6 sposobów na utratę pieniędzy na giełdach kryptowalut i jak ich uniknąć
Kluczowe wnioski
Konieczne jest zatrudnianie wiarygodnych giełd kryptowalut i wdrażanie typowych praktyk cyberbezpieczeństwa ze względu na powszechność incydentów hakerskich i naruszeń danych w branży.
Należy pamiętać o potencjalnych nieuczciwych działaniach w sferze kryptowalut, w tym o zwodniczych początkowych ofertach monet (ICO) i schematach Ponziego. Ważne jest, aby zachować ostrożność i przeprowadzić dokładną analizę due diligence przed powierzeniem swoich zasobów cyfrowych jakiejkolwiek platformie lub możliwości inwestycyjnej.
Giełdy kryptowalut mogą podlegać nadzorowi regulacyjnemu, co może potencjalnie ograniczyć dostęp do tych platform. Niezbędne jest zapoznanie się z obowiązującymi przepisami i przestrzeganie wszelkich niezbędnych warunków przed skorzystaniem z giełdy kryptowalut.
W świetle powszechności i dalekosiężnego wpływu kryptowalut, takich jak Bitcoin, coraz więcej osób korzysta z giełd kryptowalut, które ułatwiają płynne transakcje, inwestycje i przechowywanie zasobów cyfrowych.
W świecie kryptowalut nierzadko można natknąć się na reklamy promujące różne platformy wymiany. Jednak pomimo ich powszechności, wiele osób może nie zdawać sobie sprawy z potencjalnego ryzyka związanego z takimi transakcjami. Aby złagodzić tę niepewność, przedstawiliśmy sześć typowych metod, za pomocą których użytkownicy mogą nieumyślnie stracić środki podczas korzystania z giełd kryptowalut, wraz ze strategiami obchodzenia tych zagrożeń.
Włamania i naruszenia bezpieczeństwa
Powszechność incydentów hakerskich i naruszeń bezpieczeństwa w sektorze kryptowalut można przypisać nieodłącznym cechom walut wirtualnych. W związku z tym kwestie te dotyczą również giełd kryptowalut. Cyberprzestępcy mogą atakować całą platformę, konto lub portfel konkretnego użytkownika, konkretną transakcję, a nawet jeden z magazynów giełdy.
CNN Business donosi , że hakerzy ukradli kryptowaluty o wartości 3,8 miliarda dolarów w samym 2022 roku, chociaż obejmowało to giełdy kryptowalut i zdecentralizowane protokoły finansowe (DeFi). Mimo to włamania na platformy kryptowalutowe były powszechne na przykład w 2022 r. hakerzy ukradli ponad 600 milionów dolarów z portfela FTX, kilka godzin po tym, jak giełda ogłosiła upadłość.
Kilka znanych giełd kryptowalut, takich jak Ronin Network, Binance, Mt. Gox, Bitmart i Coincheck, doświadczyło naruszeń, a niektóre incydenty zaliczają się do najbardziej znaczących cyberataków na rynku aktywów cyfrowych. Te nieautoryzowane włamania często wiążą się z pozyskiwaniem informacji o kluczach prywatnych inwestorów lub administratorów za pomocą różnych środków, w tym bezpośredniej kradzieży lub wykorzystania luk w zabezpieczeniach portfela giełdy lub systemów oprogramowania.
Korzystając z platform internetowych, rozsądnie jest wybierać te, które mają ugruntowaną pozycję, są bezpieczne i cieszą się dobrą reputacją. Chociaż nie może to całkowicie zapobiec cyberatakom, pozwala na wdrożenie typowych funkcji bezpieczeństwa i ochrony danych. Aby dodatkowo zabezpieczyć swoje konta, należy aktywować weryfikację dwuetapową, stosować solidne kody dostępu, chronić swoje gadżety i uważać na podejrzane wiadomości e-mail lub linki internetowe próbujące uzyskać od ciebie poufne dane logowania.
Zdecentralizowane giełdy (DEX) oferują alternatywę dla tradycyjnych scentralizowanych giełd, umożliwiając użytkownikom bezpieczne przechowywanie kluczy prywatnych i utrzymywanie aktywów offline w portfelach sprzętowych, które są bardziej odporne na cyberataki. Chociaż przechowywanie aktywów na scentralizowanej giełdzie może być czasami nadal konieczne, korzystanie ze scentralizowanej giełdy z funkcjami przechowywania w chłodni zapewnia dodatkowe bezpieczeństwo funduszy użytkowników.
Oszustwa kryptowalutowe
Podczas gdy incydenty hakerskie mogą skutkować stratami finansowymi bez bezpośredniego zaangażowania inwestorów, oszukańcze schematy wymagają aktywnego udziału w imieniu ofiar, aby zrealizować znaczne straty pieniężne.
Kilka nikczemnych platform kryptowalutowych stosuje różnorodne nielegalne taktyki w celu oszukania niczego niepodejrzewających inwestorów, począwszy od sfabrykowanych początkowych ofert monet (ICO) po schematy Ponziego, operacje typu “pump-and-dump” i oszukańcze praktyki obsługi klienta. Takie schematy często wiążą się z kuszącymi perspektywami znacznych zysków, ograniczonymi możliwościami czasowymi, środkami przymusu lub kłamstwami. Niestety, tym pozbawionym skrupułów podmiotom często udaje się zabezpieczyć cyfrowe aktywa ofiar i manipulować rynkiem lub zniknąć bez śladu.
Dobrze znaną ilustracją jest przypadek OneCoin, oszukańczego schematu, który został ujawniony dzięki bezwzględnej taktyce marketingowej jego założyciela i kuszącym obietnicom astronomicznych zysków. Pomimo tych wątpliwych metod, miliony osób zainwestowały łącznie ponad 4 miliardy USD, zanim program upadł w 2017 r., kiedy zniknęła jego twórczyni, Ruja Ignatova.
Przed podjęciem decyzji o inwestowaniu w kryptowaluty konieczne jest przeprowadzenie dokładnych badań na temat wybranej platformy. Obejmuje to sprawdzenie białych ksiąg kryptowalut, zbadanie przeszłości członków zespołu, ocenę jakości obsługi klienta i zarządzania oraz przeczytanie wiarygodnych opinii klientów. Ważne jest, aby zachować ostrożność, gdy napotkasz kuszące oferty, które wydają się zbyt piękne, aby mogły być prawdziwe, ponieważ mogą one być nieuczciwe lub ryzykowne.
Kwestie regulacyjne
Krajobraz regulacyjny dla kryptowalut różni się w zależności od jurysdykcji i podlega częstym modyfikacjom. W niektórych krajach, takich jak Chiny i Arabia Saudyjska, transakcje kryptowalutowe są całkowicie zabronione, podczas gdy w innych, takich jak Wielka Brytania i USA, podlegają one opodatkowaniu. Z drugiej strony, kraje takie jak Malta i Niemcy nakazują uczestnikom rynku ścisłe przestrzeganie protokołów Poznaj swojego klienta (KYC) i przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).
Stosowanie tych zasad może mieć wpływ na możliwość interakcji z platformami handlu kryptowalutami, a także potencjalnie podlegać karom lub zajęciu ich zasobów. Ponadto pozycja regulacyjna danego kraju determinuje los aktywów cyfrowych danej osoby w przypadkach takich jak niewypłacalność lub naruszenia bezpieczeństwa.
Aby ograniczyć potencjalne straty finansowe wynikające z naruszeń przepisów, kluczowe jest zapoznanie się z obowiązującymi przepisami i wytycznymi regulującymi giełdy kryptowalut w danej jurysdykcji. Przestrzegając wszystkich odpowiednich zasad i protokołów dla użytkowników i handlowców kryptowalut, osoby fizyczne mogą zabezpieczyć się przed wszelkimi reperkusjami prawnymi. Następnie potencjalni inwestorzy powinni sprawdzić, czy wybrana przez nich giełda wdraża procedury weryfikacji tożsamości klienta i środki przeciwdziałania praniu pieniędzy zgodnie z wymogami prawa.
Usterki techniczne na platformie
Funkcjonalność giełd kryptowalut, obejmująca zarówno ich komponenty sprzętowe, jak i oprogramowanie, a także podstawowe protokoły i usługi, które zapewniają, może być zagrożona z powodu różnych czynników, takich jak obecność wad lub usterek w systemie, nieprzewidziane problemy techniczne wynikające z aktualizacji, nadmierne wykorzystanie, które prowadzi do przeciążenia, między innymi.
Pomimo ich tymczasowego charakteru, sporadyczne czkawki w systemie mogą powodować opóźnienia lub błędy w transakcjach. W niektórych przypadkach takie zakłócenia mogą prowadzić do ograniczenia dostępu do środków lub podatności środków na cyberataki.
Wybierając platformę transakcyjną, ważne jest, aby wybrać taką, która ma udokumentowane doświadczenie w zakresie niezawodności i bezpiecznej infrastruktury. Unikaj platform, które pojawiły się w negatywnych doniesieniach prasowych z powodu ciągłych problemów technicznych. Aby zapewnić płynne doświadczenie, rozsądne może być rozpoczęcie od mniejszych transakcji przed zaangażowaniem większych kwot.
Należy pamiętać o potencjalnych opóźnieniach lub komunikatach o błędach, które mogą wystąpić podczas procesu uzyskiwania dostępu do platformy, takich jak logowanie lub nawigacja do poprzedniej strony internetowej. Ważne jest, aby niezwłocznie powiadomić zespół obsługi klienta, jeśli napotkasz jakiekolwiek nietypowe zdarzenia lub awarie, regularnie śledzić saldo konta i historię transakcji oraz zapewnić bezpieczeństwo danych, tworząc ich kopie zapasowe.
Zmienność rynku i złe decyzje handlowe
Ze względu na nieodłączną niestabilność rynku kryptowalut, wartości aktywów cyfrowych podlegają znacznym i nieregularnym wahaniom. Nie jest niczym niezwykłym, że osoba fizyczna kupuje określony token w południe, by wieczorem zaobserwować znaczne zmiany jego ceny i wolumenu obrotu. Taka jest natura tej dynamicznej branży.
Nieprzewidywalne wahania cen, wolumenów obrotu i poziomów płynności kryptowalut mogą mieć znaczący wpływ na rentowność. Niezastosowanie przemyślanego podejścia handlowego lub inwestycyjnego przy zakupie lub sprzedaży aktywów cyfrowych może skutkować znacznymi stratami.
Aby zapobiec stratom finansowym, konieczne jest opracowanie dobrze zdefiniowanej i praktycznej strategii handlowej lub inwestycyjnej, która jest zgodna z celami, zasobami finansowymi i tolerancją ryzyka. Taki plan powinien obejmować różne taktyki, takie jak przestrzeganie konserwatywnego podejścia poprzez ograniczenie dziennej ekspozycji do nie więcej niż 1-2% portfela. Jednocześnie konieczne jest zminimalizowanie częstotliwości transakcji w celu ograniczenia niepotrzebnych kosztów maklerskich.
Wskazane jest, aby być na bieżąco z aktualnymi wydarzeniami i trendami na rynku kryptowalut, ponieważ może to dostarczyć cennych informacji do podejmowania świadomych decyzji o tym, kiedy kupować lub sprzedawać. Dodatkowo, korzystanie z platform handlu kryptowalutami opartych na sztucznej inteligencji może być korzystne, ponieważ oferują one funkcje automatyzacji, które mogą zapobiec podejmowaniu pochopnych decyzji i chronić kapitał.
Wysokie opłaty transakcyjne lub opłaty za gaz
Realizacja inteligentnych kontraktów i transakcji w sieci Ethereum wiąże się z opłatą zwaną “gazem”, która jest podobna do opłat transakcyjnych ponoszonych przy wysyłaniu lub odbieraniu kryptowaluty.
Różnice w kosztach transakcji i gazu między różnymi platformami wymiany zależą od takich czynników, jak przeciążenie sieci, złożoność transakcji oraz podaż i popyt na rynku. W niektórych przypadkach koszty te mogą przewyższać przesyłaną lub otrzymywaną sumę. W dłuższym okresie opłaty te mogą potencjalnie zmniejszyć zyski handlowe i zgromadzone środki.
Wybierając platformę do handlu kryptowalutami, ważne jest, aby wziąć pod uwagę zarówno opłaty związane z korzystaniem z giełdy, jak i konkretne aktywa cyfrowe, które są przedmiotem transakcji w sieci. Niektóre sieci blockchain, takie jak Ethereum, mają wyższe koszty transakcyjne ze względu na leżące u ich podstaw mechanizmy konsensusu. Aby złagodzić te wydatki, osoby fizyczne mogą zdecydować się na korzystanie z alternatywnych platform, które oferują niższe opłaty lub środki oszczędnościowe, w tym rozwiązania warstwy drugiej, takie jak Polygon, zdecentralizowane giełdy, takie jak Uniswap, lub usługi agregacji opłat świadczone przez 1inch.
Ponadto można strategicznie zarządzać swoimi działaniami handlowymi, aby uniknąć szczytowych momentów ruchu sieciowego i zwiększonego popytu.
Zatrzymaj swoje aktywa na giełdach kryptowalut
Giełdy kryptowalut oferują dostępne środki zarówno do przechowywania, jak i handlu aktywami cyfrowymi, częściowo ze względu na ich przyjazny dla użytkownika interfejs i wygodę. Niemniej jednak platformy te stwarzają również poważne zagrożenia, które mogą skutkować utratą posiadanych kryptowalut.
Kultywując kompleksowe zrozumienie potencjalnych pułapek związanych z platformami wymiany kryptowalut, można poruszać się po tych wirtualnych rynkach ze zwiększoną przenikliwością i wzmocnić swój portfel inwestycyjny. Rozważne środki, takie jak wybór uznanych i godnych zaufania giełd, przestrzeganie wytycznych regulacyjnych i przyjmowanie bezpiecznych strategii handlowych, mają zasadnicze znaczenie dla ograniczenia ryzyka i zapewnienia ochrony kapitału. Dzięki starannemu nadzorowi, osoby podejmujące przedsięwzięcie w tej rozwijającej się branży mogą śmiało wykorzystać zalety tych elektronicznych rynków, jednocześnie poruszając się po związanych z nimi zawiłościach.