9 fraudes de criptografia que você precisa saber antes de comprar Bitcoin
Conclusões principais
A generalização da fraude com criptomoedas, incluindo esquemas de pirâmide, fraudes de ICO e operações de “pump-and-dump”, pode ser atribuída aos riscos financeiros substanciais associados ao sector da moeda digital.
Os burlões recorrem frequentemente a uma variedade de estratégias astutas, incluindo a simulação de fraudes de identidade e domínios de Internet falsos, para enganar indivíduos desprevenidos e obter acesso não autorizado aos seus activos digitais classificados como criptomoedas.
Os indivíduos devem ser cautelosos e avaliar cuidadosamente qualquer plataforma de criptomoeda que pretendam utilizar, a fim de se protegerem contra potenciais actividades fraudulentas, uma vez que tais acções podem resultar em perdas financeiras significativas.
A presença de montantes substanciais de capital na criptomoeda, em particular fundos que podem ser facilmente desviados, atraiu uma grande quantidade de indivíduos fraudulentos que procuram explorar a situação para ganho pessoal. Independentemente da opinião de cada um sobre esta classe de activos digitais, a sua imensa magnitude financeira torna-a um alvo irresistível para actores sem escrúpulos.
Os defensores das criptomoedas apreciam-nas pela privacidade e anonimato que oferecem, uma caraterística que também atrai aqueles que têm intenções ilícitas, como os cibercriminosos e os autores de fraudes. Consequentemente, nos últimos tempos, têm-se verificado numerosos casos significativos de fraudes com criptomoedas, empregando várias tácticas enganosas para defraudar os indivíduos dos seus activos digitais.
Esquemas em pirâmide
Um esquema Ponzi, também conhecido como esquema em pirâmide, é uma estratégia de investimento fraudulenta através da qual os indivíduos são induzidos a contribuir com fundos com a promessa de retornos elevados, muitas vezes através do recrutamento de outros para se juntarem ao programa. Apesar de estarem associados aos mercados financeiros tradicionais, estes esquemas ganharam recentemente força no domínio das criptomoedas, causando danos e perdas significativos a participantes insuspeitos.
É certo que os membros de uma comunidade de criptomoedas podem ser seduzidos pela perspetiva de um rendimento impraticável do seu investimento, como um rendimento semanal de 10%. Os promotores inventam uma lógica persuasiva, como o envolvimento em transacções de cripto-arbitragem, para elucidar a fonte desses retornos. Posteriormente, quando os participantes se inscrevem no esquema, são encorajados a solicitar associados adicionais para ampliar as suas possibilidades de rendimento.
Entretanto, o montante investido sobe na pirâmide, com cada recrutador a receber uma parte até chegar aos organizadores, que o podem utilizar para despesas pessoais. A dada altura, o esquema em pirâmide torna-se insustentável e entra em colapso.De acordo com CoinMarketCap , duas das maiores fraudes de criptomoedas, Onecoin e Bitconnect, custaram aos investidores uma soma combinada de 9,3 mil milhões de dólares.
Ofertas iniciais de moedas
Uma oferta inicial de moedas, ou ICO, é um processo pelo qual são angariados fundos para um projeto através da utilização de tecnologia de cadeia de blocos e moedas digitais. Este método permite o processamento automático de pagamentos entre a empresa e os seus investidores, com o objetivo de fomentar a inovação no sector. No entanto, também se tem revelado uma fonte de atividade fraudulenta, levando a perdas financeiras para alguns indivíduos.
Os burlões das OIC dedicam frequentemente um tempo considerável à promoção dos seus esforços de angariação de fundos, mesmo quando não têm um produto ou serviço viável. Para tal, podem utilizar várias tácticas, como a oferta de incentivos para campanhas de marketing de guerrilha, a solicitação de donativos e a emissão de garantias apelativas. Depois de acumularem capital suficiente, estas empresas fraudulentas interrompem normalmente qualquer interação com os seus apoiantes.
Numerosas ofertas iniciais de moedas (ICO) parecem ter sido iniciadas por indivíduos com um historial verificável de empreendimentos comerciais bem sucedidos. Infelizmente, após uma análise mais aprofundada, estes chamados “empresários” revelam-se frequentemente criminosos anónimos que roubaram a identidade de outros. Nalguns casos, estes esquemas fraudulentos conseguem até obter o apoio de figuras proeminentes do sector.
A distinção entre ofertas iniciais de moedas (OIC) autênticas e fraudulentas constitui um desafio devido, em parte, à natureza da sua execução - conduzida à distância através de canais digitais sem interface direta entre a entidade emissora e as partes interessadas. Além disso, mesmo as iniciativas bem-intencionadas de ICO podem resultar em perdas financeiras para os apoiantes, caso a sua infraestrutura seja comprometida por ataques informáticos.
Esquemas de “pump-and-dump”
A tecnologia da moeda criptográfica facilitou a execução de esquemas de “pump-and-dump”, que prevalecem há já algum tempo. Estes esquemas envolvem um indivíduo que inicia um esquema fraudulento através da criação de um token de moeda digital e emprega vários meios, como um livro branco, para lhe dar uma aparência de legitimidade. Todo o processo é efectuado inteiramente online.
Utilizando os serviços de personalidades digitais socialmente empenhadas, estes indivíduos incorporam-nas estrategicamente em comunidades virtuais exclusivas, onde as compras de criptomoeda são coordenadas de forma a gerar uma atividade de mercado orgânica sem sofrerem picos repentinos.À medida que os preparativos vão sendo concluídos, é iniciada uma campanha promocional cuidadosamente orquestrada através de plataformas populares de redes sociais, encorajando um número crescente de potenciais investidores a adquirir tokens, aumentando assim ainda mais o seu valor.
Os planeadores orquestram um esquema premeditado, muitas vezes referido como “puxar o tapete”, durante o qual liquidam as suas participações em tokens convertendo-as em ganhos monetários, assegurando simultaneamente que os associados do seu círculo mais íntimo saiam vitoriosos. Simultaneamente, os indivíduos insuspeitos que investiram nessas mesmas fichas encontram-se na posse de um ativo desprovido de valor, apenas para ver o seu valor diminuir rapidamente até atingir um estado de completa insignificância. Nesta altura, os mentores do projeto retiram-se subitamente da empresa sem sequer olhar para trás.
Um bom exemplo de um esquema de pump-and-dump é o token Squid Game . Em 2021, os criadores do token criptográfico Squid Game desapareceram com mais de US $ 3 milhões, mas o custo real foi muito maior. De acordo com Chainalysis , os investidores em criptografia perderam US $ 4,6 bilhões comprando tokens suspeitos de pump-and-dump em 2022
Bitcoin Mining Scams
Com o tempo, o processo de mineração de Bitcoin evoluiu para um empreendimento cada vez mais complexo, exigindo a utilização de equipamentos de ponta que normalmente estão além do alcance do indivíduo típico. Consequentemente, os indivíduos estão agora mais inclinados a delegar as suas responsabilidades de extração de criptomoeda a entidades especializadas com acesso a esses recursos.
A extração de moeda criptográfica tornou-se um serviço popular para os indivíduos que procuram gerar rendimentos através de transacções de moeda digital. No entanto, os agentes fraudulentos exploraram esta tendência, oferecendo oportunidades de mineração falsas ou exageradas a utilizadores desavisados. Estes burlões prometem frequentemente elevados retornos sobre o investimento e incitam os seus alvos a depositar dinheiro nos seus supostos pools de mineração. Assim que os fundos são recebidos, a comunicação com os burlões cessa normalmente, deixando as vítimas apenas com perdas.
Em certos casos, os autores de operações ilícitas de extração de Bitcoin podem tentar persuadir as suas vítimas insuspeitas a recrutar investidores adicionais. Estas fraudes implicam normalmente o desvio de fundos destinados a novos investidores para compensar os anteriores, perpetuando assim um ciclo de transacções financeiras que acaba por se revelar insustentável.
Fraudes de falsificação de identidade
As fraudes de falsificação de identidade com criptomoedas exibem versatilidade na sua apresentação, mas aderem a uma série de acções estabelecidas.Um ator fraudulento assume a identidade de outra pessoa, envolvendo-se com potenciais alvos através de técnicas de manipulação. São solicitados dados sensíveis ou contribuições monetárias sob o falso pretexto de intenções filantrópicas.
Cenários como a fraude de apoio técnico surgem quando indivíduos se fazem passar por representantes de bolsas de criptomoedas conceituadas, iniciam a comunicação com os utilizadores para extrair informações confidenciais, incluindo códigos de chaves privadas, fingindo prestar assistência ou resolver problemas técnicos. Posteriormente, estas informações obtidas ilicitamente são utilizadas para enganar e explorar financeiramente as vítimas inocentes.
Os cidadãos idosos são especialmente vulneráveis a este tipo de burlas devido à sua falta de familiaridade com o espaço digital. A unidade IC3 do FBI relatou mais de mil milhões de dólares em perdas para os cidadãos seniores americanos em 2022.
Nesta forma particular de burla, os burlões utilizam personas falsas e desenvolvem romances falsos com indivíduos insuspeitos durante longos períodos de tempo. Explorando as vulnerabilidades emocionais, estes cibercriminosos inventam narrativas comoventes para coagir os seus alvos a efetuar transferências de criptomoedas. Enquanto a vítima não se apercebe, os burlões persistem em pedir fundos adicionais. No entanto, quando o estratagema é descoberto, os criminosos desaparecem rapidamente na obscuridade.
Esquemas de doação de criptomoedas
Nos últimos tempos, surgiram alguns esquemas fraudulentos envolvendo activos digitais, que exploram a psicologia humana e tácticas de manipulação para enganar os indivíduos e levá-los a entregar as suas participações virtuais. Especificamente, durante o aumento do interesse em tokens não fungíveis (NFTs), numerosos casos de práticas enganosas envolveram a oferta de distribuições gratuitas de NFTs como isco para participantes incautos. Estes estratagemas são frequentemente muito eficazes devido à utilização de disfarces inteligentes e à imitação de figuras conhecidas, enganando assim alvos vulneráveis.
A prevalência de esquemas de oferta de criptomoedas em plataformas de redes sociais muito utilizadas tornou-se um problema notável. Os burlões deixam frequentemente comentários enganadores por baixo de conteúdos de vídeo criados por influenciadores tecnológicos de renome no YouTube. Estes comentários manipulam muitas vezes os espectadores incautos para que participem em ofertas fraudulentas de criptomoedas. Apesar de estes esquemas estarem associados a figuras bem conhecidas no domínio da tecnologia, muitas pessoas consideram-nos erradamente autênticos devido a este aparente apoio.
As contas Twether também têm sido utilizadas para exploração financeira, disfarçando-se enganosamente de personalidades de renome e pioneiros tecnológicos no domínio das redes sociais.Através de tais tácticas, estes cibercriminosos cultivam a confiança de vítimas inocentes que acreditam estar a participar numa oferta legítima de criptomoeda. Consequentemente, estas actividades fraudulentas são levadas a cabo através de perfis fabricados, linhas de tempo e até mesmo o apoio de contas de utilizadores terceiros aparentemente não relacionados.
Esquemas de sites falsos
Os autores de esquemas de sites falsos ilustram o engenho e a adaptabilidade do submundo do crime na exploração de indivíduos insuspeitos através da criação de plataformas digitais enganosas que imitam câmbios de criptomoedas respeitáveis. Ao induzir os utilizadores a efectuarem transacções com as suas carteiras virtuais, estes burlões conseguem manipular vítimas incautas para obterem ganhos pessoais.
Ao adquirirem os detalhes da bolsa de criptomoedas e da carteira de um utilizador, os cibercriminosos podem explorar esta vulnerabilidade para obter acesso não autorizado a contas pessoais. Esta prática é comummente designada por hacking “black hat”.
Os esquemas de Airdrop recorrem frequentemente à utilização de aplicações digitais (DApps) e websites fraudulentos para levar a cabo as suas operações ilícitas. Além disso, os cibercriminosos são conhecidos por criarem sítios Web enganadores, concebidos para coagir indivíduos desprevenidos a descarregarem software nocivo para os seus dispositivos. Essas pessoas, sem saberem que estão a interagir com um site falso, podem, sem saber, permitir a instalação de programas maliciosos que extraem sub-repticiamente dados sensíveis dos seus dispositivos ou até mesmo instalar ransomware que restringe o acesso ao seu sistema até que seja pago um resgate.
Incentivos à agricultura de rendimento
A agricultura de rendimento constitui uma abordagem inovadora no domínio das finanças descentralizadas, permitindo que os indivíduos gerem retornos apostando as suas participações em activos de moeda criptográfica. No entanto, é importante notar que nem todas as iniciativas de yield farming podem ser consideradas fiáveis, uma vez que algumas podem existir com a intenção de defraudar participantes desprevenidos. Por conseguinte, deve ser feita uma análise cuidadosa e a devida diligência ao explorar oportunidades neste sector.
Num esquema nefasto, os agentes fraudulentos roubam o código fonte de iniciativas respeitáveis de geração de rendimento e integram-no com código ilícito para se apropriarem indevidamente de activos. Alguns burlões fazem de tudo para se disfarçarem de entidades autênticas durante longos períodos de tempo, para depois traírem os contribuintes desprevenidos e fugirem com os seus recursos à última hora.
O anonimato inerente ao domínio do yield farming cria um desafio significativo na verificação da autenticidade de um determinado projeto.Além disso, mesmo que um projeto seja considerado respeitável, continua a existir a possibilidade de vulnerabilidades imprevistas do software serem exploradas por agentes maliciosos para benefício pessoal.
Na sociedade contemporânea, tem havido uma apreensão crescente quanto à possibilidade de os autores de fraudes fabricarem ciberataques para desviar a responsabilidade por perdas financeiras para um autor supostamente desconhecido.
Fraudes criptográficas baseadas em correio eletrónico
A noção de privacidade em linha evoluiu para um conceito cada vez mais elusivo, com violações de dados e termos de serviço de renúncia à privacidade a proliferarem a um ritmo alarmante. Consequentemente, os cibercriminosos podem aceder mais facilmente a informações pessoais através de canais ilícitos e lícitos, incluindo aqueles que os indivíduos utilizam regularmente.
Através da aquisição de informações pessoais, os cibercriminosos podem fazer-se passar por serviços respeitáveis através de correspondência eletrónica, como o envio de mensagens de correio eletrónico fraudulentas com ligações enganosas. Estas mensagens apresentam frequentemente assuntos urgentes, de modo a levar as vítimas a visitar inadvertidamente sítios nocivos ou a revelar dados sensíveis.
As fraudes por correio eletrónico revelam-se muitas vezes sedutoras devido à confiança inerente que as pessoas têm nos serviços com os quais interagem, levando-as frequentemente a considerar as mensagens não solicitadas provenientes dessas fontes como benignas e não malévolas.
Ficar seguro no oeste selvagem das criptomoedas
As criptomoedas revolucionaram vários aspetos da nossa economia global, mas também têm um lado negro. A prevalência de esquemas fraudulentos no mercado de criptografia levou a danos significativos a vários indivíduos, ressaltando a importância de permanecer vigilante aos sinais de alerta ao utilizar essas plataformas.
A tecnologia das criptomoedas revolucionou vários aspectos das finanças, permitindo que os indivíduos tenham maior controlo sobre os seus próprios activos através da descentralização. No entanto, isto também significa que os utilizadores devem ter cuidado ao interagir com estas plataformas, uma vez que podem ficar vulneráveis a fraudes e ataques online. Como tal, é crucial que os indivíduos pesquisem e avaliem minuciosamente cada plataforma de moeda criptográfica antes de utilizarem os seus serviços para garantir a segurança dos seus activos digitais.