O que são opções binárias e porque é que as deve evitar?

Provavelmente já viu um anúncio a pedir-lhe que experimente “opções binárias” ou “negociação binária”. Estes instrumentos financeiros são normalmente apresentados como oportunidades de investimento empolgantes com potencial para lucros rápidos e fáceis.

Embora seja verdade que as opções binárias podem ser um investimento de alto risco com potencial para perdas substanciais, não é necessariamente o caso de resultarem sempre em ruína financeira. As opções binárias são essencialmente uma forma simplificada de especulação sobre o movimento futuro de um ativo subjacente, como acções, mercadorias, índices ou moedas. Diferem das opções tradicionais porque o seu pagamento é um montante fixo ou nulo se a opção expirar fora do dinheiro. Como tal, oferecem uma proposta de sim/não sobre se o preço do ativo subjacente atingirá um determinado nível num período de tempo especificado.

O que são opções binárias?

As opções binárias, também conhecidas como opções “tudo ou nada” ou opções de retorno fixo, oferecem aos investidores a oportunidade de apostar no movimento direcional de um ativo subjacente dentro de um período de tempo predefinido. Ao contrário da compra de um ativo específico, como acções ou divisas, os operadores de opções binárias apostam as suas posições com base na antecipação do seu desempenho durante um período de tempo designado - que pode ir de segundos a meses.

O investidor tem várias opções quando considera a sua estratégia no mercado de acções. Se antecipar uma trajetória ascendente para o valor da ação, pode optar por comprar uma opção de compra. Em alternativa, se prevê uma descida do valor da ação, pode optar por adquirir uma opção de venda. Além disso, o investidor deve selecionar um preço de exercício, que representa o nível específico que o preço da ação deve atingir ou ultrapassar para que a opção seja rentável.

Aquando da expiração de uma opção binária, é imperativo que o preço do ativo subjacente esteja dentro do intervalo pré-determinado do preço de exercício para que um indivíduo obtenha lucro. Nesses casos, receberá o seu investimento inicial acrescido de uma percentagem pré-estabelecida, que normalmente corresponde a 70% do montante total da aposta. Por outro lado, se a previsão se revelar incorrecta, o investimento total é perdido. Nalgumas ocasiões, certas plataformas de negociação podem fornecer um reembolso parcial que varia entre 10% e 20%, embora este resultado não seja comum, uma vez que, na maioria das vezes, uma decisão errada resulta na perda total do investimento.

Por exemplo, pode adquirir-se uma opção binária que requer um investimento baseado na previsão de se o valor das acções da XYZ irá ultrapassar ou ficar aquém dos 50 dólares à hora designada do meio-dia de 25 de setembro de 2023. Neste cenário, assumindo a crença em condições de mercado favoráveis para a XYZ, é efectuada uma aposta de $500 na sua subida contínua acima do referido limite.

Se a sua resposta for correcta, ser-lhe-á atribuído um prémio de 500 dólares, além de um extra de 350 dólares, sujeito a uma taxa de pagamento pré-determinada de setenta por cento. Por outro lado, se a sua resposta for incorrecta, é muito provável que perca a totalidade da sua aposta de 500$.

Como são comercializadas as opções binárias

As opções binárias são frequentemente apresentadas como um meio simples de obter ganhos substanciais. Muitas vezes, são apresentadas como um caminho para a rentabilidade enquanto se trabalha remotamente e se alcança a independência financeira. Além disso, estes veículos de investimento são por vezes apresentados como um mecanismo para gerar receitas sem qualquer esforço por parte do investidor.

Ao navegar nas redes sociais ou na Internet, pode encontrar plataformas ou corretores de opções binárias através de anúncios pop-up. Várias estratégias são normalmente utilizadas por essas entidades, incluindo, mas não se limitando a:

A pratica de retratar enganosamente celebridades atraves do uso de suas imagens com o objetivo de reivindicar falsamente ganhos financeiros substanciais e uma tatica comum empregada por tais individuos ou entidades.

Os anúncios publicitários são frequentemente caracterizados por endossos fabricados, que assumem a forma de críticas e testemunhos, numa tentativa de influenciar a perceção e o comportamento do consumidor.

Várias corretoras e plataformas de opções binárias fornecem aos clientes acesso a sistemas de negociação automatizados, sinais de negociação gratuitos, recursos educacionais e uma variedade de comodidades gratuitas adicionais projetadas para otimizar a lucratividade e mitigar riscos potenciais.

Na maioria dos casos, os incentivos são fornecidos para estabelecer uma conta, transferir fundos e convidar outras pessoas a aderir.

A maioria dos corretores de opções binárias sem escrúpulos utiliza estratégias de marketing agressivas, como campanhas implacáveis de e-mail e mensagens de texto, apresentando frequentemente negócios sensíveis ao tempo e propagando fabricações relativas a uma multidão de pessoas cujas circunstâncias financeiras melhoraram drasticamente através da participação em transacções de opções binárias.

As opções binárias baseiam-se, alegadamente, numa análise financeira rigorosa e em modelos preditivos matematicamente fundamentados, que, segundo eles, geram prémios substanciais, minimizando os riscos potenciais.No entanto, é amplamente reconhecido que estes instrumentos não têm uma base consistente ou transparente em metodologias ou dados verificáveis. Em vez disso, representam apostas em ocorrências arbitrárias e imprevisíveis, desprovidas de qualquer correlação com fenómenos económicos ou de mercado genuínos.

A maioria destes anúncios exala um ar de credibilidade a tal ponto que poderiam ser facilmente confundidos com a promoção de um instrumento financeiro legítimo conhecido como opções binárias.

Porque é que deve evitar as opções binárias

Apesar do fascínio de um estilo de vida luxuoso que pode sugerir, seria prudente abster-se de investir em opções binárias. As razões que se seguem fundamentam esta recomendação.

Falta de Regulamentação

Em muitas jurisdições, as opções binárias não são consideradas um produto financeiro estabelecido e, por conseguinte, não são supervisionadas por organismos ou autoridades reguladoras respeitadas. Consequentemente, os investidores que participam em transacções de opções binárias podem estar expostos a maiores riscos devido à ausência de salvaguardas sólidas fornecidas por essas entidades.

Vários corretores de forex online situam-se frequentemente em jurisdições onde a supervisão regulamentar é escassa ou inexistente. Este facto permite-lhes explorar negociantes insuspeitos através da manipulação de preços e condições de mercado, da alteração de acordos contratuais e do incumprimento de obrigações de pagamento. Para além disso, algumas destas entidades sem escrúpulos podem simplesmente desaparecer com os fundos dos seus clientes, não deixando qualquer recurso para recuperação.

Em 2013, a SEC anunciou os riscos de negociacao de opcoes binarias, enfatizando que a maioria das plataformas de opcoes binarias e corretores sao fraudulentos ou funcionando fora das protecoes que a SEC fornece.

Em 2021, Melissa Hodgman, da SEC, disse que “os investidores devem estar atentos sempre que virem táticas de vendas de alta pressão e promessas de retorno ou desempenho muito boas para serem verdadeiras”.

A negociação de opções binárias apresenta um nível elevado de risco devido à ausência de supervisão regulatória, tornando-a um empreendimento que deve ser cuidadosamente considerado antes de ser realizado.

Lucros potenciais limitados

Embora as opções binárias se apresentem como uma simples dicotomia entre sucesso e fracasso, as suas complexidades subjacentes desmentem uma avaliação tão direta. A natureza probabilística destes instrumentos financeiros pode ser enganadora, levando-nos a acreditar que têm uma probabilidade de 50% de produzir retornos positivos.No entanto, é crucial reconhecer que as opções binárias englobam vários factores que complicam esta proposta aparentemente a preto e branco.

Imagine um cenário em que aposta em quinhentas ocasiões, com cada aposta avaliada em $As suas apostas triunfantes produzirão um retorno de 170%, que inclui tanto o seu investimento inicial como um excedente de 70%. Por outro lado, as apostas falhadas dar-lhe-ão um retorno de 10%, correspondente a uma parte da sua aposta inicial.

Ao ganhar 250 apostas, pode recuperar a sua aposta inicial de 12.500$, para além de um aumento de 8.000$ no capital. No entanto, ao perder 250 apostas, o retorno será de apenas 1.250$, resultando numa perda de 11.250$ do saldo inicial. Em conclusão, através destas transacções, será realizado um ganho líquido de $23.500 de um investimento total de $25.000, restando um défice de $1.500.

Tenha em atenção que, nestas circunstâncias teóricas, a plataforma fornecerá uma parte do seu investimento original se tiver perdas; normalmente, os investidores não recebem qualquer compensação deste tipo. Para atingir o ponto de equilíbrio, tem de obter uma percentagem de vitórias superior a cinquenta por cento, o que pode ser um desafio, dada a imprevisibilidade inerente às flutuações do mercado.

Além disso, o agente determina o preço e a estrutura de pagamento de cada escolha, que é frequentemente tendenciosa a favor dos seus próprios interesses. Além disso, o agente impõe taxas de transação e comissões, diminuindo os rendimentos do comerciante. Essencialmente, o estabelecimento sai sempre vitorioso.

Está exposto a perdas elevadas

As opções binárias apresentam um cenário perigoso em que uma decisão errada pode resultar na perda total do capital investido. Cada aposta implica um risco substancial, uma vez que cada aposta expõe a totalidade do investimento a perdas potenciais que ultrapassam o seu valor.

Além disso, diferentemente das oportunidades convencionais acessíveis através das principais aplicações de investimento, existe uma falta de autonomia na determinação da proporção risco-recompensa. Para além disso, torna-se impossível modificar ou liquidar a posição após a execução da aposta. Consequentemente, não existem mecanismos de atenuação dos riscos. Em caso de flutuações bruscas e substanciais de valor, um indivíduo pode ver todo o seu capital erradicado.

Devido à prevalência de práticas enganosas entre muitas plataformas e corretores de opções binárias, a probabilidade de receber o pagamento é reduzida, independentemente de o movimento do mercado favorecer a sua posição. Consequentemente, é altamente provável que ocorram perdas substanciais.

Base em Activos Obscuros

Image:ryujintmvn/ Freepik

A negociação em muitas plataformas de opções binárias e corretoras é muitas vezes limitada a uma variedade de activos especulativos, tais como criptomoedas, acções de baixo preço, índices de mercado, ocorrências imprevisíveis como desastres naturais e até mesmo decisões governamentais. As duas últimas categorias são geralmente consideradas investimentos de alto risco devido à sua incerteza inerente.

Para além disso, é importante estar ciente do potencial de manipulação por parte destes corretores e plataformas de negociação. Estes podem apresentar informações falsas, tais como dados fabricados, sinais enganadores ou gráficos tendenciosos que retratam uma visão demasiado otimista do desempenho dos activos.

De facto, no momento em que recebem uma compensação, estes indivíduos têm a tendência para explorar a situação a seu favor. A título de exemplo, podem inflacionar artificialmente o valor de um token de criptomoeda se tiver escolhido uma opção de venda, ao mesmo tempo que o desvalorizam se tiver optado por uma opção de compra, o que também é conhecido como um esquema de pump and dump.

Não é adequado para a criação de riqueza ou investimento a longo prazo

As opções binárias podem não ser o meio mais eficaz de acumular riqueza ou alcançar objectivos financeiros significativos, uma vez que não têm valor intrínseco e não representam o desempenho económico ou os factores fundamentais do ativo ou mercado subjacente. Além disso, estes instrumentos não conferem ao investidor quaisquer direitos de propriedade ou pagamentos de dividendos.

As opções binárias, uma forma popular de investimento que envolve a previsão do movimento de preços de um ativo subjacente dentro de um período de tempo específico, são frequentemente associadas ao conceito de jogo devido à sua dependência do acaso e à sua natureza de alto risco. A maioria dos operadores de opções binárias utiliza este instrumento financeiro para fins especulativos a curto prazo e não para planeamento estratégico a longo prazo. Esta prática é semelhante a fazer apostas em casinos ou outras formas de jogo em que o resultado é incerto mas potencialmente lucrativo.

Em intervalos longos, a trajetória do valor de um ativo apresenta uma maior previsibilidade. No entanto, em períodos de tempo mais curtos, o preço do ativo apresenta flutuações erráticas caracterizadas por numerosas pequenas subidas e descidas. É imprudente tentar formular uma conjetura intelectualmente sólida sobre os movimentos prospectivos de títulos, moedas ou outros instrumentos financeiros em períodos inferiores a 15 minutos.

A negociação de opções binárias requer um certo grau de conjetura ou especulação, uma vez que envolve a previsão da direção e magnitude dos movimentos de preços em activos subjacentes com um tempo de expiração fixo e um pagamento pré-determinado.

Se parece bom demais para ser verdade, provavelmente é.

As opções binárias oferecem a perspetiva tentadora de riquezas sem limites, mas, na realidade, apenas oferecem uma probabilidade extremamente remota de concretizar essa prosperidade. Na verdade, o potencial de ruína financeira ultrapassa largamente o de obtenção de abundância pecuniária através deste veículo de investimento.

Existem veículos financeiros mais rentáveis através dos quais se pode gerar retornos, pelo que é prudente evitar as opções binárias e fugir às potenciais dificuldades a elas associadas.