Trao đổi tiền điện tử kiếm tiền như thế nào? 8 cách giải thích
Sự quan tâm đến các loại tiền điện tử như Bitcoin và Ethereum đã bùng nổ. Điều này đã khiến các sàn giao dịch tiền điện tử như Coinbase và Binance chứng kiến những bước nhảy vọt cả về định giá và doanh thu.
Làm thế nào chính xác các sàn giao dịch tiền điện tử này có được doanh thu đáng kể như vậy?
Phí giao dịch
Nguồn hình ảnh: Iryna Budanova/Shutterstock
Chi phí liên quan đến giao dịch thường được tính bằng một phần hoặc phần trăm của tổng số tiền giao dịch.
Giả sử một người mua được một khoản Bitcoin, trị giá một trăm đô la, khi trao đổi với mức phí tương đương 0,1% hoặc 10 xu cho mỗi giao dịch.
Mặc dù có tính chất khiêm tốn thông thường, dao động từ 0,1% đến 0,5% cho mỗi giao dịch, nhưng chúng có thể tích lũy theo thời gian, đặc biệt đối với những người thực hiện các hoạt động giao dịch thường xuyên.
Phí giao dịch khiêm tốn liên quan đến giao dịch tiền điện tử mang lại thu nhập đáng kể cho các sàn giao dịch như Binance, nơi xử lý khối lượng giao dịch hàng ngày khoảng 76 tỷ USD.
Phí rút tiền
Các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung và phi tập trung thường tạo ra doanh thu đáng kể thông qua phí rút tiền, đây có thể là nguồn thu nhập đáng kể cho các nền tảng này.
Việc rút tài sản kỹ thuật số của một người khỏi sàn giao dịch tiền điện tử thường phải chịu phí. Điều này đặc biệt đúng đối với những cá nhân thường xuyên giao dịch bằng nhiều loại tiền tệ, vì những khoản phí này có thể tích lũy theo thời gian.
Mặc dù một số mạng tiền điện tử nhất định, chẳng hạn như Bitcoin và Ethereum, cho rằng phí giao dịch là cần thiết để duy trì tính bảo mật trên nền tảng, nhưng điều đáng chú ý là các nền tảng trao đổi được hưởng lợi về mặt tài chính từ các khoản phí này.
Hãy xem xét một tình huống trong đó một cá nhân mong muốn trích xuất Bitcoin được lưu trữ trong tài khoản Binance của họ và chuyển chúng vào ví Trezor của họ. Trong trường hợp như vậy, Binance áp dụng một khoản phí mạng cực nhỏ tương đương 0,0005 BTC, được tính dựa trên tỷ giá hối đoái hiện hành của các giao dịch Bitcoin được SegWit hỗ trợ tại thời điểm xử lý. Với giá trị thị trường hiện tại của Bitcoin, khoản phí này tương đương với một khoản tiền danh nghĩa bằng tiền pháp định, do đó minh họa các hành động tưởng chừng như tầm thường có thể tích lũy chi phí đáng kể trong thời gian dài khi được thực hiện lặp đi lặp lại.
Lần tới khi bạn cảm thấy thất vọng vì phí rút tiền, điều cần thiết là phải nhớ rằng những khoản phí đó là phương tiện để sàn giao dịch tạo ra doanh thu từ người dùng. Tục ngữ có câu “nhà cái luôn thắng.
Phí niêm yết cho các loại tiền điện tử mới
Một số nền tảng tài sản kỹ thuật số nhất định có thể áp dụng các khoản phí đáng kể đối với các dự án tiền ảo để đưa token của họ vào thị trường của nền tảng. Mức độ chi phí như vậy khác nhau tùy thuộc vào sàn giao dịch cụ thể cũng như dự án cụ thể, với một số trường hợp lên tới vài triệu đô la Mỹ.
Việc được đưa vào một nền tảng giao dịch tài sản kỹ thuật số nổi bật mang lại khả năng hiển thị và độ tin cậy đáng kể cho sáng kiến dựa trên blockchain. Các thị trường tiền điện tử tập trung như Coinbase và Binance sở hữu cơ sở người dùng rộng rãi bao gồm nhiều người mua và nhà cung cấp tiền ảo tiềm năng, đó là lý do tại sao nhiều dự án sẵn sàng đầu tư số tiền đáng kể để có thể tiếp cận mạng lưới khách hàng tiềm năng mở rộng này.
Các khoản phí liên quan đến việc niêm yết một tài sản kỹ thuật số trên sàn giao dịch phục vụ nhiều mục đích. Đầu tiên, họ góp phần trang trải các chi phí phát sinh khi trao đổi để kết hợp một loại tiền điện tử mới vào nền tảng giao dịch của họ. Điều này liên quan đến những nỗ lực phát triển sâu rộng để đảm bảo sự tích hợp liền mạch và chức năng của mã thông báo. Ngoài ra, còn có các chi phí pháp lý phải được xem xét khi các sàn giao dịch thực hiện các thủ tục thẩm định để giảm thiểu các trách nhiệm pháp lý tiềm ẩn. Bằng cách tính các khoản phí này, các sàn giao dịch có thể thu lại một số khoản chi tiêu này đồng thời cung cấp nguồn doanh thu cho hoạt động của họ.
Chương trình liên kết hoặc giới thiệu
Nguồn hình ảnh: freepik/freepik
Một số sàn giao dịch tiền điện tử cung cấp các ưu đãi cho nhóm khách hàng hiện tại của họ bằng cách trả phí cho họ khi giới thiệu thành công những khách hàng quen mới tham gia nền tảng của họ.
Các sàn giao dịch tiền điện tử đã triển khai các chương trình giới thiệu như một động lực để khách hàng của họ quảng bá nền tảng này thông qua tiếp thị truyền miệng tới người quen của họ trên nhiều nền tảng kỹ thuật số khác nhau. Việc đăng ký thành công của một cá nhân được giới thiệu có thể dẫn đến việc tạo doanh thu liên tục cho sàn giao dịch do phí giao dịch định kỳ. Để theo dõi những lượt giới thiệu này, các mã duy nhất được gán cho mỗi khách hàng. Mã này phải được người giới thiệu đưa vào khi chia sẻ liên kết giới thiệu của họ. Khi đăng ký tài khoản mới bằng liên kết cụ thể này, người gửi ban đầu sẽ nhận được tín dụng tương ứng với mọi giao dịch hoặc khoản phí tiếp theo phát sinh từ tài khoản đó.
Hãy xem xét trường hợp của Coinbase, nơi cung cấp chương trình giới thiệu, theo đó một cá nhân được thưởng số Bitcoin trị giá 10 đô la cho mỗi người dùng mới mà họ giới thiệu. Mặt khác, Binance giới thiệu một hệ thống giới thiệu đa tầng toàn diện, cấp khoản thanh toán hoa hồng định kỳ lên tới 40% lấy từ phí giao dịch của các cá nhân được giới thiệu, mang lại nguồn thu nhập liên tục một cách hiệu quả.
Các chương trình giới thiệu có thể tác động tiêu cực đến doanh thu của sàn giao dịch tiền điện tử vì chúng liên quan đến việc chia sẻ một phần thu nhập với các đối tác mang lại khách hàng mới. Tuy nhiên, lợi ích lâu dài của việc có được người dùng mới, tương tác được coi là có giá trị hơn việc mất thu nhập trong ngắn hạn, vì những người dùng này góp phần làm tăng khối lượng giao dịch và phí theo thời gian.
Cho vay tiền điện tử
Các nền tảng tiền điện tử như Binance, Crypto.com và Nexo cung cấp dịch vụ cho cả nhà đầu tư bán lẻ và tổ chức, nơi họ có thể nhận được các khoản vay được hỗ trợ bằng việc nắm giữ tiền điện tử của họ. Các khoản vay này được bảo đảm thông qua tài sản thế chấp, yêu cầu người vay phải cầm cố tài sản tiền điện tử có giá trị vượt quá số tiền cho vay. Trong trường hợp không trả được nợ, bên cho vay có quyền chiếm hữu tài sản thế chấp.
Thật vậy, một ví dụ minh họa liên quan đến việc mua sắm tài chính từ nền tảng cho vay do Binance cung cấp.
Để có được thanh khoản tài chính ngắn hạn trong khi vẫn duy trì khoản đầu tư dài hạn vào Bitcoin, một cá nhân có thể chọn sử dụng Bitcoin duy nhất của mình làm tài sản thế chấp cho hạn mức tín dụng được Binance gia hạn. Trong kịch bản này, người đi vay tiếp cận khoản vay có thời hạn cố định sáu tháng, bằng Đô la Mỹ (USD), với tổng số tiền là hai mươi nghìn đô la ($20.000) từ nền tảng cho vay của Binance. Lãi suất liên quan đến giao dịch đó được ấn định ở mức tám phần trăm (8%) một năm. Sau khi nhận được khoản giải ngân, người đi vay vẫn giữ quyền sở hữu Bitcoin của mình trong khi trả nợ trong khoảng thời gian quy định. Nếu người vay hoàn thành nghĩa vụ của mình và giải quyết
Lần tới khi bạn chọn lưu trữ tiền điện tử của mình bằng sàn giao dịch bên thứ ba, hãy lưu ý rằng những thực thể này có thể sử dụng tài sản của bạn để thu lợi tài chính cho riêng họ bằng cách cho phép chúng được cho vay hoặc sử dụng làm tài sản thế chấp trong các thỏa thuận tài chính.
Ưu đãi trao đổi ban đầu (IEO)
Nguồn hình ảnh: Ink Drop/Shutterstock
Ưu đãi trao đổi ban đầu có một số điểm tương đồng với Ưu đãi tiền xu ban đầu (ICO), ở chỗ cả hai đều liên quan đến việc tạo và phân phối mã thông báo mới như một phương tiện huy động vốn. Tuy nhiên, trong khi ICO thường mở cửa cho bất kỳ ai quan tâm đến việc mua chúng thì IEO chỉ có sẵn thông qua một nhóm sàn giao dịch được chọn. Điều này cho phép kiểm soát tốt hơn quá trình phân phối và có thể giúp giảm thiểu một số rủi ro nhất định liên quan đến gian lận hoặc thao túng thị trường. Ngoài ra, do các đợt chào bán diễn ra trong môi trường trao đổi hiện có nên các nhà đầu tư có thể tăng cường niềm tin vào tính hợp pháp và tính bảo mật của chúng.
Các sàn giao dịch tiền điện tử như Binance, Huobi và KuCoin đã tiến hành Ưu đãi trao đổi lần đầu (IEO) cho nhiều loại tiền kỹ thuật số mới nổi. Các sàn giao dịch này thu được lợi ích tài chính từ việc áp dụng phí niêm yết đối với các dự án khởi nghiệp đang tìm cách niêm yết token của họ và cũng kiếm được một phần tương ứng trong tổng số token được bán trong quá trình IEO.
Các ví dụ đối nghịch có thể được tạo ra bằng cách lấy hình ảnh gốc và thực hiện những thay đổi nhỏ đối với nó để gây ra sự phân loại sai bởi mô hình học máy. Điều này thường được thực hiện bằng cách sử dụng các kỹ thuật như lật hoặc xoay pixel, thay đổi độ sáng hoặc độ tương phản hoặc thêm nhiễu vào hình ảnh. Mục tiêu là tìm ra sự thay đổi nhỏ nhất có thể dẫn đến kết quả phân loại khác với mô hình. Những kiểu tấn công này đặc biệt đáng lo ngại vì chúng làm nổi bật các lỗ hổng trong mô hình học máy không được tính đến trong quá trình đào tạo.
Các sàn giao dịch tiền điện tử thường coi Ưu đãi trao đổi ban đầu (IEO) là một lựa chọn đầu tư an toàn hơn so với Ưu đãi tiền xu ban đầu (ICO) và khi làm như vậy, cho phép các công ty khởi nghiệp tiến hành IEO khai thác cơ sở người dùng hiện có của họ cho mục đích phân phối. Thỏa thuận cùng có lợi này không chỉ cung cấp phương tiện tài chính cho các dự án non trẻ mà còn mang lại lợi nhuận sinh lợi cho các sàn giao dịch tiền điện tử có liên quan.
IEO đã trở nên phổ biến rộng rãi từ năm 2017 đến năm 2019, cho phép các sàn giao dịch tạo ra dòng doanh thu gia tăng đáng kể trong thời kỳ thị trường tiền điện tử tăng trưởng. Tuy nhiên, đáng chú ý là mức độ phổ biến của IEO đã trải qua sự suy giảm đáng chú ý vào năm 2020, đồng thời với việc sự nhiệt tình đối với cơ chế gây quỹ này ngày càng suy giảm.
Dịch vụ cao cấp
Một số nền tảng tiền kỹ thuật số đã triển khai các tùy chọn đăng ký trả phí như một phương tiện để mở rộng nguồn thu nhập của họ. Các đăng ký này cung cấp cho người dùng những lợi ích độc quyền như phí giao dịch thấp hơn, lợi nhuận cao hơn từ việc cho vay tiền ảo và ngưỡng mua hoặc rút tiền nâng cao.
Coinbase cung cấp một dịch vụ cao cấp có tên Coinbase One, cung cấp cho người đăng ký một số lợi ích như phí giao dịch bằng 0, công cụ giao dịch nâng cao, phần thưởng đặt cược tăng lên và hỗ trợ khách hàng được ưu tiên, tất cả đều có mức phí hàng tháng là 29,99 USD.
Các gói đăng ký nói trên được thiết kế dành cho người dùng thành thạo giao dịch thường xuyên, khách hàng tổ chức và cá nhân muốn khai thác tối đa khả năng tài khoản của họ.
Canh tác năng suất
Canh tác lợi nhuận thể hiện một cách tiếp cận đặc biệt so với đặt cược tiền điện tử, cho phép các cá nhân sở hữu tài sản kỹ thuật số tạm thời từ bỏ quyền kiểm soát những tài sản đó để đổi lấy tiền bồi thường. Để đạt được điều này, các nền tảng chuyên dụng được gọi là nhóm canh tác lợi nhuận được cung cấp thông qua các sàn giao dịch tiền điện tử, các nhóm này đóng vai trò trung gian giữa các bên cho vay và các tổ chức đi vay.
Nền tảng này cho phép người dùng đóng góp số tiền nắm giữ tiền điện tử của họ vào quỹ chung, từ đó họ có thể kiếm thu nhập thụ động dưới dạng tiền lãi. Số vốn tích lũy này sau đó sẽ được cho các khách hàng tổ chức khác nhau vay, bao gồm cả các nhà tạo lập thị trường và nhà giao dịch có đòn bẩy, những người phải trả lãi cho việc sử dụng các khoản tiền này. Đổi lại, sàn giao dịch sẽ giữ lại một phần tiền lãi tích lũy để đền bù cho việc tạo điều kiện thuận lợi cho dịch vụ này.
Binance cung cấp một dịch vụ sáng tạo, theo đó người dùng có thể gửi Ethereum (ETH) của họ vào Nhóm đặt cược ETH 2.0, cho phép nền tảng sử dụng tài sản của họ để tạo thu nhập thông qua các hoạt động cho vay. Đổi lại cho việc tham gia tài chính này, Binance sẽ chia sẻ một lượng lợi nhuận tương ứng thu được từ các giao dịch này với người dùng, đồng thời giữ lại phần còn lại dưới dạng doanh thu cho chính mình. Cụ thể, cổ tức được phân phối dưới dạng ETH bổ sung có thể được chuyển đổi 1 đổi 1 với tài sản ký gửi ban đầu, mang đến cho người dùng cơ hội hưởng lợi trực tiếp từ khoản đầu tư của họ.
Lợi nhuận được cung cấp rất hấp dẫn, thường dao động từ năm đến mười phần trăm hoặc cao hơn trên cơ sở hàng năm. Con số này vượt qua lợi suất thông thường của các tài khoản tiết kiệm tiền điện tử.
Mặc dù canh tác năng suất mang lại những lợi ích tiềm năng nhưng nó cũng tiềm ẩn những rủi ro nhất định cần được xem xét cẩn thận. Việc tập hợp tài sản trong trang trại lợi nhuận dựa trên sàn giao dịch có thể khiến chúng dễ bị vi phạm an ninh mạng, dẫn đến mất vốn đầu tư. Do đó, phải tiến hành nghiên cứu và đánh giá kỹ lưỡng các biện pháp bảo mật của sàn giao dịch trước khi ủy thác việc nắm giữ tiền điện tử của một người cho các phương tiện đầu tư đó.
Sàn giao dịch tiền điện tử kiếm được rất nhiều tiền đằng sau hậu trường
Trao đổi tiền điện tử tạo ra doanh thu đáng kể thông qua nhiều phương tiện khác nhau như phí giao dịch, phí rút tiền, phí niêm yết, v.v. Những khoản phí này có thể tích lũy nhanh chóng và mang lại lợi nhuận đáng kể cho các nhà điều hành sàn giao dịch.
Thật vậy, điều quan trọng là người dùng phải xem xét cẩn thận các điều khoản và điều kiện liên quan đến phí giao dịch trên các sàn giao dịch tiền điện tử. Do đó, họ nên đánh giá các tùy chọn khác nhau để xác định nền tảng cung cấp cấu trúc giá cạnh tranh.
Khi mạo hiểm bước vào lĩnh vực tiền điện tử, điều cần thiết là phải lưu ý đến chi phí giao dịch cắt cổ có thể ảnh hưởng xấu đến lợi tức đầu tư chung của bạn. Điều quan trọng là phải tập trung vào việc tối ưu hóa lợi nhuận thay vì vô tình làm giàu cho kho bạc của nền tảng tiền điện tử thông qua các khoản phí quá cao.