9 kryptobedrägerier du behöver veta innan du köper Bitcoin
Viktiga slutsatser
Att bedrägerier med kryptovalutor är så vanligt förekommande, inklusive pyramidspel, ICO-bedrägerier och pump-and-dump-operationer, kan tillskrivas de stora ekonomiska insatser som är förknippade med den digitala valutasektorn.
Bedragare använder ofta en mängd olika listiga strategier, inklusive simulering av identitetsbedrägerier och förfalskade internetdomäner, för att dupera intet ont anande individer och skaffa obehörig tillgång till deras digitala tillgångar som klassificeras som kryptovalutor.
Individer måste vara försiktiga och noggrant utvärdera alla kryptovalutaplattformar som de avser att använda för att skydda sig mot potentiella bedrägliga aktiviteter, eftersom sådana handlingar kan leda till betydande ekonomiska förluster.
Förekomsten av betydande mängder kapital i kryptovalutor, särskilt medel som lätt kan förskingras, har lockat till sig en mängd bedrägliga individer som försöker utnyttja situationen för personlig vinning. Oavsett vad man tycker om denna digitala tillgångsklass gör dess enorma ekonomiska omfattning den till ett oemotståndligt mål för skrupelfria aktörer.
Förespråkare av kryptovalutor uppskattar dem för den integritet och anonymitet de erbjuder, vilket är en egenskap som också tilltalar dem med olagliga avsikter som cyberbrottslingar och bedragare. Följaktligen har det på senare tid förekommit många betydande fall av bedrägerier med kryptovalutor, där olika vilseledande taktiker har använts för att lura individer på deras innehav av digitala tillgångar.
Pyramidspel
Ett pyramidspel, även kallat Ponzi scheme, är en bedräglig investeringsstrategi där personer lockas att bidra med pengar med löfte om hög avkastning, ofta genom att rekrytera andra att gå med i programmet. Trots att de förknippas med traditionella finansmarknader har sådana system nyligen fått dragkraft inom kryptovalutor och orsakat betydande skada och förlust för intet ont anande deltagare.
Visst kan medlemmar i en kryptovalutagemenskap lockas med utsikterna till en ogenomförbar avkastning på sin investering, till exempel en veckovis avkastning på 10%. Initiativtagarna hittar på en övertygande motivering, såsom att delta i krypto-arbitragetransaktioner, för att klargöra källan till denna avkastning. När deltagarna väl har anslutit sig till systemet uppmuntras de att värva ytterligare medarbetare för att öka sina intäktsmöjligheter.
Under tiden flyttas det investerade beloppet uppåt i pyramiden, där varje rekryterare får en andel tills det når organisatörerna, som kan använda det för personliga utgifter. Vid någon tidpunkt blir pyramidspelet ohållbart och kollapsar.Enligt CoinMarketCap kostade två av de största kryptobedrägerierna, Onecoin och Bitconnect, investerare en sammanlagd summa på 9,3 miljarder dollar.
Initial Coin Offerings
En initial coin offering, eller ICO, är en process där man samlar in pengar till ett projekt genom att använda blockkedjeteknik och digitala valutor. Denna metod möjliggör automatisk betalningshantering mellan företaget och dess investerare, med målet att främja innovation i branschen. Det har dock också visat sig vara en källa till bedräglig verksamhet, vilket har lett till ekonomiska förluster för vissa individer.
ICO-bedragare ägnar ofta mycket tid åt att marknadsföra sina insamlingar, även när de saknar en livskraftig produkt eller tjänst. För att göra detta kan de använda olika taktiker som att ge incitament för gerillamarknadsföringskampanjer, begära donationer och utfärda tilltalande försäkringar. Efter att ha samlat in tillräckligt med kapital avbryter dessa bedrägliga företag vanligtvis all vidare interaktion med sina finansiärer.
Många initiala mynterbjudanden (ICO) verkar vara initierade av individer som har en verifierbar historia av framgångsrika affärsverksamheter. Tyvärr visar det sig vid närmare granskning att dessa så kallade “entreprenörer” ofta är anonyma brottslingar som har stulit andras identitet. I vissa fall lyckas sådana bedrägliga system till och med få stöd från framstående personer inom branschen.
Det är svårt att skilja mellan autentiska och bedrägliga Initial Coin Offerings (ICO), bland annat eftersom de genomförs på distans via digitala kanaler utan någon direkt kontakt mellan den utgivande enheten och dess intressenter. Dessutom kan även välmenande ICO-initiativ leda till ekonomiska förluster för finansiärer om deras infrastruktur äventyras av cyberattacker.
Pump-and-dump-system
Tekniken för kryptovalutor har underlättat genomförandet av pump-and-dump-system, som har varit vanliga under en längre tid nu. Dessa bedrägerier innebär att en individ initierar ett bedrägligt system genom att skapa en digital valutatoken och använda olika medel som en vitbok för att ge det ett utseende av legitimitet. Hela processen genomförs helt online.
Dessa individer använder sig av socialt engagerade digitala personligheter och integrerar dem strategiskt i exklusiva virtuella samhällen där inköp av kryptovaluta samordnas för att generera organisk marknadsaktivitet utan att uppleva plötsliga uppgångar.När förberedelserna är klara inleds en noggrant iscensatt marknadsföringskampanj via populära sociala medieplattformar, vilket uppmuntrar ett ständigt växande antal potentiella investerare att förvärva tokens, vilket följaktligen driver upp deras värde ännu högre.
Planerarna iscensätter en överlagd plan, ofta kallad “rug pull”, under vilken de likviderar sina innehav av tokens genom att konvertera dem till monetär vinst och samtidigt försäkra sig om att medarbetare inom deras innersta krets går segrande ur striden. Samtidigt befinner sig intet ont anande individer som har investerat i samma tokens i en tillgång som saknar värde, bara för att bevittna hur dess värde minskar snabbt tills det når ett tillstånd av fullständig obetydlighet. Vid denna tidpunkt drar sig hjärnorna bakom projektet plötsligt tillbaka från företaget utan så mycket som en blick bakåt.
Ett bra exempel på en pump-and-dump-bluff är Squid Game-token . År 2021 försvann skaparna av Squid Game-kryptotoken med mer än 3 miljoner dollar, men den verkliga kostnaden var mycket högre. Enligt Chainalysis förlorade kryptoinvesterare 4,6 miljarder dollar på att köpa in misstänkta pump-and-dump-tokens 2022
Bitcoin Mining Scams
Med tiden har processen för Bitcoin-mining utvecklats till en alltmer komplex strävan, vilket kräver användning av avancerad utrustning som vanligtvis är utom räckhåll för den typiska individen. Därför är privatpersoner nu mer benägna att delegera sitt ansvar för mining av kryptovalutor till specialiserade enheter med tillgång till sådana resurser.
Cryptocurrency mining har blivit en populär tjänst för personer som vill generera inkomster genom transaktioner med digitala valutor. Bedrägliga aktörer har dock utnyttjat denna trend genom att erbjuda falska eller överdrivna mining-möjligheter till intet ont anande användare. Dessa bluffmakare lovar ofta hög avkastning på investeringen och uppmanar sina mål att sätta in pengar i sina påstådda gruvpooler. När pengarna har tagits emot upphör vanligtvis kommunikationen från bedragarna, vilket lämnar offren med ingenting annat än förlust.
I vissa fall kan förövare av olaglig Bitcoin-miningverksamhet försöka övertyga sina intet ont anande offer att rekrytera ytterligare investerare. Sådana bedrägerier innebär vanligtvis att medel som är avsedda för nya investerare avleds för att kompensera tidigare investerare, vilket upprätthåller en cykel av finansiella transaktioner som i slutändan visar sig vara ohållbar.
Bedrägerier med imitation
Kryptobedrägerier med imitation uppvisar mångsidighet i sin presentation, men följer ändå en etablerad serie av åtgärder.En bedräglig aktör antar en annan persons identitet och kontaktar potentiella mål genom manipulationstekniker. Förfrågningar görs om känsliga uppgifter eller monetära bidrag under falska förespeglingar om filantropiska avsikter.
Scenarier som bedrägeri mot teknisk support uppstår när individer utger sig för att vara representanter för uppskattade kryptovalutabörser, inleder kommunikation med användare för att extrahera konfidentiell information, inklusive privata nyckelkoder, genom att låtsas hjälpa till eller lösa tekniska problem. Därefter används dessa olagligt erhållna uppgifter för att lura och utnyttja intet ont anande offer ekonomiskt.
Äldre personer är särskilt sårbara för sådana bedrägerier på grund av sin ovana vid det digitala rummet. FBI:s IC3-enhet rapporterade förluster på över 1 miljard USD för amerikanska äldre under 2022.
I denna speciella form av bedrägeri använder bedragare falska personligheter och utvecklar falska romanser med intet ont anande individer under längre tidsperioder. Genom att utnyttja känslomässiga sårbarheter kommer dessa cyberbrottslingar att uppfinna hjärtskärande berättelser för att tvinga sina mål att göra kryptovalutaöverföringar. Så länge offret förblir glömskt fortsätter bedragarna att begära ytterligare medel. Men när rusen avslöjas försvinner förövarna snabbt i dunkel.
Bedrägerier med kryptovaluta
Vissa bedrägerier med digitala tillgångar har dykt upp på senare tid, där man utnyttjar mänsklig psykologi och manipulationstaktik för att lura individer att ge upp sina virtuella innehav. Specifikt under det ökade intresset för icke-fungibla tokens (NFT) involverade många fall av bedrägliga metoder erbjudandet om gratis NFT-distributioner som bete för intet ont anande deltagare. Dessa knep är ofta mycket effektiva på grund av användningen av smarta förklädnader och imitation av välkända figurer, vilket därigenom lurar sårbara mål.
Förekomsten av bedrägerier med kryptovaluta på allmänt använda sociala medieplattformar har blivit en anmärkningsvärd fråga. Bedragare lämnar ofta vilseledande kommentarer under videoinnehåll som skapats av ansedda teknikinfluencers på YouTube. Dessa kommentarer manipulerar ofta intet ont anande tittare att delta i bedrägliga kryptogivningar. Trots att dessa system är associerade med välkända personer inom teknikområdet, uppfattar många individer dem felaktigt som autentiska på grund av detta uppenbara stöd.
Twether-konton har också använts för ekonomiskt utnyttjande genom att på ett bedrägligt sätt maskera sig som kända personligheter och teknikpionjärer inom sociala medier.Genom sådan taktik odlar dessa cyberbrottslingar förtroendet hos intet ont anande offer som tror att de deltar i en legitim kryptovalutagivning. Följaktligen sker dessa bedrägliga aktiviteter genom fabricerade profiler, tidslinjer och till och med godkännanden av till synes orelaterade användarkonton från tredje part.
Bedrägerier med falska webbplatser
Förövarna av bedrägerier med falska webbplatser visar hur uppfinningsrik och anpassningsbar den undre världen är när det gäller att utnyttja intet ont anande personer genom att skapa vilseledande digitala plattformar som imiterar välrenommerade kryptovalutabörser. Genom att lura användare att genomföra transaktioner med sina virtuella plånböcker lyckas dessa bedragare manipulera ovetande offer för personlig vinning.
När cyberbrottslingar har fått tag på en användares uppgifter om kryptovalutabörs och plånbok kan de utnyttja denna sårbarhet för att få obehörigt tillträde till personliga konton. Denna metod kallas ofta för “black hat”-hackning.
Airdrop-bedrägerier använder ofta bedrägliga digitala applikationer (DApps) och webbplatser för att utföra sin olagliga verksamhet. Dessutom har cyberbrottslingar varit kända för att skapa bedrägliga webbplatser som är utformade för att tvinga intet ont anande individer att ladda ner skadlig programvara på sina enheter. Sådana personer, som inte är medvetna om att de interagerar med en förfalskad webbplats, kan omedvetet tillåta installation av skadliga program som i smyg extraherar känsliga data från deras enheter eller till och med distribuerar ransomware som begränsar åtkomsten till deras system tills en lösensumma betalas.
Incitament för Yield Farming
Yield Farming är en innovativ metod inom decentraliserad finansiering som gör det möjligt för privatpersoner att generera avkastning genom att placera sina innehav i kryptovalutatillgångar. Det är dock viktigt att notera att inte alla yield farming-initiativ kan anses vara pålitliga, eftersom vissa kan existera med avsikten att bedra intet ont anande deltagare. Därför måste man vara noggrann och visa tillbörlig aktsamhet när man utforskar möjligheter inom denna sektor.
I en ondskefull plan stjäl bedrägliga aktörer källkoden från välrenommerade initiativ för att generera avkastning och integrerar den med olaglig kod för att förskingra tillgångar. Vissa bedragare går mycket långt genom att maskera sig som autentiska enheter under längre tidsperioder för att sedan lura intet ont anande bidragsgivare och försvinna med deras resurser i elfte timmen.
Den anonymitet som är inbyggd i yield farming skapar en betydande utmaning när det gäller att verifiera äktheten hos ett visst projekt.Även om ett projekt anses vara seriöst finns det fortfarande en möjlighet att oförutsedda sårbarheter i programvaran kan utnyttjas av illvilliga aktörer för personlig vinning.
I dagens samhälle har oron ökat för att bedragare ska fabricera cyberattacker i syfte att lägga över ansvaret för ekonomiska förluster på en förment okänd gärningsman.
E-postbaserade kryptobedrägerier
Begreppet integritet på nätet har utvecklats till ett alltmer svårfångat begrepp, med dataintrång och sekretessavstående användarvillkor som sprider sig i en alarmerande takt. Följaktligen kan cyberbrottslingar lättare få tillgång till personlig information via både olagliga och lagliga kanaler, inklusive de som individer använder regelbundet.
Genom att skaffa sig personlig information kan cyberbrottslingar utge sig för att vara välrenommerade tjänster via elektronisk korrespondens, t.ex. genom att skicka bedrägliga e-postmeddelanden med vilseledande länkar. I dessa meddelanden presenteras ofta brådskande ärenden för att få offren att omedvetet besöka skadliga webbplatser eller avslöja känsliga uppgifter.
E-postbedrägerier är ofta lockande på grund av det inneboende förtroende som individer vanligtvis har för de tjänster som de interagerar med, vilket ofta får dem att uppfatta oönskade meddelanden som påstås komma från sådana källor som godartade snarare än illvilliga.
Att vara säker i kryptovilda västern
Kryptovalutor har revolutionerat olika aspekter av vår globala ekonomi, men de har också en mörk sida. Förekomsten av bedrägliga system inom kryptomarknaden har lett till betydande skador för många individer, vilket understryker vikten av att vara vaksam på varningssignaler när man använder dessa plattformar.
Kryptovalutateknik har revolutionerat olika aspekter av finans genom att göra det möjligt för individer att få större kontroll över sina egna tillgångar genom decentralisering. Men det innebär också att användare måste vara försiktiga när de interagerar med dessa plattformar eftersom de kan bli sårbara för bedrägerier och attacker online. Därför är det viktigt för enskilda att noggrant undersöka och utvärdera varje kryptovalutaplattform innan de använder dess tjänster för att säkerställa säkerheten för sina digitala tillgångar.