6 cách bạn có thể mất tiền khi sử dụng sàn giao dịch tiền điện tử và cách tránh chúng

Bài học chính

Điều bắt buộc là phải sử dụng các sàn giao dịch tiền điện tử đáng tin cậy và thực hiện các biện pháp an ninh mạng điển hình do sự phổ biến của các vụ hack và vi phạm dữ liệu trong ngành.

Hãy lưu ý đến các hoạt động gian lận tiềm ẩn trong lĩnh vực tiền điện tử, bao gồm các hoạt động chào bán tiền xu ban đầu (ICO) lừa đảo và các kế hoạch Ponzi. Điều cần thiết là phải thận trọng và thực hiện thẩm định kỹ lưỡng trước khi giao phó tài sản kỹ thuật số của bạn cho bất kỳ nền tảng hoặc cơ hội đầu tư nhất định nào.

Trao đổi tiền điện tử có thể phải chịu sự giám sát theo quy định, điều này có khả năng hạn chế quyền truy cập vào các nền tảng này. Điều cần thiết là phải tự làm quen với các luật hiện hành và tuân thủ mọi điều kiện cần thiết trước khi sử dụng sàn giao dịch tiền điện tử.

Trước sự phổ biến và tác động sâu rộng của tiền điện tử như Bitcoin, ngày càng nhiều cá nhân sử dụng các sàn giao dịch tiền điện tử để tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch, đầu tư và lưu trữ tài sản kỹ thuật số liền mạch.

Trong lĩnh vực tiền điện tử, không có gì lạ khi các cá nhân gặp phải các quảng cáo quảng bá các nền tảng trao đổi khác nhau. Tuy nhiên, bất chấp sự phổ biến của chúng, nhiều người có thể không nhận thức được những rủi ro tiềm ẩn liên quan đến các giao dịch đó. Để giảm thiểu sự không chắc chắn này, chúng tôi đã phác thảo sáu phương pháp phổ biến mà người dùng có thể vô tình mất tiền khi sử dụng các sàn giao dịch tiền điện tử, cùng với các chiến lược để tránh những mối nguy hiểm này.

Hack và vi phạm bảo mật

Sự phổ biến của các sự cố hack và vi phạm an ninh trong lĩnh vực tiền điện tử có thể là do đặc điểm vốn có của tiền ảo. Như vậy, những vấn đề này cũng mở rộng sang các sàn giao dịch tiền điện tử. Tội phạm mạng có thể nhắm mục tiêu vào toàn bộ nền tảng, tài khoản hoặc ví của người dùng cụ thể, một giao dịch cụ thể hoặc thậm chí một trong các phương tiện lưu trữ của sàn giao dịch.

Báo cáo của CNN Business rằng tin tặc đã đánh cắp tiền điện tử trị giá 3,8 tỷ USD chỉ riêng trong năm 2022, mặc dù điều này bao gồm cả các sàn giao dịch tiền điện tử và các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi). Tuy nhiên, các vụ hack nền tảng tiền điện tử vẫn xảy ra phổ biến. Chẳng hạn, tin tặc đã đánh cắp hơn 600 triệu USD từ ví của FTX vào năm 2022, vài giờ sau khi sàn giao dịch tuyên bố phá sản.

Một số sàn giao dịch tiền điện tử nổi bật như Ronin Network, Binance, Mt. Gox, Bitmart và Coincheck đã gặp phải các vi phạm, với một số sự cố được xếp hạng trong số các cuộc tấn công mạng quan trọng nhất trên thị trường tài sản kỹ thuật số cho đến nay. Những hành vi xâm nhập trái phép này thường liên quan đến việc lấy thông tin khóa riêng của nhà đầu tư hoặc quản trị viên thông qua nhiều phương tiện khác nhau, bao gồm đánh cắp trực tiếp hoặc khai thác các lỗ hổng bảo mật trong ví hoặc hệ thống phần mềm của sàn giao dịch.

Khi sử dụng các nền tảng trực tuyến, bạn nên thận trọng chọn những nền tảng được thiết lập tốt, an toàn và có danh tiếng tốt. Mặc dù điều này có thể không ngăn chặn hoàn toàn các cuộc tấn công mạng nhưng nó cho phép triển khai các tính năng an toàn và bảo vệ dữ liệu điển hình. Để bảo vệ tài khoản của bạn hơn nữa, hãy đảm bảo kích hoạt xác minh hai bước, sử dụng mật mã mạnh, bảo vệ các thiết bị của bạn và thận trọng với các email hoặc liên kết web đáng ngờ đang cố lấy thông tin đăng nhập nhạy cảm từ bạn.

Sàn giao dịch phi tập trung (DEX) cung cấp giải pháp thay thế cho sàn giao dịch tập trung truyền thống bằng cách cho phép người dùng lưu trữ khóa riêng của họ một cách an toàn và giữ tài sản của họ ngoại tuyến trong ví phần cứng có khả năng chống lại các cuộc tấn công mạng tốt hơn. Mặc dù đôi khi việc lưu trữ tài sản trên một sàn giao dịch tập trung có thể vẫn cần thiết, nhưng việc sử dụng một sàn giao dịch tập trung với các tính năng lưu trữ lạnh sẽ tăng cường bảo mật cho tiền của người dùng.

Lừa đảo tiền điện tử

Mặc dù các sự cố hack có thể dẫn đến tổn thất tài chính mà không có bất kỳ sự tham gia trực tiếp nào từ các nhà đầu tư, nhưng các âm mưu lừa đảo đòi hỏi sự tham gia tích cực thay mặt nạn nhân để nhận ra những tổn thất tài chính đáng kể.

Một số nền tảng tiền điện tử bất chính đã sử dụng nhiều chiến thuật bất hợp pháp khác nhau để lừa gạt các nhà đầu tư không nghi ngờ, từ các dịch vụ tiền xu ban đầu bịa đặt (ICO) đến các kế hoạch Ponzi, hoạt động bơm và bán phá giá và các hoạt động dịch vụ khách hàng lừa đảo. Những kế hoạch như vậy thường kéo theo những triển vọng hấp dẫn về những lợi ích đáng kể, những cơ hội có thời gian hạn chế, các biện pháp cưỡng chế hoặc những lời nói dối. Đáng tiếc, những thực thể vô đạo đức này thường thành công trong việc bảo vệ tài sản kỹ thuật số của nạn nhân và thao túng thị trường hoặc biến mất không dấu vết.

Một minh họa nổi tiếng được đưa ra là trường hợp của OneCoin, một kế hoạch lừa đảo đã bị vạch trần do chiến thuật tiếp thị tàn nhẫn của người sáng lập và những lời hứa hẹn hấp dẫn về lợi nhuận khủng. Bất chấp những phương pháp đáng ngờ này, hàng triệu cá nhân đã đầu tư tổng cộng hơn 4 tỷ USD trước khi kế hoạch này sụp đổ vào năm 2017 khi kẻ chủ mưu đằng sau nó, Ruja Ignatova, biến mất.

Trước khi đưa ra quyết định đầu tư vào tiền điện tử, điều cần thiết là phải tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng về nền tảng đã chọn. Điều này bao gồm việc kiểm tra các sách trắng về tiền điện tử, điều tra lý lịch của các thành viên trong nhóm, đánh giá chất lượng quản lý và hỗ trợ khách hàng cũng như đọc những lời chứng thực đáng tin cậy của khách hàng. Điều quan trọng là phải thận trọng khi gặp phải những lời đề nghị hấp dẫn có vẻ tốt đến mức khó tin vì chúng thực sự có thể lừa đảo hoặc rủi ro.

Vấn đề pháp lý

Bối cảnh pháp lý đối với tiền điện tử khác nhau giữa các khu vực pháp lý khác nhau và có thể được sửa đổi thường xuyên. Ở một số quốc gia như Trung Quốc và Ả Rập Saudi, các giao dịch tiền điện tử bị cấm hoàn toàn, trong khi ở những quốc gia khác như Anh và Mỹ, chúng phải chịu thuế. Mặt khác, các quốc gia như Malta và Đức yêu cầu những người tham gia thị trường phải tuân thủ nghiêm ngặt các giao thức Biết khách hàng (KYC) và Chống rửa tiền (AML).

Việc áp dụng các quy tắc này có thể ảnh hưởng đến khả năng tương tác của một người với các nền tảng giao dịch tiền điện tử, cũng như có khả năng khiến họ bị phạt hoặc tịch thu tài sản nắm giữ của họ. Ngoài ra, vị trí pháp lý của một quốc gia quyết định số phận tài sản kỹ thuật số của một cá nhân trong các trường hợp như mất khả năng thanh toán hoặc vi phạm an ninh.

Để giảm thiểu tổn thất tài chính tiềm ẩn do vi phạm tuân thủ quy định, điều quan trọng là phải tự làm quen với các luật và hướng dẫn hiện hành quản lý việc trao đổi tiền điện tử trong phạm vi quyền hạn của mình. Bằng cách tuân thủ tất cả các quy tắc và giao thức có liên quan dành cho người dùng và nhà giao dịch tiền điện tử, các cá nhân có thể tự bảo vệ mình trước mọi hậu quả pháp lý. Sau đó, các nhà đầu tư tiềm năng nên xác minh xem sàn giao dịch mà họ đã chọn có thực hiện quy trình xác minh danh tính khách hàng và các biện pháp chống rửa tiền theo yêu cầu của pháp luật hay không.

Trục trặc kỹ thuật trên nền tảng

Chức năng của các sàn giao dịch tiền điện tử, bao gồm cả thành phần phần cứng và phần mềm, cũng như các giao thức và dịch vụ cơ bản mà chúng cung cấp, có thể bị tổn hại do nhiều yếu tố như sự hiện diện của lỗi hoặc trục trặc trong hệ thống, dẫn đến các sự cố kỹ thuật không lường trước được. từ các bản cập nhật, việc sử dụng quá mức dẫn đến tắc nghẽn, v.v.

Bất chấp tính chất tạm thời của chúng, những trục trặc thường xuyên trong hệ thống có thể dẫn đến sự chậm trễ hoặc lỗi trong giao dịch. Trong một số trường hợp nhất định, sự gián đoạn như vậy có thể dẫn đến hạn chế quyền truy cập vào quỹ hoặc khiến quỹ dễ bị tấn công mạng.

Khi chọn một nền tảng giao dịch, điều quan trọng là chọn một nền tảng có thành tích đã được chứng minh về độ tin cậy và cơ sở hạ tầng an toàn. Tránh các nền tảng được nêu trong các báo cáo tin tức tiêu cực do các vấn đề kỹ thuật đang diễn ra. Để đảm bảo trải nghiệm suôn sẻ, bạn nên bắt đầu với các giao dịch nhỏ hơn trước khi thực hiện số tiền lớn hơn.

Vui lòng lưu ý đến khả năng chậm trễ hoặc thông báo lỗi có thể xảy ra trong quá trình truy cập nền tảng, chẳng hạn như đăng nhập hoặc điều hướng đến trang web trước đó. Điều quan trọng là phải thông báo kịp thời cho nhóm dịch vụ khách hàng nếu bạn gặp phải bất kỳ sự cố hoặc trục trặc bất thường nào, duy trì theo dõi thường xuyên số dư tài khoản và lịch sử giao dịch của bạn, đồng thời đảm bảo lưu giữ an toàn dữ liệu của bạn bằng cách sao lưu dữ liệu một cách nhất quán.

Biến động thị trường và các quyết định giao dịch kém

Do tính bất ổn vốn có của thị trường tiền điện tử, giá trị của tài sản kỹ thuật số trải qua những biến động đáng kể và thất thường. Không có gì lạ khi một cá nhân mua một mã thông báo cụ thể vào buổi trưa chỉ để quan sát sự thay đổi đáng kể về giá và khối lượng giao dịch của nó vào buổi tối. Đó là bản chất của ngành công nghiệp năng động này.

Những biến thể không thể đoán trước về giá cả, khối lượng giao dịch và mức thanh khoản của tiền điện tử có thể có tác động đáng kể đến lợi nhuận. Việc không áp dụng phương pháp giao dịch hoặc đầu tư khôn ngoan khi mua hoặc bán tài sản kỹ thuật số có thể dẫn đến thua lỗ đáng kể.

Để ngăn ngừa tổn thất tài chính, bắt buộc phải phát triển một chiến lược đầu tư hoặc giao dịch thực tế và được xác định rõ ràng, phù hợp với mục tiêu, nguồn tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của một người. Một kế hoạch như vậy nên bao gồm nhiều chiến thuật khác nhau, chẳng hạn như tuân thủ cách tiếp cận thận trọng bằng cách hạn chế mức tiếp xúc hàng ngày không quá 1-2% danh mục đầu tư của một người. Đồng thời, cần giảm thiểu tần suất giao dịch để giảm thiểu chi phí môi giới không cần thiết.

Bạn nên theo dõi những phát triển và xu hướng hiện tại trong thị trường tiền điện tử vì điều này có thể cung cấp những hiểu biết có giá trị để đưa ra quyết định sáng suốt về thời điểm mua hoặc bán. Ngoài ra, việc sử dụng các nền tảng giao dịch tiền điện tử được hỗ trợ bởi AI có thể mang lại lợi ích vì chúng cung cấp các tính năng tự động hóa có thể ngăn chặn việc đưa ra quyết định vội vàng và bảo vệ vốn của một người.

Phí giao dịch hoặc phí gas cao

Việc thực hiện các hợp đồng thông minh và giao dịch trên mạng Ethereum phải chịu một khoản phí được gọi là “gas”, tương tự như phí giao dịch phát sinh khi gửi hoặc nhận tiền điện tử.

Sự khác biệt về chi phí giao dịch và gas giữa các nền tảng trao đổi khác nhau phụ thuộc vào các yếu tố như tắc nghẽn mạng, độ phức tạp của giao dịch và cung và cầu thị trường. Trong một số trường hợp, những chi phí này có thể vượt quá số tiền được truyền hoặc nhận. Trong thời gian dài, những khoản phí này có khả năng làm giảm thu nhập giao dịch và số tiền tích lũy của một người.

Khi chọn nền tảng giao dịch tiền điện tử, điều quan trọng là phải tính đến cả phí liên quan đến việc sử dụng sàn giao dịch và các tài sản kỹ thuật số cụ thể được giao dịch trên mạng. Một số mạng blockchain, chẳng hạn như Ethereum, có chi phí giao dịch cao hơn do cơ chế đồng thuận cơ bản của chúng. Để giảm thiểu những chi phí này, các cá nhân có thể chọn sử dụng các nền tảng thay thế cung cấp mức phí thấp hơn hoặc các biện pháp tiết kiệm chi phí, bao gồm các giải pháp lớp hai như Polygon, các sàn giao dịch phi tập trung như Uniswap hoặc các dịch vụ tổng hợp phí do 1inch cung cấp.

Ngoài ra, người ta có thể quản lý chiến lược các hoạt động giao dịch của mình để tránh thời điểm lưu lượng truy cập mạng cao điểm và nhu cầu tăng cao.

Giữ tài sản của bạn trên các sàn giao dịch tiền điện tử

Trao đổi tiền điện tử cung cấp một phương tiện có thể truy cập để nắm giữ và giao dịch tài sản kỹ thuật số, một phần nhờ vào giao diện thân thiện với người dùng và sự tiện lợi của chúng. Tuy nhiên, các nền tảng này cũng tiềm ẩn những mối nguy hiểm đáng kể có thể dẫn đến việc mất tiền nắm giữ tiền điện tử.

Bằng cách nâng cao sự hiểu biết toàn diện về những cạm bẫy tiềm ẩn liên quan đến nền tảng trao đổi tiền điện tử, người ta có thể điều hướng các thị trường ảo này với sự nhạy bén ngày càng tăng và củng cố danh mục đầu tư của họ. Các biện pháp thận trọng như lựa chọn các sàn giao dịch có uy tín và đáng tin cậy, tuân thủ các nguyên tắc quản lý và áp dụng chiến lược giao dịch an toàn là rất cần thiết trong việc giảm thiểu rủi ro và đảm bảo bảo toàn vốn của một người. Thông qua sự giám sát siêng năng, các cá nhân bắt tay vào kinh doanh trong ngành đang phát triển này có thể tự tin khai thác lợi ích của các thị trường điện tử này trong khi điều hướng sự phức tạp vốn có trong đó.