6 วิธีที่คุณสามารถสูญเสียเงินโดยใช้การแลกเปลี่ยน Crypto และวิธีหลีกเลี่ยง

ประเด็นที่สำคัญ

มีความจำเป็นที่จะต้องใช้การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่เชื่อถือได้ และใช้หลักปฏิบัติด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์ทั่วไป เนื่องจากเหตุการณ์การแฮ็กและการละเมิดข้อมูลมีอยู่อย่างแพร่หลายในอุตสาหกรรม

คำนึงถึงกิจกรรมการฉ้อโกงที่อาจเกิดขึ้นในขอบเขตของสกุลเงินดิจิทัล รวมถึงการเสนอเหรียญเริ่มต้นที่หลอกลวง (ICO) และแผนการ Ponzi จำเป็นอย่างยิ่งที่ต้องใช้ความระมัดระวังและดำเนินการตรวจสอบสถานะอย่างละเอียดก่อนที่จะมอบทรัพย์สินดิจิทัลของคุณให้กับแพลตฟอร์มหรือโอกาสในการลงทุนใดๆ

การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลอาจอยู่ภายใต้การกำกับดูแลด้านกฎระเบียบ ซึ่งอาจจำกัดการเข้าถึงแพลตฟอร์มเหล่านี้ จำเป็นต้องทำความคุ้นเคยกับกฎหมายที่บังคับใช้และปฏิบัติตามเงื่อนไขที่จำเป็นก่อนที่จะใช้การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล

ในแง่ของความแพร่หลายและผลกระทบในวงกว้างของสกุลเงินดิจิทัล เช่น Bitcoin ผู้คนจำนวนมากขึ้นกำลังใช้การแลกเปลี่ยน crypto ซึ่งอำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรม การลงทุน และการจัดเก็บสินทรัพย์ดิจิทัลที่ราบรื่น

ในขอบเขตของสกุลเงินดิจิทัล ไม่ใช่เรื่องแปลกที่บุคคลจะพบกับโฆษณาที่ส่งเสริมแพลตฟอร์มการแลกเปลี่ยนต่างๆ อย่างไรก็ตาม แม้ว่าจะมีแพร่หลาย แต่หลายคนอาจไม่ทราบถึงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากธุรกรรมดังกล่าว เพื่อบรรเทาความไม่แน่นอนนี้ เราได้สรุปวิธีการทั่วไปหกวิธีซึ่งผู้ใช้อาจสูญเสียเงินโดยไม่ตั้งใจในขณะที่ใช้การแลกเปลี่ยน crypto พร้อมกับกลยุทธ์ในการหลีกเลี่ยงอันตรายเหล่านี้

การแฮ็กและการละเมิดความปลอดภัย

ความชุกของเหตุการณ์การแฮ็กและการละเมิดความปลอดภัยภายในภาคสกุลเงินดิจิทัลสามารถนำมาประกอบกับลักษณะโดยธรรมชาติของสกุลเงินเสมือน ด้วยเหตุนี้ ปัญหาเหล่านี้จึงขยายไปสู่การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลด้วยเช่นกัน อาชญากรไซเบอร์อาจกำหนดเป้าหมายทั้งแพลตฟอร์ม บัญชีหรือกระเป๋าเงินของผู้ใช้เฉพาะ ธุรกรรมเฉพาะ หรือแม้แต่สถานที่เก็บข้อมูลแห่งใดแห่งหนึ่งของการแลกเปลี่ยน

รายงานของ CNN Business ที่แฮกเกอร์ขโมย crypto มูลค่า 3.8 พันล้านดอลลาร์ในปี 2022 เพียงปีเดียว แม้ว่าจะรวมถึงการแลกเปลี่ยน crypto ด้วยก็ตาม และโปรโตคอลการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) ถึงกระนั้น การแฮ็กแพลตฟอร์ม crypto ก็เป็นเรื่องปกติ ตัวอย่างเช่น แฮกเกอร์ขโมยเงินมากกว่า 600 ล้านดอลลาร์จากกระเป๋าเงินของ FTX ในปี 2022 ไม่กี่ชั่วโมงหลังจากที่บริษัทแลกเปลี่ยนประกาศล้มละลาย

การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่โดดเด่นหลายแห่ง เช่น Ronin Network, Binance, Mt. Gox, Bitmart และ Coincheck ประสบปัญหาการละเมิด โดยเหตุการณ์บางอย่างจัดอยู่ในกลุ่มการโจมตีทางไซเบอร์ที่สำคัญที่สุดในตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลจนถึงปัจจุบัน การบุกรุกที่ไม่ได้รับอนุญาตเหล่านี้มักเกี่ยวข้องกับการได้มาซึ่งข้อมูลคีย์ส่วนตัวของนักลงทุนหรือผู้ดูแลระบบด้วยวิธีการต่างๆ รวมถึงการโจรกรรมโดยตรงหรือการใช้ประโยชน์จากช่องว่างด้านความปลอดภัยภายในกระเป๋าเงินหรือระบบซอฟต์แวร์ของการแลกเปลี่ยน

เมื่อใช้แพลตฟอร์มออนไลน์ ควรระมัดระวังในการเลือกแพลตฟอร์มที่มีชื่อเสียง ปลอดภัย และมีชื่อเสียงที่ดี แม้ว่าสิ่งนี้อาจไม่สามารถป้องกันการโจมตีทางไซเบอร์ได้อย่างสมบูรณ์ แต่ก็ทำให้สามารถใช้งานคุณสมบัติความปลอดภัยทั่วไปและการป้องกันข้อมูลได้ เพื่อปกป้องบัญชีของคุณเพิ่มเติม ตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้เปิดใช้งานการยืนยันสองขั้นตอน ใช้รหัสผ่านที่รัดกุม ป้องกันอุปกรณ์ของคุณ และระมัดระวังข้อความอีเมลหรือเว็บลิงก์ที่น่าสงสัยที่พยายามรับรายละเอียดการเข้าสู่ระบบที่ละเอียดอ่อนจากคุณ

การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ (DEX) เสนอทางเลือกให้กับการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์แบบดั้งเดิมโดยอนุญาตให้ผู้ใช้สามารถจัดเก็บคีย์ส่วนตัวได้อย่างปลอดภัยและเก็บทรัพย์สินไว้แบบออฟไลน์ในกระเป๋าเงินฮาร์ดแวร์ซึ่งมีความทนทานต่อการโจมตีทางไซเบอร์มากกว่า แม้ว่าการจัดเก็บสินทรัพย์ในการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์อาจยังมีความจำเป็นในบางครั้ง แต่การใช้การแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์พร้อมคุณสมบัติการจัดเก็บแบบเย็นจะช่วยเพิ่มความปลอดภัยให้กับเงินทุนของผู้ใช้

การหลอกลวง Crypto

แม้ว่าเหตุการณ์การแฮ็กอาจส่งผลให้เกิดการสูญเสียทางการเงินโดยไม่ต้องมีส่วนร่วมโดยตรงจากนักลงทุน แต่แผนการฉ้อโกงจำเป็นต้องมีส่วนร่วมอย่างแข็งขันในนามของเหยื่อเพื่อตระหนักถึงความสูญเสียทางการเงินที่สำคัญ

แพลตฟอร์มสกุลเงินดิจิทัลที่ชั่วร้ายหลายแห่งได้ใช้กลยุทธ์ที่ผิดกฎหมายหลากหลายรูปแบบเพื่อหลอกลวงนักลงทุนที่ไม่สงสัย ตั้งแต่การเสนอเหรียญเริ่มต้น (ICO) ที่ประดิษฐ์ขึ้น ไปจนถึงแผนการ Ponzi การดำเนินการแบบ pump-and-dump และแนวทางปฏิบัติในการบริการลูกค้าที่หลอกลวง แผนการดังกล่าวมักนำมาซึ่งโอกาสที่น่าดึงดูดใจในการได้รับผลประโยชน์จำนวนมาก โอกาสที่มีเวลาจำกัด มาตรการบีบบังคับ หรือการหลอกลวง น่าเสียใจที่หน่วยงานที่ไร้ศีลธรรมเหล่านี้มักจะประสบความสำเร็จในการรักษาความปลอดภัยของสินทรัพย์ดิจิทัลของเหยื่อและควบคุมตลาดหรือหายตัวไปอย่างไร้ร่องรอย

ภาพประกอบที่เป็นที่รู้จักกันดีนั้นมาจากกรณีของ OneCoin ซึ่งเป็นแผนการฉ้อโกงที่ถูกเปิดเผยเนื่องจากกลยุทธ์ทางการตลาดที่โหดเหี้ยมของผู้ก่อตั้งและคำสัญญาที่ล่อลวงผลกำไรมหาศาล แม้จะมีวิธีการที่น่าสงสัยเหล่านี้ แต่ผู้คนหลายล้านคนก็ลงทุนรวมกันมากกว่า 4 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ก่อนที่โครงการนี้จะล่มสลายในปี 2560 เมื่อ Ruja Ignatova ผู้อยู่เบื้องหลังโครงการนี้หายตัวไป

ก่อนที่จะตัดสินใจลงทุนในสกุลเงินดิจิทัล จำเป็นอย่างยิ่งที่ต้องทำการวิจัยอย่างละเอียดเกี่ยวกับแพลตฟอร์มที่เลือก ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบเอกสารทางเทคนิคของ crypto การตรวจสอบภูมิหลังของสมาชิกในทีม การประเมินคุณภาพของการสนับสนุนลูกค้าและการจัดการ และการอ่านคำรับรองจากลูกค้าที่เชื่อถือได้ สิ่งสำคัญคือต้องใช้ความระมัดระวังเมื่อพบกับข้อเสนอที่น่าดึงดูดซึ่งดูดีเกินจริง เนื่องจากอาจเป็นการฉ้อโกงหรือมีความเสี่ยง

ปัญหาด้านกฎระเบียบ

ขอบเขตการกำกับดูแลสำหรับสกุลเงินดิจิทัลนั้นแตกต่างกันไปตามเขตอำนาจศาลที่แตกต่างกัน และอาจมีการเปลี่ยนแปลงบ่อยครั้ง ในบางประเทศ เช่น จีนและซาอุดีอาระเบีย การทำธุรกรรม crypto เป็นสิ่งต้องห้ามโดยสิ้นเชิง ในขณะที่ในประเทศอื่นๆ เช่น สหราชอาณาจักรและสหรัฐอเมริกา จะต้องเสียภาษี ในทางกลับกัน ประเทศต่างๆ เช่น มอลตาและเยอรมนีออกคำสั่งให้ผู้เข้าร่วมตลาดปฏิบัติตามระเบียบการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) และการป้องกันการฟอกเงิน (AML) อย่างเคร่งครัด

การใช้กฎเหล่านี้อาจส่งผลกระทบต่อความสามารถในการโต้ตอบกับแพลตฟอร์มการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล และอาจทำให้พวกเขาได้รับโทษหรือการยึดการถือครอง นอกจากนี้ ตำแหน่งด้านกฎระเบียบของประเทศจะกำหนดชะตากรรมของสินทรัพย์ดิจิทัลของแต่ละบุคคลในกรณีต่างๆ เช่น การล้มละลายหรือการละเมิดความปลอดภัย

เพื่อบรรเทาความสูญเสียทางการเงินที่อาจเกิดขึ้นอันเป็นผลมาจากการละเมิดการปฏิบัติตามกฎระเบียบ จำเป็นอย่างยิ่งที่ต้องทำความคุ้นเคยกับกฎหมายและแนวปฏิบัติที่บังคับใช้ซึ่งควบคุมการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลภายในเขตอำนาจศาลของตน โดยการปฏิบัติตามกฎและโปรโตคอลที่เกี่ยวข้องทั้งหมดสำหรับผู้ใช้และผู้ซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล บุคคลสามารถป้องกันตนเองจากผลกระทบทางกฎหมายใดๆ ต่อจากนั้น ผู้มีโอกาสเป็นนักลงทุนควรตรวจสอบว่าการแลกเปลี่ยนที่พวกเขาเลือกใช้ขั้นตอนการตรวจสอบการระบุตัวตนของลูกค้าและมาตรการป้องกันการฟอกเงินตามที่กฎหมายกำหนดหรือไม่

ข้อบกพร่องทางเทคนิคบนแพลตฟอร์ม

การทำงานของการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล ซึ่งรวมถึงส่วนประกอบฮาร์ดแวร์และซอฟต์แวร์ ตลอดจนโปรโตคอลและบริการพื้นฐานที่พวกเขาให้ อาจได้รับผลกระทบเนื่องจากปัจจัยหลายประการ เช่น การมีอยู่ของข้อบกพร่องหรือข้อบกพร่องในระบบ ปัญหาทางเทคนิคที่ไม่คาดคิดซึ่งส่งผลให้ จากการอัปเดต การใช้งานมากเกินไปจนทำให้เกิดความแออัด เป็นต้น

แม้จะมีลักษณะเป็นการชั่วคราว แต่การสะดุดในระบบเป็นครั้งคราวอาจส่งผลให้เกิดความล่าช้าหรือข้อผิดพลาดในการทำธุรกรรม ในบางกรณี การหยุดชะงักดังกล่าวอาจนำไปสู่การจำกัดการเข้าถึงเงินทุนหรือความเสี่ยงของเงินทุนต่อการโจมตีทางไซเบอร์

เมื่อเลือกแพลตฟอร์มการซื้อขาย สิ่งสำคัญคือต้องเลือกแพลตฟอร์มที่มีประวัติความน่าเชื่อถือและโครงสร้างพื้นฐานที่ปลอดภัยที่ได้รับการพิสูจน์แล้ว หลีกเลี่ยงแพลตฟอร์มที่นำเสนอในรายงานข่าวเชิงลบเนื่องจากปัญหาทางเทคนิคที่กำลังดำเนินอยู่ เพื่อให้มั่นใจว่าได้รับประสบการณ์ที่ราบรื่น อาจควรเริ่มต้นด้วยธุรกรรมเล็กๆ ก่อนตัดสินใจจ่ายเงินก้อนใหญ่

โปรดคำนึงถึงความล่าช้าหรือข้อความแสดงข้อผิดพลาดที่อาจเกิดขึ้นระหว่างกระบวนการเข้าถึงแพลตฟอร์ม เช่น การเข้าสู่ระบบหรือการนำทางไปยังหน้าเว็บก่อนหน้า สิ่งสำคัญคือต้องแจ้งทีมบริการลูกค้าทันทีหากคุณพบเหตุการณ์ผิดปกติหรือการทำงานผิดปกติ ติดตามยอดคงเหลือในบัญชีและประวัติการทำธุรกรรมของคุณเป็นประจำ และรับประกันการรักษาความปลอดภัยของข้อมูลของคุณโดยการสำรองข้อมูลอย่างสม่ำเสมอ

ความผันผวนของตลาดและการตัดสินใจซื้อขายที่ไม่ดี

เนื่องจากความไม่แน่นอนโดยธรรมชาติของตลาดสกุลเงินดิจิทัล มูลค่าของสินทรัพย์ดิจิทัลจึงมีความผันผวนอย่างมีนัยสำคัญและผิดปกติ ไม่ใช่เรื่องแปลกที่บุคคลจะซื้อโทเค็นในช่วงเที่ยงวันเพียงเพื่อสังเกตการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญของราคาและปริมาณการซื้อขายในช่วงเย็น นั่นคือธรรมชาติของอุตสาหกรรมที่มีพลวัตนี้

ความผันแปรที่คาดเดาไม่ได้ในด้านราคา ปริมาณการซื้อขาย และระดับสภาพคล่องของสกุลเงินดิจิทัลอาจมีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อความสามารถในการทำกำไร การไม่ใช้วิธีการซื้อขายหรือการลงทุนที่ชาญฉลาดเมื่อซื้อหรือขายสินทรัพย์ดิจิทัลอาจส่งผลให้เกิดการสูญเสียอย่างมาก

เพื่อป้องกันการสูญเสียทางการเงิน จำเป็นต้องพัฒนากลยุทธ์การซื้อขายหรือการลงทุนที่ชัดเจนและใช้งานได้จริง ซึ่งสอดคล้องกับวัตถุประสงค์ ทรัพยากรทางการเงิน และการยอมรับความเสี่ยง แผนดังกล่าวควรครอบคลุมกลยุทธ์ต่างๆ เช่น ยึดมั่นในแนวทางอนุรักษ์นิยมโดยจำกัดความเสี่ยงรายวันให้ไม่เกิน 1-2% ของพอร์ตโฟลิโอของตน ในขณะเดียวกัน จำเป็นต้องลดความถี่ของการซื้อขายให้เหลือน้อยที่สุดเพื่อลดต้นทุนนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ไม่จำเป็น

ขอแนะนำให้ติดตามการพัฒนาและแนวโน้มในปัจจุบันภายในตลาดสกุลเงินดิจิทัล เนื่องจากสามารถให้ข้อมูลเชิงลึกอันมีค่าสำหรับการตัดสินใจอย่างมีข้อมูลว่าเมื่อใดจะซื้อหรือขาย นอกจากนี้ การใช้แพลตฟอร์มการซื้อขาย crypto ที่ขับเคลื่อนด้วย AI ยังให้ข้อได้เปรียบ เนื่องจากมีคุณลักษณะอัตโนมัติที่สามารถป้องกันการตัดสินใจที่หุนหันพลันแล่นและปกป้องเงินทุนของตนได้

ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมหรือก๊าซสูง

การดำเนินการสัญญาอัจฉริยะและธุรกรรมบนเครือข่าย Ethereum มีค่าธรรมเนียมที่เรียกว่า"ก๊าซ"ซึ่งคล้ายกับค่าธรรมเนียมธุรกรรมที่เกิดขึ้นเมื่อส่งหรือรับสกุลเงินดิจิทัล

ความแปรปรวนในธุรกรรมและค่าใช้จ่ายก๊าซระหว่างแพลตฟอร์มการแลกเปลี่ยนต่างๆ ขึ้นอยู่กับปัจจัยต่างๆ เช่น ความแออัดของเครือข่าย ความซับซ้อนของธุรกรรม และอุปสงค์และอุปทานของตลาด ในบางกรณี ค่าใช้จ่ายเหล่านี้อาจเกินกว่ายอดรวมที่ส่งหรือรับ เมื่อเวลาผ่านไป ค่าใช้จ่ายเหล่านี้มีแนวโน้มที่จะทำให้รายได้จากการซื้อขายและเงินสะสมลดลง

เมื่อเลือกแพลตฟอร์มสำหรับการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล สิ่งสำคัญคือต้องคำนึงถึงทั้งค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้องกับการใช้การแลกเปลี่ยนและสินทรัพย์ดิจิทัลเฉพาะที่มีการทำธุรกรรมบนเครือข่าย เครือข่ายบล็อกเชนบางแห่ง เช่น Ethereum มีค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรมสูงกว่าเนื่องจากกลไกที่เป็นเอกฉันท์ เพื่อลดค่าใช้จ่ายเหล่านี้ บุคคลอาจเลือกใช้แพลตฟอร์มทางเลือกที่เสนอค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าหรือมาตรการประหยัดต้นทุน รวมถึงโซลูชันเลเยอร์สอง เช่น Polygon การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ เช่น Uniswap หรือบริการรวมค่าธรรมเนียมที่ให้บริการโดย 1 นิ้ว

นอกจากนี้ เราสามารถจัดการกิจกรรมการซื้อขายอย่างมีกลยุทธ์เพื่อหลีกเลี่ยงช่วงเวลาเร่งด่วนของการรับส่งข้อมูลเครือข่ายและความต้องการที่เพิ่มขึ้น

ยึดมั่นในทรัพย์สินของคุณในการแลกเปลี่ยน Crypto

การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลนำเสนอวิธีการที่เข้าถึงได้สำหรับการถือครองและการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล ส่วนหนึ่งเนื่องมาจากอินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่ายและความสะดวกสบาย อย่างไรก็ตาม แพลตฟอร์มเหล่านี้ยังนำเสนออันตรายที่สำคัญซึ่งอาจส่งผลให้สูญเสียการถือครองสกุลเงินดิจิทัลของตน

ด้วยการปลูกฝังความเข้าใจอย่างครอบคลุมเกี่ยวกับข้อผิดพลาดที่อาจเกิดขึ้นที่เกี่ยวข้องกับแพลตฟอร์มการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล เราอาจสำรวจตลาดเสมือนจริงเหล่านี้ด้วยความเฉียบแหลมที่เพิ่มขึ้นและเสริมสร้างพอร์ตการลงทุนของพวกเขา มาตรการที่รอบคอบ เช่น การเลือกการแลกเปลี่ยนที่จัดตั้งขึ้นและน่าเชื่อถือ การปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ด้านกฎระเบียบ และการใช้กลยุทธ์การซื้อขายที่ปลอดภัย มีความสำคัญในการลดความเสี่ยงและรับประกันการรักษาเงินทุนของตน ด้วยการกำกับดูแลอย่างขยันขันแข็ง บุคคลที่เริ่มร่วมลงทุนในอุตสาหกรรมที่กำลังเติบโตนี้สามารถควบคุมประโยชน์ของตลาดอิเล็กทรอนิกส์เหล่านี้ได้อย่างมั่นใจ ในขณะเดียวกันก็ต้องเผชิญกับความซับซ้อนที่มีอยู่ในนั้น