6 maneiras de perder seu dinheiro usando trocas de criptografia e como evitá-las
Principais conclusões
É imperativo utilizar bolsas de criptomoedas fiáveis e implementar práticas típicas de cibersegurança devido à prevalência de incidentes de pirataria informática e violações de dados no sector.
Estar atento a potenciais actividades fraudulentas no domínio da moeda criptográfica, incluindo ofertas iniciais de moedas (ICO) enganosas e esquemas Ponzi. É essencial ter cautela e efetuar uma diligência prévia completa antes de confiar os seus activos digitais a qualquer plataforma ou oportunidade de investimento.
As bolsas de criptomoedas podem estar sujeitas a supervisão regulamentar, o que pode potencialmente restringir o acesso a essas plataformas. É essencial familiarizar-se com as leis aplicáveis e aderir a quaisquer condições necessárias antes de utilizar uma bolsa de criptomoedas.
Tendo em conta a prevalência e o impacto de longo alcance das criptomoedas como a Bitcoin, um número crescente de indivíduos está a utilizar bolsas de criptomoedas que facilitam transacções, investimentos e armazenamento de activos digitais.
No domínio das criptomoedas, não é raro encontrar anúncios que promovem várias plataformas de câmbio. No entanto, apesar da sua prevalência, muitos podem não estar cientes dos riscos potenciais associados a essas transacções. Para atenuar esta incerteza, descrevemos seis métodos comuns através dos quais os utilizadores podem inadvertidamente perder fundos ao utilizarem trocas de criptomoedas, juntamente com estratégias para contornar estes perigos.
Hacks e violações de segurança
A prevalência de incidentes de hacking e violações de segurança no sector das criptomoedas pode ser atribuída às características inerentes às moedas virtuais. Como tal, estes problemas estendem-se também às bolsas de criptomoedas. Os cibercriminosos podem visar toda a plataforma, a conta ou a carteira de um utilizador específico, uma determinada transação ou mesmo uma das instalações de armazenamento da bolsa.
CNN Business relata que os hackers roubaram criptografia no valor de US $ 3,8 bilhões somente em 2022, embora isso incluísse trocas de criptografia e protocolos financeiros descentralizados (DeFi). Ainda assim, os hacks de plataforma de criptografia eram comuns em Por exemplo, os hackers roubaram mais de US $ 600 milhões da carteira da FTX em 2022, algumas horas depois que a bolsa declarou falência.
Várias bolsas de criptomoedas proeminentes, como a Ronin Network, a Binance, a Mt. Gox, a Bitmart e a Coincheck, sofreram violações, com alguns incidentes classificados entre os ataques cibernéticos mais significativos no mercado de ativos digitais até à data. Estas intrusões não autorizadas envolvem frequentemente a aquisição de informações de chaves privadas de investidores ou administradores através de vários meios, incluindo o roubo direto ou a exploração de falhas de segurança nos sistemas de carteira ou de software da bolsa.
Ao utilizar plataformas online, é prudente selecionar aquelas que estão bem estabelecidas, são seguras e têm uma boa reputação. Embora isso possa não impedir completamente os ataques cibernéticos, permite a implementação de recursos de segurança típicos e a defesa de dados. Para proteger ainda mais as suas contas, certifique-se de que ativa a verificação em duas etapas, utiliza códigos de acesso robustos, protege os seus dispositivos e tem cuidado com mensagens de correio eletrónico suspeitas ou ligações Web que tentem obter os seus dados de início de sessão sensíveis.
As trocas descentralizadas (DEXs) oferecem uma alternativa às trocas centralizadas tradicionais, permitindo aos utilizadores armazenar de forma segura as suas chaves privadas e manter os seus activos offline em carteiras de hardware que são mais resistentes a ataques cibernéticos. Embora o armazenamento de activos numa bolsa centralizada possa ainda ser necessário por vezes, a utilização de uma bolsa centralizada com características de armazenamento a frio proporciona uma segurança acrescida para os fundos do utilizador.
Fraudes com criptomoedas
Embora os incidentes de pirataria informática possam resultar em perdas financeiras sem qualquer envolvimento direto dos investidores, os esquemas fraudulentos requerem uma participação ativa por parte das vítimas para que se verifiquem perdas monetárias significativas.
Várias plataformas de criptomoeda nefastas têm utilizado uma variedade de tácticas ilícitas para defraudar investidores desprevenidos, desde ofertas iniciais de moedas (ICO) fabricadas a esquemas Ponzi, operações de pump-and-dump e práticas enganosas de serviço ao cliente. Estes esquemas implicam frequentemente perspectivas aliciantes de ganhos substanciais, oportunidades de tempo limitado, medidas coercivas ou falsidades. Lamentavelmente, estas entidades sem escrúpulos conseguem muitas vezes proteger os activos digitais das vítimas e manipular o mercado ou desaparecer sem deixar rasto.
Um exemplo bem conhecido é o caso da OneCoin, um esquema fraudulento que foi exposto devido às tácticas de marketing implacáveis do seu fundador e às promessas sedutoras de lucros astronómicos. Apesar destes métodos duvidosos, milhões de indivíduos investiram coletivamente mais de 4 mil milhões de dólares antes de o esquema entrar em colapso em 2017, quando o cérebro por detrás do mesmo, Ruja Ignatova, desapareceu.
Antes de tomar a decisão de investir em criptomoedas, é essencial efetuar uma investigação aprofundada sobre a plataforma escolhida. Isto inclui examinar os documentos técnicos sobre criptomoedas, investigar os antecedentes dos membros da equipa, avaliar a qualidade do apoio ao cliente e da gestão e ler testemunhos fiáveis de clientes. É importante ter cuidado ao encontrar ofertas aliciantes que pareçam demasiado boas para serem verdadeiras, pois podem ser de facto fraudulentas ou arriscadas.
Questões regulamentares
O panorama regulamentar das criptomoedas varia consoante as jurisdições e está sujeito a alterações frequentes. Em certos países, como a China e a Arábia Saudita, as transacções de criptomoedas são totalmente proibidas, enquanto noutros, como o Reino Unido e os EUA, estão sujeitas a tributação. Por outro lado, países como Malta e Alemanha exigem protocolos rigorosos de Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML) a serem observados pelos participantes do mercado.
A aplicação destas regras pode afetar a capacidade de interagir com as plataformas de negociação de criptomoedas, bem como sujeitá-las a sanções ou à apreensão das suas participações. Além disso, a posição regulamentar de uma nação determina o destino dos activos digitais de um indivíduo em casos como insolvência ou violações de segurança.
Para mitigar potenciais perdas financeiras resultantes de violações de conformidade regulamentar, é crucial familiarizar-se com as leis e directrizes aplicáveis que regem as trocas de criptomoedas na sua jurisdição. Ao aderir a todas as regras e protocolos relevantes para utilizadores e comerciantes de criptomoedas, os indivíduos podem proteger-se contra quaisquer repercussões legais. Posteriormente, os potenciais investidores devem verificar se a bolsa escolhida implementa procedimentos de verificação da identificação do cliente e medidas de combate ao branqueamento de capitais, conforme exigido por lei.
Falhas técnicas na plataforma
A funcionalidade das bolsas de criptomoedas, incluindo os seus componentes de hardware e software, bem como os protocolos e serviços subjacentes que prestam, pode ser comprometida devido a uma série de factores, tais como a presença de defeitos ou falhas no sistema, problemas técnicos imprevistos resultantes de actualizações, utilização excessiva que conduza ao congestionamento, entre outros.
Apesar do seu carácter temporário, as falhas ocasionais no sistema podem resultar em atrasos ou erros nas transacções. Em certos casos, essas perturbações podem levar à restrição do acesso aos fundos ou à vulnerabilidade dos fundos a ciberataques.
Ao selecionar uma plataforma de negociação, é importante escolher uma com um historial comprovado de fiabilidade e infraestrutura segura. Evite plataformas que tenham sido objeto de notícias negativas devido a problemas técnicos contínuos. Para garantir uma experiência tranquila, pode ser prudente começar com transacções mais pequenas antes de comprometer somas maiores.
Tenha em atenção potenciais atrasos ou mensagens de erro que possam ocorrer durante o processo de acesso à plataforma, como o início de sessão ou a navegação para uma página Web anterior. É importante notificar prontamente a equipa de apoio ao cliente se encontrar quaisquer ocorrências invulgares ou avarias, manter um acompanhamento regular do saldo da sua conta e do histórico de transacções e garantir a segurança dos seus dados através de cópias de segurança consistentes.
Volatilidade do mercado e más decisões de negociação
Devido à instabilidade inerente ao mercado das criptomoedas, os valores dos activos digitais sofrem flutuações significativas e erráticas. Não é invulgar que um indivíduo compre um determinado token durante o meio-dia e, à noite, observe variações substanciais no seu preço e volume de transacções. Esta é a natureza desta indústria dinâmica.
As variações imprevisíveis nos preços, volumes de transação e níveis de liquidez das criptomoedas podem ter implicações significativas na rentabilidade. A incapacidade de empregar uma abordagem astuta de negociação ou investimento ao comprar ou vender activos digitais pode resultar em perdas substanciais.
Para evitar perdas financeiras, é imperativo desenvolver uma estratégia de negociação ou de investimento bem definida e prática que se alinhe com os objectivos, recursos financeiros e tolerância ao risco de cada um. Este plano deve incluir várias tácticas, tais como a adesão a uma abordagem conservadora, restringindo a exposição diária a não mais de 1-2% da carteira. Ao mesmo tempo, é essencial minimizar a frequência das transacções para reduzir os custos de corretagem desnecessários.
É aconselhável manter-se a par dos desenvolvimentos e tendências actuais no mercado das criptomoedas, uma vez que isto pode fornecer informações valiosas para tomar decisões informadas sobre quando comprar ou vender. Além disso, a utilização de plataformas de negociação de criptografia alimentadas por IA pode ser vantajosa, pois oferecem recursos de automação que podem evitar a tomada de decisões precipitadas e proteger o capital de alguém.
Taxas elevadas de transação ou de gás
A execução de contratos e transacções inteligentes na rede Ethereum incorre numa taxa conhecida como “gás”, que é semelhante às taxas de transação incorridas quando se envia ou recebe criptomoeda.
A variação nas despesas de transação e de gás entre várias plataformas de troca depende de factores como o congestionamento da rede, a complexidade das transacções e a oferta e procura do mercado. Em alguns casos, estes custos podem ultrapassar a soma que está a ser transmitida ou recebida. Durante um período alargado, estes encargos têm o potencial de diminuir os ganhos de negociação e os fundos acumulados.
Ao selecionar uma plataforma para negociar criptomoedas, é importante ter em conta tanto as taxas associadas à utilização da bolsa como os activos digitais específicos que são transaccionados na rede. Algumas redes de blockchain, como a Ethereum, têm custos de transação mais elevados devido aos seus mecanismos de consenso subjacentes. Para mitigar essas despesas, os indivíduos podem optar por utilizar plataformas alternativas que oferecem taxas mais baixas ou medidas de economia de custos, incluindo soluções de camada dois como Polygon, trocas descentralizadas como Uniswap ou serviços de agregação de taxas fornecidos por 1inch.
Além disso, é possível gerir estrategicamente as suas actividades de negociação para evitar períodos de pico de tráfego de rede e de procura elevada.
Mantenha os seus activos nas bolsas de criptomoedas
As bolsas de criptomoedas oferecem um meio acessível de deter e negociar activos digitais, em parte devido à sua interface de fácil utilização e conveniência. No entanto, estas plataformas também apresentam riscos significativos que podem resultar na perda de activos em criptomoeda.
Ao cultivar uma compreensão abrangente das potenciais armadilhas associadas às plataformas de troca de criptomoedas, é possível navegar nestes mercados virtuais com maior perspicácia e fortalecer a sua carteira de investimentos. Medidas prudentes, como a seleção de bolsas estabelecidas e fiáveis, a adesão a directrizes regulamentares e a adoção de estratégias de negociação seguras são essenciais para mitigar o risco e garantir a preservação do capital. Através de uma supervisão diligente, os indivíduos que se aventuram nesta indústria em crescimento podem aproveitar com confiança os benefícios destes mercados electrónicos, ao mesmo tempo que navegam nas complexidades inerentes aos mesmos.