc dù những kế hoạch này có liên quan đến những nhân vật nổi tiếng trong lĩnh vực công nghệ, nhiều cá nhân vẫn nhầm tưởng chúng là xác thực do sự chứng thực rõ ràng này.

Tài khoản Twether cũng đã được sử dụng để khai thác tài chính bằng cách giả dạng những nhân vật nổi tiếng và những người tiên phong về công nghệ trong lĩnh vực truyền thông xã hội. Thông qua các chiến thuật như vậy, những tội phạm mạng này nuôi dưỡng lòng tin của những nạn nhân không hề nghi ngờ, những người tin rằng họ đang tham gia vào một chương trình tặng quà tiền điện tử hợp pháp. Do đó, các hoạt động lừa đảo này diễn ra thông qua hồ sơ, dòng thời gian bịa đặt và thậm chí cả sự xác nhận của các tài khoản người dùng bên thứ ba dường như không liên quan.

Lừa đảo trang web giả mạo

Thủ phạm của các trang web lừa đảo giả mạo minh họa cho sự khéo léo và khả năng thích ứng của thế giới tội phạm ngầm trong việc lợi dụng những cá nhân không nghi ngờ thông qua việc tạo ra các nền tảng kỹ thuật số lừa đảo bắt chước các sàn giao dịch tiền điện tử có uy tín. Bằng cách dụ dỗ người dùng thực hiện các giao dịch bằng ví ảo của họ, những kẻ lừa đảo này đã thành công trong việc thao túng những nạn nhân vô tình để thu lợi cá nhân.

Khi có được thông tin chi tiết về ví và sàn giao dịch tiền điện tử của người dùng, tội phạm mạng có thể khai thác lỗ hổng này để truy cập trái phép vào tài khoản cá nhân. Cách làm này thường được gọi là hack “mũ đen”.

Các trò lừa đảo Airdrop thường sử dụng các ứng dụng kỹ thuật số (DApp) và trang web lừa đảo để thực hiện các hoạt động bất hợp pháp của chúng. Ngoài ra, tội phạm mạng còn được biết là đã tạo ra các trang web lừa đảo được thiết kế để ép buộc những cá nhân không nghi ngờ tải phần mềm có hại xuống thiết bị của họ. Những cá nhân như vậy, không biết rằng họ đang tương tác với một trang web giả mạo, có thể vô tình cho phép cài đặt các chương trình độc hại lén lút trích xuất dữ liệu nhạy cảm từ thiết bị của họ hoặc thậm chí triển khai phần mềm ransomware hạn chế quyền truy cập vào hệ thống của họ cho đến khi trả tiền chuộc.

Khuyến khích canh tác năng suất

Canh tác lợi nhuận là một cách tiếp cận sáng tạo trong lĩnh vực tài chính phi tập trung, cho phép các cá nhân tạo ra lợi nhuận bằng cách đặt cược cổ phần của họ vào tài sản tiền điện tử. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là không phải tất cả các sáng kiến ​​canh tác năng suất đều có thể được coi là đáng tin cậy, vì một số có thể tồn tại với mục đích lừa gạt những người tham gia không nghi ngờ. Vì vậy, cần phải cân nhắc cẩn thận và thẩm định kỹ lưỡng khi khám phá các cơ hội trong lĩnh vực này.

Trong một kế hoạch bất chính, những kẻ lừa đảo đánh cắp mã nguồn của các sáng kiến ​​​​tạo lợi nhuận có uy tín và tích hợp nó với mã bất hợp pháp để chiếm đoạt tài sản. Một số kẻ lừa đảo đã cố gắng hết sức bằng cách giả dạng các thực thể xác thực trong thời gian dài chỉ để phản bội những người đóng góp không nghi ngờ và bỏ trốn cùng tài nguyên của họ vào giờ thứ mười một.

Tính ẩn danh vốn có trong lĩnh vực canh tác năng suất tạo ra một thách thức đáng kể trong việc xác minh tính xác thực của một dự án cụ thể. Ngoài ra, ngay cả khi một dự án được coi là có uy tín, vẫn có khả năng các lỗ hổng phần mềm không lường trước được có thể bị các tác nhân độc hại khai thác để thu lợi cá nhân.

Trong xã hội hiện đại, ngày càng có nhiều lo ngại về khả năng những kẻ lừa đảo bịa đặt các cuộc tấn công mạng nhằm chuyển trách nhiệm về những tổn thất tài chính cho một thủ phạm được cho là chưa rõ danh tính.

Lừa đảo tiền điện tử dựa trên email

Khái niệm về quyền riêng tư trực tuyến đã phát triển thành một khái niệm ngày càng khó nắm bắt, với tình trạng vi phạm dữ liệu và các điều khoản dịch vụ miễn trừ quyền riêng tư đang gia tăng ở mức đáng báo động. Do đó, tội phạm mạng có thể dễ dàng truy cập thông tin cá nhân hơn thông qua các kênh bất hợp pháp và hợp pháp, bao gồm cả những kênh mà các cá nhân sử dụng thường xuyên.

Thông qua việc thu thập thông tin cá nhân, tội phạm mạng có thể mạo danh các dịch vụ uy tín thông qua thư tín điện tử, chẳng hạn như gửi email lừa đảo có chứa các liên kết lừa đảo. Những tin nhắn này thường trình bày những vấn đề khẩn cấp nhằm khuyến khích nạn nhân vô tình truy cập các trang web độc hại hoặc tiết lộ dữ liệu nhạy cảm.

Lừa đảo qua email thường tỏ ra hấp dẫn do sự tin tưởng vốn có của các cá nhân đối với các dịch vụ mà họ tương tác, thường khiến họ nhận thấy các tin nhắn không được yêu cầu có ý định bắt nguồn từ những nguồn như vậy là lành tính hơn là ác ý.

Giữ an toàn ở miền Tây hoang dã tiền điện tử

Tiền điện tử đã cách mạng hóa các khía cạnh khác nhau của nền kinh tế toàn cầu của chúng ta, tuy nhiên chúng cũng mang theo những mặt tối. Sự phổ biến của các âm mưu lừa đảo trong thị trường tiền điện tử đã dẫn đến thiệt hại đáng kể cho nhiều cá nhân, nhấn mạnh tầm quan trọng của việc luôn cảnh giác với các dấu hiệu cảnh báo khi sử dụng các nền tảng này.

Công nghệ tiền điện tử đã cách mạng hóa các khía cạnh khác nhau của tài chính bằng cách cho phép các cá nhân có quyền kiểm soát tốt hơn đối với tài sản của chính họ thông qua phân cấp. Tuy nhiên, điều này cũng có nghĩa là người dùng phải thận trọng khi tương tác với các nền tảng này vì chúng có thể dễ bị tấn công và lừa đảo trực tuyến. Vì vậy, điều quan trọng là các cá nhân phải nghiên cứu và đánh giá kỹ lưỡng từng nền tảng tiền điện tử trước khi sử dụng các dịch vụ của nó để đảm bảo an toàn cho tài sản kỹ thuật số của họ.