5 modelos de orçamento de noções gratuitos para controlar as suas despesas e poupanças

Manter o controlo das suas finanças é extremamente importante na economia atual, e os modelos Notion podem facilitar o processo.

Explore uma variedade de recursos financeiros complementares que respondem a várias necessidades, como a monitorização de hábitos de despesa, a formulação de orçamentos abrangentes, o estabelecimento de objectivos fiscais e a supervisão de carteiras de investimento.

Planeador de orçamento mensal

O modelo de Planeador de orçamento mensal foi concebido para ajudar as pessoas que pretendem organizar cuidadosamente as suas finanças, fornecendo-lhes uma plataforma de fácil utilização onde podem registar os seus rendimentos previstos de várias origens e estabelecer dotações para despesas mensais de rotina no início de cada mês.

Os recursos financeiros afectados a uma determinada despesa são subtraídos às receitas mensais previstas, o que permite conhecer claramente os fundos residuais disponíveis para despesas adicionais. Com esta informação em mãos, é possível distribuir o orçamento restante com maior eficácia.

Para monitorizar e avaliar a adesão a um plano financeiro para um mês inteiro, pode introduzir as suas despesas no campo de afetação orçamental designado. Ao fazê-lo, pode verificar a sua frugalidade e determinar se está a manter as suas restrições orçamentais de forma eficaz. Em caso de extravagância excessiva, o modelo recomenda a adoção imediata de medidas prudentes.

Ao introduzir as suas informações, é apresentada uma visão geral das suas receitas, despesas e poupanças acumuladas para o período em questão. A página inicial do modelo apresenta uma sinopse da situação financeira de cada mês do ano em curso, permitindo-lhe controlar e gerir eficazmente as suas despesas anuais com o objetivo de cumprir os seus objectivos de poupança.

Se a situação financeira de uma pessoa se tornar incontrolável no decurso de um determinado mês, pode ser prudente recorrer a aplicações de orçamentação como forma de recuperar o controlo e restaurar a ordem dos assuntos fiscais.

Modelo do Desafio de Poupança de 30 Dias

O modelo do Desafio de Poupança de 30 Dias fornece um meio eficaz para atingir um objetivo de poupança mensal através de contribuições incrementais derivadas das despesas diárias. Ao utilizar este documento conciso de uma única página, os indivíduos podem estabelecer antecipadamente 30 objectivos financeiros geríveis, que facilitam os esforços contínuos de poupança ao longo de um mês até que o objetivo final seja atingido.

O estabelecimento de um objetivo diário de poupança pode facilitar a eliminação de despesas não essenciais e aumentar a acumulação de fundos na reserva. No final de cada dia, verificar a caixa correspondente ao objetivo diário dentro do esquema serve como um meio eficaz de reforçar o comportamento frugal. Ao cultivar uma rotina tão trivial, torna-se consideravelmente mais fácil manter o ímpeto para atingir os objectivos subsequentes.

Por defeito, o modelo define um objetivo de poupança de $1000 em 30 dias. Pode modificar este modelo com base no seu objetivo de poupança, dividindo o montante desejado em objectivos de poupança diários geríveis ao longo de 30 dias. Se tiver um objetivo de poupança a longo prazo que se estenda ao longo de um ano inteiro, consulte o modelo de monitorização do desafio de poupança de 52 semanas .

Painel de controlo da carteira de investimentos

O modelo de painel de controlo da carteira de investimentos proporciona um meio eficiente de monitorizar investimentos em vários sectores. Inclui duas secções principais, nomeadamente “contas” e “participações”, permitindo aos utilizadores verificar as suas alocações financeiras e distribuições de activos, respetivamente.

Para manter uma conta das suas transacções financeiras, é essencial registar o nome da empresa ou plataforma de negociação utilizada, a categoria do investimento feito, o montante comprometido, bem como a data mais recente em que os fundos foram atribuídos. Este formato inclui um espaço para especificar o endereço Web do sítio oficial da bolsa, da empresa ou do serviço, o que facilita o controlo imediato da evolução do investimento.

Na secção “Holdings”, é possível categorizar a carteira de investimentos por títulos individuais em sectores específicos ou classes de activos. Ao fazê-lo, um investidor pode obter informações sobre a composição da sua carteira e tomar decisões informadas relativamente a investimentos futuros. Além disso, esta funcionalidade permite um acompanhamento fácil das transacções e das alterações à carteira ao longo do tempo.

O modelo permite a introdução do valor de mercado das acções ou activos na conclusão de vários ciclos de negociação, tais como intervalos diários, semanais ou mensais. Deste modo, é possível determinar a posição em termos de lucros ou perdas. Esta informação é valiosa para permitir que os indivíduos façam escolhas de investimento bem informadas com base numa compreensão do desempenho global da sua carteira.

Uma pessoa pode utilizar o Microsoft Excel, da mesma forma que utilizaria o Notion, para monitorizar sem esforço os seus assuntos financeiros. Recomenda-se que se explorem vários modelos de Excel disponíveis para uma gestão eficaz dos seus ganhos.

Subscription Tracker

A subscrição de vários serviços e produtos pode, por vezes, consumir uma parte significativa do rendimento de uma pessoa. A renovação inadvertida de uma subscrição expirada devido a um cancelamento negligenciado pode provocar sentimentos de desilusão ou frustração. Para aqueles que acham difícil controlar as suas despesas recorrentes, o modelo Subscription Tracker oferece uma solução útil ao fornecer uma localização centralizada para monitorizar todas as subscrições activas.

O modelo permite a organização de subscrições por categoria, incluindo categorias como educação, entretenimento e música. Dentro de cada categoria, é possível listar as várias subscrições, juntamente com informações relevantes, como custo, ciclo de faturação, datas de renovação e renovações futuras.

Ter uma localização centralizada para esses dados permite aos utilizadores terminar a sua subscrição de serviços com os quais já não pretendem continuar. Para tal, basta desmarcar a caixa de verificação junto ao serviço não pretendido no modelo fornecido. Esta ação irá mover o item para uma lista de subscrições terminadas. Para reintegrar o serviço mais tarde, basta selecionar a caixa de verificação mais uma vez, para que o modelo o inclua entre as subscrições activas.

Finance Management Tracker

O Finance Management Tracker é uma ferramenta abrangente concebida para indivíduos que procuram monitorizar eficazmente os seus assuntos financeiros num local conveniente. Este modelo versátil permite aos utilizadores supervisionar a sua carteira de investimentos, avaliar diariamente o seu desempenho relativamente a objectivos pré-determinados, estabelecer e cumprir um orçamento mensal de despesas e implementar restrições financeiras rigorosas para se manterem dentro dos limites prescritos. Ao utilizar esta solução simplificada, os indivíduos podem consolidar as suas actividades de gestão financeira sem recorrer à utilização de vários modelos ou ferramentas.

A função de regra de rendimento permite a afetação dos rendimentos mensais a necessidades essenciais, tais como despesas de subsistência, despesas discricionárias, oportunidades de investimento e planos de poupança. Basta introduzir o seu salário bruto e distribuí-lo pelas diferentes categorias de despesas para obter informações sobre uma estratégia de gestão financeira eficaz.

O rastreador de investimentos serve de repositório para os compromissos financeiros anteriores de um indivíduo, facilitando a sua monitorização e análise. Por outro lado, o módulo de objectivos permite ao utilizador definir as suas aspirações e estimar os recursos monetários necessários para as atingir.Ao introduzir o valor das poupanças acumuladas, o sistema fornece informações sobre a distância percorrida até à realização das ambições de cada um. Além disso, o planeador de orçamento permite que os indivíduos atribuam fundos a categorias de despesas específicas numa base mensal, permitindo uma gestão fiscal mais eficaz.

Embora os modelos pré-existentes do Notion possam fornecer um meio conveniente de simplificar a organização financeira, também é possível construir a sua própria ferramenta de controlo orçamental personalizada de novo.

Domine suas finanças com as ferramentas financeiras do Notion

A manutenção de um registo financeiro foi simplificada com a utilização dos temas financeiros do Notion. Uma seleção de temas de primeira linha para organizar orçamentos, monitorar investimentos, preservar objetivos e evitar assinaturas supérfluas está disponível. Ao utilizar estas ferramentas, é possível monitorizar eficazmente a sua situação fiscal e desenvolver um maior controlo sobre as suas finanças ao longo do tempo.