Czym są opcje binarne i dlaczego należy ich unikać?

Prawdopodobnie widziałeś reklamę z prośbą o wypróbowanie “opcji binarnych” lub “handlu binarnego”. Te instrumenty finansowe są zazwyczaj przedstawiane jako ekscytujące możliwości inwestycyjne z potencjałem szybkich i łatwych zysków.

Chociaż prawdą jest, że opcje binarne mogą być inwestycją wysokiego ryzyka z potencjałem znacznych strat, niekoniecznie musi być tak, że zawsze doprowadzą do ruiny finansowej. Opcje binarne są zasadniczo uproszczoną formą spekulacji na temat przyszłych ruchów aktywów bazowych, takich jak akcje, towary, indeksy lub waluty. Różnią się one od tradycyjnych opcji, ponieważ ich wypłata to albo stała kwota, albo nic, jeśli opcja wygaśnie z pieniędzy. W związku z tym oferują one propozycję tak/nie dotyczącą tego, czy cena instrumentu bazowego osiągnie określony poziom w określonym czasie.

Czym są opcje binarne?

Opcje binarne, znane również jako opcje typu “wszystko albo nic” lub opcje o stałym zwrocie, dają inwestorom możliwość obstawiania kierunkowego ruchu aktywów bazowych w określonych ramach czasowych. W przeciwieństwie do zakupu konkretnych aktywów, takich jak akcje lub waluty, inwestorzy opcji binarnych obstawiają swoje pozycje w oparciu o przewidywanie ich wyników w wyznaczonym czasie - od sekund do miesięcy.

Inwestor ma kilka opcji, gdy rozważa swoją strategię na rynku akcji. Jeśli spodziewa się wzrostu wartości akcji, może zdecydować się na zakup opcji kupna. Alternatywnie, jeśli spodziewa się spadku wartości akcji, może zdecydować się na nabycie opcji sprzedaży. Ponadto inwestor musi wybrać cenę wykonania, która reprezentuje określony poziom, na którym cena akcji musi osiągnąć lub przekroczyć, aby opcja była opłacalna.

Po wygaśnięciu opcji binarnej konieczne jest, aby cena instrumentu bazowego mieściła się we wcześniej określonym zakresie ceny wykonania, aby dana osoba mogła zrealizować zysk. W takich przypadkach otrzymają oni swoją początkową inwestycję plus ustalony wcześniej procent, który zazwyczaj wynosi 70% całkowitej kwoty zakładu. I odwrotnie, jeśli prognoza okaże się błędna, cała inwestycja zostanie utracona. W niektórych przypadkach niektóre platformy handlowe mogą zapewnić częściowy zwrot w wysokości od 10% do 20%, chociaż taki wynik nie jest powszechny, ponieważ najczęściej błędna decyzja skutkuje całkowitą utratą inwestycji.

Na przykład, można nabyć opcję binarną, która wymaga inwestycji opartej na przewidywaniu, czy wartość akcji XYZ przekroczy lub spadnie poniżej 50 USD do wyznaczonej godziny w południe 25 września 2023 roku. W tym scenariuszu, zakładając wiarę w korzystne warunki rynkowe dla XYZ, zakład w wysokości 500 USD jest stawiany na dalszy wzrost powyżej wspomnianego progu.

Jeśli Twoja odpowiedź jest prawidłowa, otrzymasz nagrodę w wysokości 500 USD oraz dodatkowe 350 USD, z zastrzeżeniem z góry określonego wskaźnika wypłaty w wysokości siedemdziesięciu procent. I odwrotnie, jeśli twoja odpowiedź okaże się nieprawidłowa, jest wysoce prawdopodobne, że utracisz całą stawkę w wysokości 500 $.

Jak opcje binarne są sprzedawane

Opcje binarne są często przedstawiane jako nieskomplikowany sposób na osiągnięcie znacznych zysków. Często są one przedstawiane jako droga do rentowności podczas pracy zdalnej i osiągnięcia niezależności finansowej. Ponadto te narzędzia inwestycyjne są czasami reklamowane jako mechanizm generowania przychodów bez żadnego wysiłku ze strony inwestora.

Podczas przeglądania mediów społecznościowych lub przeglądania Internetu możesz napotkać platformy opcji binarnych lub domy maklerskie w wyniku wyskakujących reklam. Takie podmioty powszechnie stosują kilka strategii, w tym między innymi:

Praktyka wprowadzającego w błąd przedstawiania celebrytów poprzez wykorzystanie ich wizerunków w celu fałszywego domagania się znacznych zysków finansowych jest powszechną taktyką stosowaną przez takie osoby lub podmioty.

Reklamy często charakteryzują się sfabrykowanymi rekomendacjami, które przybierają formę zarówno recenzji, jak i referencji, próbując wpłynąć na postrzeganie i zachowanie konsumentów.

Kilka brokerów i platform opcji binarnych zapewnia klientom dostęp do zautomatyzowanych systemów transakcyjnych, bezpłatnych sygnałów transakcyjnych, zasobów edukacyjnych i wielu dodatkowych bezpłatnych udogodnień zaprojektowanych w celu optymalizacji rentowności przy jednoczesnym ograniczeniu potencjalnego ryzyka.

W większości przypadków za założenie konta, przelanie środków i zaproszenie innych osób do przyłączenia się oferowane są zachęty.

Większość pozbawionych skrupułów brokerów opcji binarnych wykorzystuje agresywne strategie marketingowe, takie jak nieustanne kampanie e-mailowe i SMS-owe, często prezentując oferty wrażliwe na czas i propagując fabrykacje dotyczące wielu osób, których sytuacja finansowa drastycznie się poprawiła dzięki uczestnictwu w transakcjach opcji binarnych.

Opcje binarne rzekomo opierają się na rygorystycznej kontroli finansowej i matematycznie ugruntowanych modelach predykcyjnych, które według nich przynoszą znaczne zyski przy jednoczesnym minimalizowaniu potencjalnego ryzyka.Jednak powszechnie uznaje się, że instrumenty te nie mają spójnych lub przejrzystych podstaw w weryfikowalnych metodologiach lub danych. Zamiast tego stanowią one zakłady na arbitralne i nieprzewidywalne zdarzenia pozbawione jakiejkolwiek korelacji z rzeczywistymi zjawiskami gospodarczymi lub rynkowymi.

Większość tych reklam emanuje wiarygodnością do tego stopnia, że można je łatwo pomylić z promowaniem legalnego instrumentu finansowego znanego jako opcje binarne.

Dlaczego należy unikać opcji binarnych

Pomimo uroku wystawnego stylu życia, jaki mogą one sugerować, rozsądnie byłoby powstrzymać się od inwestowania w opcje binarne. Poniższe powody uzasadniają to zalecenie.

Brak regulacji

W wielu jurysdykcjach opcje binarne nie są uważane za uznany produkt finansowy, a zatem nie są nadzorowane przez szanowane organy regulacyjne lub władze. W związku z tym inwestorzy, którzy uczestniczą w transakcjach opcji binarnych, mogą być narażeni na większe ryzyko z powodu braku solidnych zabezpieczeń zapewnianych przez takie podmioty.

Kilka internetowych brokerów forex często działa w jurysdykcjach, w których nadzór regulacyjny jest ograniczony lub nie istnieje. Pozwala im to wykorzystywać niczego niepodejrzewających traderów poprzez manipulowanie cenami i warunkami rynkowymi, zmianę umów i niewypełnianie zobowiązań płatniczych. Ponadto niektóre z tych pozbawionych skrupułów podmiotów mogą po prostu zniknąć wraz ze środkami swoich klientów, nie pozostawiając możliwości odzyskania środków.

W 2013 roku SEC ogłosiła ryzyko związane z handlem opcjami binarnymi, podkreślając, że większość platform i brokerów opcji binarnych jest albo oszukańcza, albo działa poza ochroną zapewnianą przez SEC.

W 2021 r. Melissa Hodgman z SEC powiedziała , że “inwestorzy powinni mieć się na baczności za każdym razem, gdy widzą taktyki sprzedaży pod wysokim ciśnieniem i zbyt dobre, aby mogły być prawdziwe obietnice zwrotów lub wyników”.

Handel opcjami binarnymi wiąże się z podwyższonym poziomem ryzyka ze względu na brak nadzoru regulacyjnego, co sprawia, że jest to przedsięwzięcie, które należy dokładnie rozważyć przed przystąpieniem do niego.

Ograniczone potencjalne zyski

Chociaż opcje binarne przedstawiają się jako prosta dychotomia między sukcesem a porażką, ich podstawowe zawiłości wierzą w tak prostą ocenę. Probabilistyczny charakter tych instrumentów finansowych może być mylący, prowadząc do przekonania, że mają one 50% prawdopodobieństwo uzyskania dodatnich zwrotów.Niemniej jednak ważne jest, aby zdać sobie sprawę, że opcje binarne obejmują różne czynniki, które komplikują tę pozornie czarno-białą propozycję.

Wyobraź sobie scenariusz, w którym obstawiasz pięćset zakładów, z których każdy wyceniany jest na $ Twoje zwycięskie zakłady przyniosą zwrot w wysokości 170%, co obejmuje zarówno początkową inwestycję, jak i 70% nadwyżki. I odwrotnie, wszelkie nieudane zakłady zapewnią zwrot w wysokości 10%, co odpowiada części pierwotnej stawki.

Wygrywając 250 zakładów, można odzyskać swój pierwotny zakład w wysokości 12 500 USD, a także zwiększyć kapitał o 8 000 USD. Jednak przegranie 250 zakładów przyniesie zwrot w wysokości zaledwie 1 250 USD, co spowoduje utratę 11 250 USD z salda początkowego. Podsumowując, dzięki tym transakcjom zysk netto w wysokości 23 500 USD zostanie zrealizowany z całkowitej inwestycji w wysokości 25 000 USD, przy czym pozostanie deficyt w wysokości 1 500 USD.

Należy pamiętać, że w tych teoretycznych okolicznościach platforma zapewni część pierwotnej inwestycji, jeśli poniesiesz straty; zazwyczaj inwestorzy nie otrzymują takiej rekompensaty. Aby osiągnąć próg rentowności, musisz osiągnąć procent wygranych większy niż pięćdziesiąt procent, co może okazać się wyzwaniem, biorąc pod uwagę nieodłączną nieprzewidywalność wahań rynkowych.

Dodatkowo, agent określa strukturę cen i wypłat każdego wyboru, która często jest stronnicza na korzyść jego własnych interesów. Co więcej, agent nakłada opłaty transakcyjne i prowizje, zmniejszając zyski tradera. Zasadniczo zakład zawsze wychodzi zwycięsko.

Jesteś narażony na wysokie straty

Opcje binarne to niebezpieczny scenariusz, w którym błędna decyzja może skutkować całkowitą utratą zainwestowanego kapitału. Każdy zakład wiąże się ze znacznym ryzykiem, ponieważ każdy zakład naraża całą inwestycję na potencjalne straty przekraczające jej wartość.

Dodatkowo, w odróżnieniu od konwencjonalnych możliwości dostępnych za pośrednictwem wiodących aplikacji inwestycyjnych, istnieje brak autonomii w określaniu proporcji ryzyka do zysku. Co więcej, niemożliwe staje się zmodyfikowanie lub zlikwidowanie swojej pozycji po wykonaniu zakładu. W związku z tym nie istnieją żadne mechanizmy ograniczania ryzyka. W przypadku nagłych, znacznych wahań wartości, osoba fizyczna może stracić cały swój kapitał.

Ze względu na powszechność oszukańczych praktyk wśród wielu platform opcji binarnych i brokerów, prawdopodobieństwo otrzymania płatności jest zmniejszone, niezależnie od tego, czy ruch na rynku sprzyja Twojej pozycji. W związku z tym istnieje duże prawdopodobieństwo poniesienia znacznych strat.

Basis on Obscure Assets

Image:ryujintmvn/ Freepik

Handel na wielu platformach opcji binarnych i domach maklerskich jest często ograniczony do różnych aktywów spekulacyjnych, takich jak kryptowaluty, tanie akcje, indeksy rynkowe, nieprzewidywalne zdarzenia, takie jak klęski żywiołowe, a nawet decyzje rządowe. Dwie ostatnie kategorie są ogólnie uważane za inwestycje wysokiego ryzyka ze względu na ich nieodłączną niepewność.

Ponadto ważne jest, aby zdawać sobie sprawę z możliwości manipulacji przez tych brokerów i platformy transakcyjne. Mogą oni przedstawiać fałszywe informacje, takie jak sfabrykowane dane, wprowadzające w błąd sygnały lub tendencyjne wykresy, które przedstawiają zbyt optymistyczny obraz wyników aktywów.

Rzeczywiście, w momencie otrzymania rekompensaty osoby te mają skłonność do wykorzystywania sytuacji na swoją korzyść. Przykładowo, mogą one sztucznie zawyżać wartość tokena kryptowaluty, jeśli wybrałeś opcję sprzedaży, jednocześnie dewaluując go, jeśli zdecydowałeś się na opcję kupna, co jest również znane jako schemat pump and dump.

Nie nadaje się do tworzenia bogactwa lub inwestycji długoterminowych

Opcje binarne mogą nie być najskuteczniejszym sposobem gromadzenia bogactwa lub osiągania znaczących celów finansowych, ponieważ nie mają wewnętrznej wartości i nie reprezentują wyników ekonomicznych ani podstawowych czynników aktywów bazowych lub rynku. Ponadto instrumenty te nie zapewniają inwestorowi żadnych praw własności ani wypłat dywidend.

Opcje binarne, popularna forma inwestycji polegająca na przewidywaniu zmian cen aktywów bazowych w określonych ramach czasowych, jest często kojarzona z pojęciem hazardu ze względu na zależność od przypadku i wysoki poziom ryzyka. Większość traderów opcji binarnych wykorzystuje ten instrument finansowy do krótkoterminowych celów spekulacyjnych, a nie długoterminowego planowania strategicznego. Praktyka ta jest podobna do stawiania zakładów w kasynach lub innych formach hazardu, gdzie wynik jest niepewny, ale potencjalnie lukratywny.

W dłuższych odstępach czasu trajektoria wartości aktywów wykazuje zwiększoną przewidywalność. Jednak w krótszych okresach czasu cena aktywów wykazuje nieregularne wahania charakteryzujące się licznymi niewielkimi wzrostami i spadkami. Nierozważna jest próba sformułowania intelektualnie uzasadnionego przypuszczenia dotyczącego przyszłych ruchów papierów wartościowych, walut lub innych instrumentów finansowych w okresach krótszych niż 15 minut.

Handel opcjami binarnymi wymaga pewnego stopnia przypuszczeń lub spekulacji, ponieważ wiąże się z przewidywaniem kierunku i wielkości ruchów cen aktywów bazowych o ustalonym czasie wygaśnięcia i z góry określonej wypłacie.

Jeśli wydaje się to zbyt piękne, aby mogło być prawdziwe, to prawdopodobnie tak jest

Opcje binarne oferują kuszącą perspektywę bezgranicznego bogactwa, ale w rzeczywistości dają jedynie bardzo małe prawdopodobieństwo osiągnięcia takiego dobrobytu. W rzeczywistości potencjał ruiny finansowej znacznie przewyższa możliwość osiągnięcia obfitości pieniężnej za pośrednictwem tego narzędzia inwestycyjnego.

Istnieją bardziej dochodowe narzędzia finansowe, dzięki którym można generować zyski, dlatego rozsądnie jest unikać opcji binarnych i unikać potencjalnych trudności z nimi związanych.