9 oszustw kryptowalutowych, które musisz znać przed zakupem Bitcoina

Kluczowe wnioski

Wszechobecność oszustw związanych z kryptowalutami, w tym piramid finansowych, oszustw ICO i operacji typu “pump-and-dump”, można przypisać znacznym stawkom finansowym związanym z sektorem walut cyfrowych.

Oszuści często stosują różne przebiegłe strategie, w tym symulację oszustw związanych z tożsamością i fałszywe domeny internetowe, aby oszukać niczego niepodejrzewające osoby i uzyskać nieautoryzowany dostęp do ich zasobów cyfrowych sklasyfikowanych jako kryptowaluty.

Osoby fizyczne muszą zachować ostrożność i dokładnie ocenić każdą platformę kryptowalutową, z której zamierzają korzystać, aby zabezpieczyć się przed potencjalnymi nieuczciwymi działaniami, ponieważ takie działania mogą skutkować znacznymi stratami finansowymi.

Obecność znacznych kwot kapitału w kryptowalutach, w szczególności środków, które można łatwo sprzeniewierzyć, przyciągnęła wiele nieuczciwych osób, które chcą wykorzystać tę sytuację do osiągnięcia osobistych korzyści. Niezależnie od opinii na temat tej klasy aktywów cyfrowych, jej ogromna skala finansowa sprawia, że jest ona nieodpartym celem dla pozbawionych skrupułów podmiotów.

Zwolennicy kryptowalut doceniają je za prywatność i anonimowość, którą oferują, co jest cechą, która przemawia również do osób o nielegalnych zamiarach, takich jak cyberprzestępcy i oszuści. W związku z tym w ostatnim czasie doszło do wielu znaczących przypadków oszustw związanych z kryptowalutami, wykorzystujących różne zwodnicze taktyki w celu wyłudzenia od osób fizycznych ich zasobów cyfrowych.

Schematy piramid finansowych

Schemat Ponziego, znany również jako piramida finansowa, to oszukańcza strategia inwestycyjna, w ramach której osoby fizyczne są nakłaniane do wpłacania środków z obietnicą wysokich zysków, często poprzez rekrutację innych osób do przyłączenia się do programu. Pomimo powiązania z tradycyjnymi rynkami finansowymi, takie schematy zyskały ostatnio na popularności w dziedzinie kryptowalut, powodując znaczne szkody i straty dla niczego niepodejrzewających uczestników.

Z pewnością członkowie społeczności kryptowalutowej mogą być kuszeni perspektywą niewykonalnego zysku z inwestycji, takiego jak tygodniowy zwrot w wysokości 10%. Promotorzy wymyślają przekonujące uzasadnienie, takie jak angażowanie się w transakcje krypto-arbitrażowe, aby wyjaśnić źródło tych zwrotów. Następnie, gdy uczestnicy zarejestrują się w programie, są zachęcani do pozyskiwania dodatkowych współpracowników, aby zwiększyć swoje możliwości uzyskiwania przychodów.

W międzyczasie zainwestowana kwota przesuwa się w górę piramidy, a każdy rekruter otrzymuje część, aż dotrze do organizatorów, którzy mogą ją wykorzystać na osobiste wydatki. W pewnym momencie piramida staje się nie do utrzymania i upada.Według CoinMarketCap , dwa z największych oszustw kryptowalutowych, Onecoin i Bitconnect, kosztowały inwestorów łącznie 9,3 miliarda dolarów.

Initial Coin Offerings

Initial coin offering, czyli ICO, to proces, w którym fundusze są zbierane na projekt za pomocą technologii blockchain i walut cyfrowych. Metoda ta pozwala na automatyczne przetwarzanie płatności między firmą a jej inwestorami, w celu wspierania innowacji w branży. Okazało się jednak, że jest to również źródło nieuczciwej działalności, prowadzącej do strat finansowych dla niektórych osób.

Oszuści ICO często poświęcają dużo czasu na promowanie swoich wysiłków związanych ze zbieraniem funduszy, nawet jeśli nie mają realnego produktu lub usługi. W tym celu mogą wykorzystywać różne taktyki, takie jak zachęcanie do partyzanckich kampanii marketingowych, zabieganie o darowizny i wydawanie atrakcyjnych zapewnień. Po zgromadzeniu wystarczającego kapitału te nieuczciwe przedsiębiorstwa zazwyczaj zaprzestają dalszej interakcji ze swoimi sponsorami.

Liczne pierwsze oferty monet (ICO) wydają się być inicjowane przez osoby posiadające weryfikowalną historię udanych przedsięwzięć biznesowych. Niestety, po bliższym przyjrzeniu się, ci tak zwani “przedsiębiorcy” często okazują się anonimowymi przestępcami, którzy ukradli tożsamość innych osób. W niektórych przypadkach takim oszukańczym schematom udaje się nawet uzyskać poparcie znanych osobistości z branży.

Rozróżnienie pomiędzy autentycznymi i fałszywymi Initial Coin Offerings (ICO) stanowi wyzwanie po części ze względu na charakter ich realizacji - przeprowadzanych zdalnie za pośrednictwem kanałów cyfrowych bez bezpośredniego interfejsu między podmiotem emitującym a jego interesariuszami. Co więcej, nawet inicjatywy ICO o dobrych intencjach mogą skutkować stratami finansowymi dla wspierających, jeśli ich infrastruktura zostanie naruszona przez cyberataki.

Programy typu “pump-and-dump”

Technologia kryptowalutowa ułatwiła realizację programów typu “pump-and-dump”, które są powszechne już od dłuższego czasu. Oszustwa te polegają na tym, że osoba fizyczna inicjuje oszukańczy program poprzez utworzenie tokena waluty cyfrowej i wykorzystanie różnych środków, takich jak biała księga, aby nadać mu pozory legalności. Cały proces odbywa się całkowicie online.

Korzystając z usług zaangażowanych społecznie osobistości cyfrowych, osoby te strategicznie włączają je do ekskluzywnych wirtualnych społeczności, w których zakupy kryptowalut są koordynowane w celu generowania organicznej aktywności rynkowej bez doświadczania nagłych skoków.Gdy przygotowania dobiegają końca, starannie zaaranżowana kampania promocyjna jest inicjowana za pośrednictwem popularnych platform mediów społecznościowych, zachęcając coraz większą liczbę potencjalnych inwestorów do nabycia tokenów, co w konsekwencji jeszcze bardziej podnosi ich wartość.

Planiści organizują z góry zaplanowany plan, często określany jako “wyciągnięcie dywanu”, podczas którego likwidują swoje zasoby tokenów, zamieniając je na zysk pieniężny, jednocześnie zapewniając, że współpracownicy z ich najbliższego kręgu wyjdą zwycięsko. Jednocześnie niczego niepodejrzewające osoby, które zainwestowały w te same tokeny, znajdują się w posiadaniu aktywów pozbawionych wartości, tylko po to, by zobaczyć, jak ich wartość szybko maleje, aż osiągnie stan całkowitej nieistotności. W tym momencie twórcy projektu nagle wycofują się z przedsięwzięcia bez nawet jednego spojrzenia wstecz.

Dobrym przykładem oszustwa typu pump-and-dump jest token Squid Game. W 2021 r. twórcy tokena kryptograficznego Squid Game zniknęli z ponad 3 milionami dolarów, ale rzeczywisty koszt był znacznie wyższy. Według Chainalysis , inwestorzy kryptowalutowi stracili 4,6 miliarda dolarów kupując podejrzane tokeny typu pump-and-dump w 2022 roku

Oszustwa związane z wydobywaniem bitcoinów

Z biegiem czasu proces wydobywania bitcoinów ewoluował w coraz bardziej złożone przedsięwzięcie, wymagające wykorzystania najnowocześniejszego sprzętu, który zazwyczaj jest poza zasięgiem typowej osoby. W związku z tym osoby fizyczne są obecnie bardziej skłonne do delegowania swoich obowiązków związanych z wydobywaniem kryptowalut wyspecjalizowanym podmiotom mającym dostęp do takich zasobów.

Wydobywanie kryptowalut stało się popularną usługą dla osób, które chcą generować dochód poprzez transakcje walutami cyfrowymi. Jednak nieuczciwe podmioty wykorzystały ten trend, oferując fałszywe lub przesadzone możliwości wydobywania kryptowalut niczego niepodejrzewającym użytkownikom. Oszuści ci często obiecują wysokie zwroty z inwestycji i zachęcają swoje cele do wpłacania pieniędzy do rzekomych pul wydobywczych. Po otrzymaniu środków komunikacja ze strony oszustów zazwyczaj ustaje, pozostawiając ofiarom jedynie straty.

W niektórych przypadkach sprawcy nielegalnych operacji wydobywania Bitcoinów mogą próbować przekonać swoje niczego niepodejrzewające ofiary do rekrutacji dodatkowych inwestorów. Takie oszustwa zazwyczaj pociągają za sobą przekierowanie środków przeznaczonych dla nowych inwestorów na rekompensatę dla wcześniejszych, utrwalając w ten sposób cykl transakcji finansowych, który ostatecznie okazuje się nie do utrzymania.

Oszustwa polegające na podszywaniu się

Oszustwa kryptowalutowe polegające na podszywaniu się wykazują wszechstronność w swojej prezentacji, ale są zgodne z ustaloną serią działań.Oszust przyjmuje tożsamość innej osoby, nawiązując kontakt z potencjalnymi celami za pomocą technik manipulacji. Pod fałszywym pretekstem filantropijnych intencji wyłudzane są poufne dane lub datki pieniężne.

Scenariusze takie jak oszustwa związane z pomocą techniczną pojawiają się, gdy osoby podszywają się pod przedstawicieli cenionych giełd kryptowalut, inicjują komunikację z użytkownikami w celu uzyskania poufnych informacji, w tym kodów kluczy prywatnych, udając pomoc lub rozwiązując problemy techniczne. Następnie te nielegalnie uzyskane dane są wykorzystywane do oszukiwania i finansowego wykorzystywania niczego niepodejrzewających ofiar.

Seniorzy są szczególnie podatni na takie oszustwa ze względu na ich nieznajomość przestrzeni cyfrowej. Jednostka FBI IC3 zgłosiła ponad 1 miliard dolarów strat dla amerykańskich seniorów w 2022 roku.

W tej konkretnej formie oszustwa oszuści wykorzystują fałszywe osobowości i rozwijają fałszywe romanse z niczego niepodejrzewającymi osobami przez dłuższy czas. Wykorzystując słabe punkty emocjonalne, cyberprzestępcy wymyślają rozdzierające serce narracje, aby zmusić swoje cele do dokonywania przelewów kryptowalutowych. Dopóki ofiara pozostaje nieświadoma, oszuści uporczywie żądają dodatkowych środków. Jednak po odkryciu podstępu sprawcy szybko znikają w zapomnieniu.

Oszustwa związane z rozdawaniem kryptowalut

W ostatnim czasie pojawiły się pewne oszukańcze schematy związane z zasobami cyfrowymi, które wykorzystują ludzką psychologię i taktyki manipulacji, aby oszukać osoby do oddania swoich wirtualnych zasobów. W szczególności, w okresie wzmożonego zainteresowania niewymienialnymi tokenami (NFT), liczne przypadki oszukańczych praktyk obejmowały oferowanie bezpłatnych dystrybucji NFT jako przynęty dla niczego niepodejrzewających uczestników. Te sztuczki są często bardzo skuteczne ze względu na wykorzystanie sprytnych przebrań i imitacji znanych postaci, tym samym oszukując podatne cele.

Rozpowszechnienie oszustw związanych z rozdawaniem kryptowalut na powszechnie używanych platformach mediów społecznościowych stało się godną uwagi kwestią. Oszuści często zostawiają zwodnicze komentarze pod treściami wideo stworzonymi przez renomowanych influencerów technologicznych na YouTube. Komentarze te często manipulują niczego niepodejrzewającymi widzami, aby uczestniczyli w oszukańczych rozdawnictwach kryptowalut. Pomimo tego, że programy te są powiązane ze znanymi postaciami w dziedzinie technologii, wiele osób błędnie postrzega je jako autentyczne ze względu na to pozorne poparcie. Konta

Twether były również wykorzystywane do wyzysku finansowego poprzez podszywanie się pod znane osobistości i pionierów technologii w sferze mediów społecznościowych.Dzięki takiej taktyce cyberprzestępcy kultywują zaufanie niczego niepodejrzewających ofiar, które wierzą, że uczestniczą w legalnym rozdawaniu kryptowalut. W związku z tym te oszukańcze działania odbywają się za pośrednictwem sfabrykowanych profili, osi czasu, a nawet rekomendacji pozornie niepowiązanych kont użytkowników zewnętrznych.

Oszustwa związane z fałszywymi stronami internetowymi

Sprawcy oszustw związanych z fałszywymi stronami internetowymi ilustrują pomysłowość i zdolności adaptacyjne podziemia przestępczego w wykorzystywaniu niczego niepodejrzewających osób poprzez tworzenie zwodniczych platform cyfrowych naśladujących renomowane giełdy kryptowalut. Wabiąc użytkowników do przeprowadzania transakcji za pomocą ich wirtualnych portfeli, oszustom tym udaje się manipulować nieświadomymi ofiarami w celu osiągnięcia osobistych korzyści.

Po uzyskaniu informacji o giełdzie kryptowalut i portfelu użytkownika, cyberprzestępcy mogą wykorzystać tę lukę w celu uzyskania nieautoryzowanego dostępu do kont osobistych. Praktyka ta jest powszechnie określana jako “czarny kapelusz” hakerski.

Oszustwa Airdrop często wykorzystują oszukańcze aplikacje cyfrowe (DApps) i strony internetowe w celu przeprowadzenia nielegalnych operacji. Ponadto, cyberprzestępcy są znani z tworzenia zwodniczych stron internetowych zaprojektowanych w celu nakłonienia niczego niepodejrzewających osób do pobrania szkodliwego oprogramowania na swoje urządzenia. Takie osoby, nieświadome, że wchodzą w interakcję z fałszywą witryną, mogą nieświadomie zezwolić na instalację złośliwych programów, które potajemnie wyodrębniają poufne dane z ich urządzeń, a nawet wdrażają oprogramowanie ransomware, które ogranicza dostęp do ich systemu do czasu zapłacenia okupu.

Yield Farming Incentives

Yield farming stanowi innowacyjne podejście w dziedzinie zdecentralizowanych finansów, umożliwiając osobom fizycznym generowanie zysków poprzez obstawianie swoich udziałów w aktywach kryptowalutowych. Należy jednak zauważyć, że nie wszystkie inicjatywy związane z yield farmingiem można uznać za godne zaufania, ponieważ niektóre z nich mogą istnieć z zamiarem oszukania niczego niepodejrzewających uczestników. Dlatego też należy zachować ostrożność i należytą staranność przy badaniu możliwości w tym sektorze.

W ramach nikczemnego planu oszuści kradną kod źródłowy renomowanych inicjatyw generowania plonów i integrują go z nielegalnym kodem w celu przywłaszczenia aktywów. Niektórzy oszuści zadają sobie wiele trudu, podszywając się pod autentyczne podmioty przez dłuższy czas, tylko po to, by zdradzić niczego niepodejrzewających współpracowników i uciec z ich zasobami w jedenastej godzinie.

Anonimowość nieodłącznie związana ze sferą yield farmingu stanowi poważne wyzwanie przy weryfikacji autentyczności konkretnego projektu.Ponadto, nawet jeśli projekt zostanie uznany za renomowany, istnieje możliwość, że nieprzewidziane luki w oprogramowaniu mogą zostać wykorzystane przez złośliwe podmioty w celu osiągnięcia osobistych korzyści.

We współczesnym społeczeństwie rosną obawy związane z możliwością sfabrykowania przez oszustów cyberataków w celu przerzucenia odpowiedzialności za straty finansowe na rzekomo nieznanego sprawcę.

Oszustwa kryptowalutowe oparte na wiadomościach e-mail

Pojęcie prywatności w Internecie ewoluowało w coraz bardziej nieuchwytną koncepcję, z naruszeniami danych i rezygnacją z warunków świadczenia usług w alarmującym tempie. W rezultacie cyberprzestępcy mogą łatwiej uzyskać dostęp do danych osobowych zarówno za pośrednictwem nielegalnych, jak i legalnych kanałów, w tym tych, z których osoby fizyczne korzystają regularnie.

Pozyskując dane osobowe, cyberprzestępcy mogą podszywać się pod renomowane usługi za pośrednictwem korespondencji elektronicznej, np. wysyłając fałszywe wiadomości e-mail zawierające zwodnicze linki. Wiadomości te często przedstawiają pilne sprawy, aby skłonić ofiary do nieświadomego odwiedzenia szkodliwych witryn lub ujawnienia poufnych danych.

Oszustwa e-mailowe często okazują się kuszące ze względu na nieodłączne zaufanie osób do usług, z którymi wchodzą w interakcje, co często prowadzi do postrzegania niechcianych wiadomości rzekomo pochodzących z takich źródeł jako łagodnych, a nie złośliwych.

Bezpieczeństwo na kryptowalutowym Dzikim Zachodzie

Kryptowaluty zrewolucjonizowały różne aspekty naszej globalnej gospodarki, ale niosą ze sobą również ciemną stronę. Powszechność oszukańczych schematów na rynku kryptowalut doprowadziła do znacznych szkód dla wielu osób, podkreślając znaczenie zachowania czujności na znaki ostrzegawcze podczas korzystania z tych platform.

Technologia kryptowalut zrewolucjonizowała różne aspekty finansów, umożliwiając jednostkom większą kontrolę nad własnymi aktywami poprzez decentralizację. Oznacza to jednak również, że użytkownicy muszą zachować ostrożność podczas interakcji z tymi platformami, ponieważ mogą stać się podatni na oszustwa i ataki online. W związku z tym ważne jest, aby osoby fizyczne dokładnie zbadały i oceniły każdą platformę kryptowalutową przed skorzystaniem z jej usług, aby zapewnić bezpieczeństwo swoich zasobów cyfrowych.