5 mẫu ngân sách miễn phí để theo dõi chi phí và tiết kiệm của bạn

Việc theo dõi tài chính của bạn là cực kỳ quan trọng trong nền kinh tế ngày nay và các mẫu Notion có thể giúp quá trình này trở nên dễ dàng hơn.

Khám phá nhiều nguồn tài chính miễn phí đáp ứng các nhu cầu khác nhau, chẳng hạn như theo dõi thói quen chi tiêu, lập ngân sách toàn diện, thiết lập các mục tiêu tài chính và giám sát danh mục đầu tư.

Công cụ lập kế hoạch ngân sách hàng tháng

Mẫu Công cụ lập kế hoạch ngân sách hàng tháng được thiết kế để hỗ trợ những cá nhân muốn tổ chức tài chính của mình một cách cẩn thận bằng cách cung cấp cho họ một nền tảng thân thiện với người dùng, nơi họ có thể ghi lại thu nhập dự kiến ​​của mình từ nhiều nguồn khác nhau và thiết lập phân bổ cho các khoản chi thường xuyên hàng tháng vào đầu mỗi tháng theo lịch..

Các nguồn tài chính được phân bổ cho một khoản chi tiêu cụ thể sẽ được trừ vào doanh thu dự kiến ​​hàng tháng của một người, mang lại sự hiểu biết rõ ràng về số tiền còn lại dành cho các khoản chi bổ sung. Với thông tin này trong tay, người ta có thể phân bổ ngân sách còn lại của mình một cách hiệu quả hơn.

Để theo dõi, đánh giá việc tuân thủ kế hoạch tài chính trong tháng, người ta có thể nhập các khoản chi tiêu của mình vào ô phân bổ ngân sách được chỉ định. Bằng cách đó, họ có thể xem xét kỹ lưỡng khả năng tiết kiệm của mình và xác định xem liệu họ có đang duy trì các ràng buộc ngân sách một cách hiệu quả hay không. Trong trường hợp lãng phí quá mức, mô hình sẽ khuyến nghị các biện pháp thận trọng cần thực hiện kịp thời.

Khi nhập thông tin của bạn, tổng quan về tổng doanh thu, chi tiêu và số tiền tiết kiệm tích lũy của bạn trong một khoảng thời gian nhất định sẽ được cung cấp. Trang chủ của mẫu hiển thị bản tóm tắt về tình trạng tài chính của từng tháng trong năm hiện tại, cho phép bạn theo dõi và quản lý hiệu quả chi tiêu hàng năm của mình nhằm mục đích hoàn thành các mục tiêu tiết kiệm của mình.

Nếu tình hình tài chính của một người trở nên khó quản lý trong suốt một tháng nhất định, thì nên thận trọng khi sử dụng các ứng dụng lập ngân sách như một phương tiện để lấy lại quyền kiểm soát và lập lại trật tự cho các vấn đề tài chính của mình.

Mẫu Thử thách tiết kiệm 30 ngày

Mẫu Thử thách tiết kiệm 30 ngày cung cấp một phương tiện hiệu quả để đạt được mục tiêu tiết kiệm hàng tháng thông qua các khoản đóng góp gia tăng bắt nguồn từ chi tiêu hàng ngày. Bằng cách sử dụng tài liệu một trang ngắn gọn này, các cá nhân có thể thiết lập trước 30 mục tiêu tài chính có thể quản lý được, tạo điều kiện thuận lợi cho các nỗ lực tiết kiệm liên tục trong suốt một tháng cho đến khi đạt được mục tiêu cuối cùng.

Việc thiết lập mục tiêu tiết kiệm hàng ngày có thể tạo điều kiện thuận lợi cho việc loại bỏ các khoản chi tiêu không cần thiết và tăng cường tích lũy tiền trong quỹ dự trữ của một người. Vào cuối mỗi ngày, việc xác minh ô tương ứng với mục tiêu hàng ngày trong bố cục đóng vai trò như một phương tiện hiệu quả để củng cố hành vi tiết kiệm. Bằng cách nuôi dưỡng một thói quen tầm thường như vậy, việc duy trì động lực hướng tới việc đạt được các mục tiêu tiếp theo sẽ trở nên dễ dàng hơn đáng kể.

Theo mặc định, mẫu đặt mục tiêu tiết kiệm là 1000 USD trong vòng 30 ngày. Bạn có thể sửa đổi mẫu này dựa trên mục tiêu tiết kiệm của mình bằng cách chia số tiền mong muốn thành các mục tiêu tiết kiệm hàng ngày có thể quản lý được trong 30 ngày. Nếu bạn có mục tiêu tiết kiệm dài hạn kéo dài cả năm, hãy xem mẫu theo dõi thử thách tiết kiệm trong 52 tuần.

Bảng điều khiển danh mục đầu tư

Mẫu Bảng điều khiển danh mục đầu tư cung cấp một phương tiện hiệu quả để giám sát các khoản đầu tư trải rộng trên nhiều ngành khác nhau. Nó bao gồm hai phần chính, đó là “tài khoản” và “tài sản nắm giữ”, cho phép người dùng xác định việc phân bổ tài chính và phân bổ tài sản tương ứng của họ.

Để duy trì tài khoản về các giao dịch tài chính của một người, điều cần thiết là phải ghi lại tên của công ty hoặc sàn giao dịch được sử dụng, loại hình đầu tư được thực hiện, số tiền cam kết cũng như ngày gần đây nhất mà quỹ được phân bổ. Định dạng này bao gồm một không gian để chỉ định địa chỉ web của trang web chính thức của sàn giao dịch, công ty hoặc dịch vụ, tạo điều kiện thuận lợi cho việc giám sát nhanh chóng tiến trình đầu tư của một người.

Trong phần “Nắm giữ”, người ta có thể phân loại danh mục đầu tư của mình theo chứng khoán riêng lẻ trong các ngành hoặc loại tài sản cụ thể. Bằng cách đó, nhà đầu tư có thể hiểu rõ hơn về thành phần danh mục đầu tư của họ và đưa ra quyết định sáng suốt về các khoản đầu tư trong tương lai. Ngoài ra, tính năng này cho phép dễ dàng theo dõi các giao dịch và thay đổi danh mục đầu tư theo thời gian.

Mẫu cho phép nhập giá trị thị trường của cổ phiếu hoặc tài sản khi kết thúc các chu kỳ giao dịch khác nhau, chẳng hạn như khoảng thời gian hàng ngày, hàng tuần hoặc hàng tháng. Bằng cách đó, người ta có thể xác định được vị thế của mình về mặt lãi hoặc lỗ. Thông tin này có giá trị trong việc cho phép các cá nhân đưa ra lựa chọn đầu tư sáng suốt dựa trên sự hiểu biết về hiệu suất tổng thể của danh mục đầu tư của họ.

Người ta có thể sử dụng Microsoft Excel, tương tự như cách họ sử dụng Notion, để dễ dàng theo dõi các vấn đề tài chính của mình. Bạn nên khám phá nhiều mẫu excel khác nhau có sẵn để quản lý thu nhập của mình một cách hiệu quả.

Trình theo dõi đăng ký

Việc đăng ký nhiều dịch vụ và sản phẩm khác nhau đôi khi có thể tiêu tốn một phần đáng kể thu nhập của một người. Việc vô tình gia hạn một gói đăng ký đã hết hạn do bỏ qua việc hủy có thể gây ra cảm giác thất vọng hoặc thất vọng. Đối với những người gặp khó khăn trong việc theo dõi các khoản phí định kỳ của mình, mẫu Trình theo dõi đăng ký cung cấp giải pháp hữu ích bằng cách cung cấp một vị trí tập trung để theo dõi tất cả tư cách thành viên đang hoạt động.

Mẫu cho phép tổ chức đăng ký theo danh mục, bao gồm các danh mục như giáo dục, giải trí và âm nhạc. Trong mỗi danh mục, người ta có thể liệt kê các gói đăng ký khác nhau cùng với thông tin liên quan như chi phí, chu kỳ thanh toán, ngày gia hạn và các lần gia hạn trong tương lai.

Việc có một vị trí tập trung cho những dữ liệu đó cho phép người dùng chấm dứt đăng ký các dịch vụ mà họ không muốn tiếp tục sử dụng nữa. Để thực hiện việc này, chỉ cần bỏ chọn hộp kiểm bên cạnh dịch vụ không mong muốn trên mẫu được cung cấp. Hành động này sẽ chuyển mục này vào danh sách các đăng ký đã chấm dứt. Để khôi phục dịch vụ sau này, chỉ cần chọn hộp kiểm một lần nữa, nhắc mẫu đưa dịch vụ đó vào danh sách đăng ký đang hoạt động.

Công cụ theo dõi quản lý tài chính

Công cụ theo dõi quản lý tài chính là một công cụ toàn diện được thiết kế dành cho những cá nhân muốn giám sát hiệu quả các vấn đề tài chính của mình ở một địa điểm thuận tiện. Mẫu linh hoạt này cho phép người dùng giám sát danh mục đầu tư của họ, đánh giá hiệu suất của họ so với các mục tiêu định trước hàng ngày, thiết lập và tuân thủ ngân sách chi tiêu hàng tháng cũng như thực hiện các ràng buộc tài chính nghiêm ngặt để duy trì trong giới hạn quy định. Bằng cách sử dụng giải pháp hợp lý này, các cá nhân có thể hợp nhất các hoạt động quản lý tài chính của mình mà không cần sử dụng nhiều mẫu hoặc công cụ.

Tính năng quy tắc thu nhập cho phép phân bổ thu nhập hàng tháng của một người cho các nhu cầu thiết yếu như chi phí sinh hoạt, chi tiêu tùy ý, cơ hội đầu tư và kế hoạch tiết kiệm. Chỉ cần nhập tổng lương của bạn và phân bổ nó cho các hạng mục chi tiêu khác nhau để hiểu rõ hơn về chiến lược quản lý tài chính hiệu quả.

Công cụ theo dõi đầu tư đóng vai trò như một kho lưu trữ các cam kết tài chính trước đây của một cá nhân, tạo điều kiện thuận lợi cho việc giám sát và phân tích của họ. Ngược lại, mô-đun mục tiêu cho phép người dùng thiết lập nguyện vọng của họ và ước tính nguồn lực tài chính cần thiết để đạt được chúng. Bằng cách nhập số tiền tiết kiệm tích lũy, hệ thống sẽ cung cấp thông tin chuyên sâu về quãng đường mà một người phải vượt qua để hiện thực hóa tham vọng của mình. Ngoài ra, người lập kế hoạch ngân sách cho phép các cá nhân phân bổ vốn cho các hạng mục chi tiêu cụ thể hàng tháng, cho phép quản lý tài chính hiệu quả hơn.

Mặc dù các mẫu Notion có sẵn có thể cung cấp một phương tiện thuận tiện để hợp lý hóa tổ chức tài chính, nhưng người ta cũng có thể xây dựng công cụ theo dõi ngân sách tùy chỉnh của riêng mình.

Làm chủ tài chính của bạn với các công cụ tài chính của Notion

Việc duy trì hồ sơ tài chính đã trở nên đơn giản hóa thông qua việc sử dụng các chủ đề tài chính của Notion. Có sẵn tuyển tập các chủ đề hàng đầu để tổ chức ngân sách, giám sát đầu tư, duy trì mục tiêu và ngăn chặn đăng ký không cần thiết. Bằng cách sử dụng những công cụ này, người ta có thể theo dõi tình hình tài chính của mình một cách hiệu quả và phát triển khả năng kiểm soát tài chính tốt hơn kịp thời.