5 darmowych szablonów budżetu do śledzenia wydatków i oszczędności

Śledzenie swoich finansów jest niezwykle ważne w dzisiejszej gospodarce, a szablony Notion mogą ułatwić ten proces.

Zapoznaj się z różnymi bezpłatnymi zasobami finansowymi, które zaspokajają różne potrzeby, takie jak monitorowanie nawyków związanych z wydatkami, formułowanie kompleksowych budżetów, ustalanie celów fiskalnych i nadzorowanie portfeli inwestycyjnych.

Monthly Budget Planner

Szablon Monthly Budget Planner został zaprojektowany, aby pomóc osobom, które chcą dokładnie zorganizować swoje finanse, zapewniając im przyjazną dla użytkownika platformę, na której mogą rejestrować swoje przewidywane dochody z różnych źródeł i ustalać alokacje na rutynowe miesięczne wydatki na początku każdego miesiąca kalendarzowego.

Środki finansowe przeznaczone na konkretne wydatki są odejmowane od przewidywanych miesięcznych przychodów, zapewniając jasne zrozumienie pozostałych środków dostępnych na dodatkowe wydatki. Mając te informacje w ręku, można z większą skutecznością rozdzielić pozostały budżet.

Aby monitorować i oceniać przestrzeganie planu finansowego przez cały miesiąc, można wprowadzić swoje wydatki w wyznaczonym polu alokacji budżetu. W ten sposób można przeanalizować swoją oszczędność i określić, czy skutecznie przestrzega się ograniczeń budżetowych. W przypadku nadmiernej ekstrawagancji model zaleci natychmiastowe podjęcie rozważnych działań.

Po wprowadzeniu informacji wyświetlony zostanie przegląd ogólnych przychodów, wydatków i zgromadzonych oszczędności za dany okres. Strona główna szablonu wyświetla podsumowanie stanu finansowego każdego miesiąca w bieżącym roku, umożliwiając skuteczne monitorowanie i zarządzanie rocznymi wydatkami w celu osiągnięcia celów oszczędnościowych.

Jeśli sytuacja finansowa staje się niemożliwa do opanowania w ciągu danego miesiąca, rozsądne może być skorzystanie z aplikacji do budżetowania jako sposobu na odzyskanie kontroli i przywrócenie porządku w sprawach fiskalnych.

Szablon 30-dniowego wyzwania oszczędnościowego

Szablon 30-dniowego wyzwania oszczędnościowego zapewnia skuteczny sposób na osiągnięcie miesięcznego celu oszczędnościowego poprzez przyrostowe wpłaty pochodzące z codziennych wydatków. Korzystając z tego zwięzłego, jednostronicowego dokumentu, osoby fizyczne są w stanie z wyprzedzeniem ustalić 30 wykonalnych celów finansowych, które ułatwiają ciągłe wysiłki oszczędnościowe w ciągu miesiąca, aż do osiągnięcia ostatecznego celu.

Ustalenie dziennego celu oszczędnościowego może ułatwić eliminację zbędnych wydatków i zwiększyć akumulację środków w rezerwie. Pod koniec każdego dnia weryfikacja pola odpowiadającego dziennemu celowi w układzie służy jako skuteczny środek wzmacniający oszczędne zachowanie. Kultywując taką banalną rutynę, znacznie łatwiej jest utrzymać tempo realizacji kolejnych celów.

Domyślnie szablon ustawia cel oszczędnościowy na 1000 USD w ciągu 30 dni. Możesz zmodyfikować ten szablon w oparciu o swój cel oszczędnościowy, dzieląc żądaną kwotę na możliwe do zarządzania dzienne cele oszczędnościowe w ciągu 30 dni. Jeśli masz długoterminowy cel oszczędnościowy, który obejmuje cały rok, zapoznaj się z szablonem 52-tygodniowego wyzwania .

Pulpit nawigacyjny portfela inwestycyjnego

Szablon pulpitu nawigacyjnego portfela inwestycyjnego zapewnia skuteczne środki monitorowania inwestycji obejmujących różne branże. Składa się z dwóch podstawowych sekcji, a mianowicie “kont” i “holdingów”, umożliwiając użytkownikom odpowiednio ustalenie ich alokacji finansowych i dystrybucji aktywów.

Aby prowadzić rachunek swoich transakcji finansowych, konieczne jest zarejestrowanie nazwy korporacji lub wykorzystywanej platformy handlowej, kategorii dokonanej inwestycji, zaangażowanej kwoty, a także ostatniej daty, w której środki zostały przydzielone. Format ten obejmuje miejsce na podanie adresu internetowego oficjalnej strony giełdy, firmy lub usługi, co ułatwia szybkie monitorowanie postępów inwestycyjnych.

W sekcji “Holdings” można skategoryzować swój portfel inwestycyjny według poszczególnych papierów wartościowych w określonych branżach lub klasach aktywów. W ten sposób inwestor może uzyskać wgląd w skład swojego portfela i podejmować świadome decyzje dotyczące przyszłych inwestycji. Dodatkowo, funkcja ta pozwala na łatwe śledzenie transakcji i zmian w portfelu w czasie.

Szablon pozwala na wprowadzenie wartości rynkowej akcji lub aktywów na zakończenie różnych cykli handlowych, takich jak dzienne, tygodniowe lub miesięczne interwały. W ten sposób można określić swoją pozycję pod względem zysku lub straty. Informacje te są cenne, umożliwiając jednostkom dokonywanie świadomych wyborów inwestycyjnych w oparciu o zrozumienie ogólnych wyników ich portfela.

Można wykorzystać Microsoft Excel, podobnie jak w przypadku Notion, aby bez wysiłku monitorować swoje sprawy finansowe. Zaleca się zapoznanie się z różnymi dostępnymi szablonami Excela w celu skutecznego zarządzania swoimi zarobkami.

Subscription Tracker

Subskrypcja różnych usług i produktów może czasami pochłaniać znaczną część dochodów. Nieumyślne odnowienie wygasłej subskrypcji z powodu zaniedbania anulowania może wywołać uczucie rozczarowania lub frustracji. Szablon Subscription Tracker oferuje pomocne rozwiązanie dla tych, którzy mają trudności z kontrolowaniem powtarzających się opłat, zapewniając scentralizowaną lokalizację do monitorowania wszystkich aktywnych członkostw.

Szablon umożliwia organizację subskrypcji według kategorii, w tym kategorii takich jak edukacja, rozrywka i muzyka. W każdej kategorii można wymienić różne subskrypcje wraz z odpowiednimi informacjami, takimi jak koszt, cykl rozliczeniowy, daty odnowienia i przyszłe odnowienia.

Posiadanie scentralizowanej lokalizacji dla takich danych pozwala użytkownikom na zakończenie subskrypcji usług, których nie chcą już kontynuować. Aby to zrobić, wystarczy odznaczyć pole wyboru obok niechcianej usługi na dostarczonym szablonie. Ta czynność spowoduje przeniesienie pozycji na listę zakończonych subskrypcji. Aby przywrócić usługę w późniejszym czasie, wystarczy ponownie zaznaczyć pole wyboru, aby szablon umieścił ją wśród aktywnych subskrypcji.

Finance Management Tracker

Finance Management Tracker to wszechstronne narzędzie przeznaczone dla osób, które chcą skutecznie monitorować swoje sprawy finansowe w jednym wygodnym miejscu. Ten wszechstronny szablon umożliwia użytkownikom nadzorowanie portfela inwestycyjnego, codzienną ocenę wyników w odniesieniu do wcześniej określonych celów, ustalanie i przestrzeganie miesięcznego budżetu wydatków oraz wdrażanie rygorystycznych ograniczeń finansowych w celu utrzymania się w wyznaczonych limitach. Korzystając z tego usprawnionego rozwiązania, osoby fizyczne są w stanie skonsolidować swoje działania związane z zarządzaniem finansami bez uciekania się do korzystania z wielu szablonów lub narzędzi.

Funkcja reguły dochodu pozwala na alokację miesięcznych zarobków na podstawowe potrzeby, takie jak wydatki na życie, wydatki uznaniowe, możliwości inwestycyjne i plany oszczędzania. Wystarczy wprowadzić swoje wynagrodzenie brutto i rozdzielić je na różne kategorie wydatków, aby uzyskać wgląd w skuteczną strategię zarządzania finansami.

Moduł śledzenia inwestycji służy jako repozytorium wcześniejszych zobowiązań finansowych danej osoby, ułatwiając ich monitorowanie i analizę. Z kolei moduł celów umożliwia użytkownikom określenie ich aspiracji i oszacowanie zasobów pieniężnych wymaganych do ich osiągnięcia.Wprowadzając skumulowaną kwotę oszczędności, system zapewnia wgląd w dystans pokonany w kierunku realizacji własnych ambicji. Dodatkowo, planer budżetowy pozwala na comiesięczne przydzielanie środków na określone kategorie wydatków, umożliwiając bardziej efektywne zarządzanie finansami.

Podczas gdy istniejące szablony Notion mogą stanowić wygodny sposób na usprawnienie organizacji finansowej, można również skonstruować własne narzędzie do śledzenia budżetu de novo.

Opanuj swoje finanse dzięki narzędziom finansowym Notion

Prowadzenie dokumentacji finansowej stało się prostsze dzięki wykorzystaniu motywów finansowych Notion. Dostępny jest wybór najlepszych motywów do organizowania budżetów, monitorowania inwestycji, zachowania celów i zapobiegania zbędnym subskrypcjom. Korzystając z tych narzędzi, można skutecznie monitorować swoją sytuację fiskalną i rozwijać większą kontrolę nad swoimi finansami w czasie.