Uitzetten vs. Opbrengstteelt: Wat is het verschil?

Belangrijkste opmerkingen

Staking en yield farming zijn twee verschillende strategieën die in het cryptocurrency ecosysteem voor verschillende doeleinden worden gebruikt. De eerste houdt in dat digitale activa op een Proof-of-Stake (PoS) blockchain als onderpand worden gegeven om deel te nemen aan het beveiligen van het netwerk en beloningen te ontvangen, terwijl de tweede inhoudt dat krediet wordt verleend aan gedecentraliseerde financiële (DeFi) platforms door cryptoholdings te storten om rendement op te bouwen. Beide benaderingen dienen unieke functies binnen het bredere landschap van cryptobeleggingspraktijken.

Inzetten kan worden beschouwd als een meer eenvoudige en minder risicovolle onderneming, omdat het consistente rendementen biedt binnen een vooraf bepaald kader. Voor yield farming daarentegen is meer expertise nodig en moet je omgaan met veranderende rentetarieven en de volatiliteit van de markten om winst te maken.

Inzetten kan een kleinere kans op waardevermindering van activa bieden in vergelijking met opbrengstlandbouw, hoewel de laatste het vooruitzicht biedt op een hoger rendement. Om een weloverwogen beslissing te nemen over iemands investeringsaanpak, zijn grondig onderzoek en zelfevaluatie van individuele neigingen cruciaal.

Cryptocurrency staking en yield farming vertegenwoordigen alternatieve methoden waarmee beleggers in cryptocurrency’s passieve inkomstenstromen kunnen genereren in de digitale activaruimte. Hoewel beide benaderingen betrekking hebben op het genereren van rendement zonder noodzakelijkerwijs deel te nemen aan actieve handelsactiviteiten, verschillen ze aanzienlijk in hun onderliggende principes, vergoedingsstructuren en potentiële gevaren.

Een effectieve benadering voor het bepalen van een optimale strategie vereist begrip van de principes die ten grondslag liggen aan staking en yield farming, evenals hun onderscheid.

Wat is cryptocurrency inzetten?

Cryptocurrency staking verwijst naar de praktijk van het veiligstellen van digitale activa door ze vast te houden binnen een specifiek blockchainnetwerk dat werkt op een Proof-of-Stake (PoS) consensusalgoritme. Deze handeling dient als een uitdrukking van iemands toewijding om zich te houden aan het vastgestelde protocol, waardoor de integriteit van het systeem wordt gewaarborgd. Door het risico te lopen dat ze hun bezittingen verliezen als ze de overeengekomen voorwaarden schenden, worden deelnemers gemotiveerd om de veiligheid en authenticiteit van het gedistribueerde grootboek hoog te houden door alle transacties en informatie die erop wordt geregistreerd te verifiëren en valideren.

Staking dient niet alleen als middel om een blockchainnetwerk te beveiligen, maar biedt investeerders ook de mogelijkheid om beloningen te ontvangen. Door bijvoorbeeld iemands Ether (ETH) op de Ethereum blockchain te zetten, komen ze in aanmerking om deel te nemen aan het proof-of-stake (PoS) consensusmechanisme en ETH beloningen te ontvangen.

Hoe werkt het inzetten van cryptocurrency?

In tegenstelling tot Proof-of-Work (PoW) blockchain systemen die zowel miners als nodes nodig hebben voor hun werking, kunnen Proof-of-Stake (PoS) blockchain netwerken beveiligd worden door validators die transacties bevestigen en de veiligheid handhaven zonder afhankelijk te zijn van een gecentraliseerde autoriteit.

Door het bedrag aan cryptocurrency dat wordt ingezet te verhogen, neemt de kans dat een individu wordt gekozen om nieuwe blokken te genereren binnen het blockchainnetwerk navenant toe. Degenen die worden geselecteerd als validators hebben recht op een vooraf bepaald deel van de vergoedingen voor transacties die ze valideren. Bovendien kunnen individuen, afhankelijk van hun methode om in te zetten, in aanmerking komen voor extra voordelen zoals vers uitgegeven digitale valuta, rentebetalingen en stemrechten.

Dit is hoe u uw tokens kunt inzetten:

Om de noodzakelijke hardware of software voor het opslaan van gegevens, het verwerken van transacties en het toevoegen van nieuwe blokken aan de blockchain te onderhouden en te laten werken, is een minimale investering vereist. Hierdoor ontvang je het hoogste rendement, maar het betekent ook dat je node te allen tijde 100% beschikbaarheid moet hebben, omdat validator nodes constante uptime vereisen.

Een alternatieve methode om geld in te zetten bestaat uit het aanmaken van validatorreferenties, het storten van een adequaat bedrag aan cryptocurrency en het toevertrouwen van het validatieproces aan een derde partij die een validatorknooppunt beheert.

Voor degenen die niet over de benodigde inzet beschikken om een validatorknooppunt te beheren of ervoor kiezen dit niet te doen, zijn er alternatieve opties beschikbaar. Deze omvatten het gebruik van stakingdiensten die worden aangeboden door zowel gecentraliseerde als gedecentraliseerde exchanges, evenals deelname aan stakingpools.

Hoewel voor bepaalde diensten betaald moet worden, zoals gedelegeerde inleg, deelname aan een inlegpool of het gebruik van gecentraliseerde beurzen, kan men nog steeds passief beloningen ontvangen zonder actief aan handelsactiviteiten deel te nemen.

Hieronder volgen enkele aanvullende aspecten van het inzetten van cryptocurrency:

De typische drempel voor het inzetten van cryptocurrency houdt over het algemeen een voorgeschreven minimumhoeveelheid in die moet worden vastgelegd.

Het is mogelijk dat er een periode is waarin u uw ingezette tokens niet kunt opnemen of overdragen vanwege een vergrendelingsmechanisme. Gelukkig bieden sommige inzetplatforms en gecentraliseerde beurzen soepelere inzetregelingen die meer flexibiliteit bieden.

Er wordt een streng systeem van repercussies geïmplementeerd om kwaadwillig gedrag in het kader van dit mechanisme te ontmoedigen en te bestraffen.

Voorbeelden van Proof of Stake Blockchains

Inzet dient als een fundamenteel principe in op Proof-of-Stake (PoS) gebaseerde cryptocurrencies, met verschillende opmerkelijke voorbeelden die het belang ervan illustreren.

⭐ Ethereum: Sinds Ethereum is overgestapt van een PoW naar een PoS consensusmechanisme, moeten gebruikers ETH inzetten. Om een validatorknooppunt te laten draaien, moet je 32 ETH storten, maar je kunt veel kleinere hoeveelheden ETH inzetten op stakingpools en cryptocurrency exchanges. Beaconcha registreert het geschatte gemiddelde jaarlijkse financiële rendement per validator over 24 uur was maar liefst 24% in

Solana, een innovatief proof-of-stake (PoS) blockchainprotocol, stelt gebruikers in staat om als validator te werken, hun activa toe te vertrouwen aan validatieknooppunten en deel te nemen aan stakingpools zonder dat ze een vooraf bepaalde hoeveelheid SOL-tokens nodig hebben. Bovendien maken beurzen zoals Kraken en Soladex het mogelijk om SOL-tokens in te zetten, zelfs als men geen validatorknooppunt beheert.

Inzetten wordt door sommigen gezien als een mogelijkheid om passief inkomen te genereren, maar de resultaten zijn niet altijd consistent en kunnen variëren afhankelijk van verschillende factoren zoals marktomstandigheden en beleggingsstrategie.

Yield Farming uitgelegd

Yield Farming, een populaire beleggingsstrategie op het gebied van gedecentraliseerde financiering (DeFi), houdt in dat je crypto-activa uitleent aan verschillende DeFi-protocollen. Door dit te doen, kan een individu beloningen verdienen en mogelijk zijn totale cryptocurrency bezit vergroten. Dit proces wordt bereikt door het verstrekken van liquiditeit of het storten van iemands tokens binnen deze protocollen, die vervolgens crypto-swaps vergemakkelijken of dienen als onderpand voor leningen die rente opbrengen.

Hoe Yield Farming werkt

In plaats van je cryptocurrency bezit inactief te laten blijven, kun je ervoor kiezen om het in te zetten als onderpand voor een gedecentraliseerde exchange (DEX) door te functioneren als een liquidity provider (LP). Door uw digitale activa bij te dragen aan een liquiditeitspool, hebt u recht op een percentage van de transactiekosten die worden gegenereerd door de DEX, en mogelijk ook op de bestuurstokens van de uitgever.

Als alternatief kan men ervoor kiezen om als kredietverstrekker te fungeren binnen een gedecentraliseerd financieel (DeFi) ecosysteem. Door krediet te verlenen aan anderen, verdient men een deel van de rente die door leners wordt betaald, ook wel opbrengst genoemd, naast, onder bepaalde omstandigheden, de eigen governance tokens die worden uitgegeven door de overeenkomstige gedecentraliseerde beurs (DEX).

Wanneer iemand ervoor kiest om kapitaal bij te dragen aan een liquiditeitspool, moet hij een verbinding tot stand brengen tussen zijn digitale activaportefeuille en een pragmatische overeenkomst activeren die het beheer regelt van fondsen bestemd voor uitwisseling, lenen en terugbetaling. De uitvoering van deze overeenkomst levert een gecodeerde beveiliging op die het eigendom in de pool vertegenwoordigt en die kan worden gebruikt om voordelen te claimen en digitale activa van het platform op te halen.

Herinvestering van opbrengsten uit het verschaffen van liquiditeit of het uitlenen van iemands activa in gedecentraliseerde financiële (DeFi) platforms zorgt voor een toename van de opbrengst door een proces dat bekend staat als compounding. De snelheid waarmee dergelijke winsten worden verdiend, wordt bepaald door ofwel het jaarlijkse kostenpercentage (JKP), dat de rentebetalingen op leningen meet, of het jaarlijkse rendement (JKP), dat het rendement op investeringen beoordeelt op basis van dividenden en andere inkomsten die over een jaarperiode worden gegenereerd.

Om een hoger rendement te genereren, kan men overwegen om geavanceerde technieken te gebruiken zoals hefboomwerking en gedecentraliseerde financiële (DeFi) lussen. Deze methoden brengen echter vaak een verhoogd risico met zich mee. Als rendementsboer is het noodzakelijk om regelmatig de activatoewijzing aan te passen, te migreren tussen platforms, de beleggingstactieken te veranderen en activa te ruilen omdat beloningen onderhevig zijn aan schommelingen die beïnvloed worden door de marktliquiditeit.

Voorbeelden van Yield Farming

Decentralized Exchanges (DEXs) bieden een unieke kans voor investeerders om deel te nemen aan yield farming, waarbij beloningen worden verdiend door het inzetten of uitlenen van activa op blockchainnetwerken. Er zijn verschillende DEX’en die yield farming ondersteunen, met Binance Smart Chain als een van de bekendste voorbeelden. Een ander populair platform is Polygon’s Matic Network, dat gebruikers in staat stelt om nieuwe tokens te slaan en opbrengsten te genereren door middel van staking. Beide platforms hebben hun eigen specifieke kenmerken en vereisten, dus het is belangrijk om elk platform te onderzoeken voordat je beslist welk platform je gaat gebruiken.

Compound is een gedecentraliseerd platform dat het lenen en uitlenen van meerdere cryptocurrency activa faciliteert. Door op te treden als geldschieter op dit platform, kan men mogelijk rentebetalingen ontvangen op basis van de specifieke digitale activa die als onderpand worden gebruikt. Met name minder bekende digitale valuta’s bieden vaak aantrekkelijkere rentetarieven. Daarnaast worden houders van Compound’s eigen utility token, COMP, beloond met tokens voor het verschaffen van liquiditeit in de vorm van crypto-activa die uitgeleend kunnen worden.

Het platform stelt gebruikers in staat om hun cryptocurrency-tegoeden te deponeren om uit te lenen, waardoor ze rente kunnen ontvangen op hun investeringen.Daarnaast hebben deelnemers de mogelijkheid om liquiditeit te bieden aan de markt, waarbij ze beloningen ontvangen in de vorm van tokens die gekoppeld zijn aan het bestuur van dat specifieke ecosysteem.

Naast de bovengenoemde opties bieden veel DEX’en gebruikers de mogelijkheid om liquiditeit aan te bieden of leningen te verstrekken in de vorm van cryptocurrency activa.

Staking vs. Yield Farming: Wat is de beste optie?

Je kunt passief inkomen genereren met cryptocurrency staking of yield farming. Toch is het essentieel om de voor- en nadelen van beide strategieën te evalueren voordat je verder gaat.

Om de gepresenteerde voor- en nadelen effectief aan te pakken, is het noodzakelijk om ons te richten op drie sleutelfactoren binnen deze zorgen.

Complexiteit

Het inzetten van meerdere tokens op verschillende blockchains kan een uitdagende taak zijn voor de meeste investeerders die kiezen voor de meer traditionele aanpak van inzetten in plaats van deel te nemen aan yield farming activiteiten. Hoewel het runnen van een validatieknooppunt een aanzienlijke hoeveelheid technische expertise en middelen vereist, is dit niet zo gangbaar onder stakers als men zou verwachten. In plaats daarvan kiezen velen ervoor om hun inspanningen te richten op het ondersteunen van individuele cryptocurrencies door middel van verschillende staking-methoden die over het algemeen minder veeleisend zijn in vergelijking met de fijne kneepjes die komen kijken bij het beheren van een volwaardig validatorknooppunt.

Yield farming vereist vaak een groter aantal tokens, protocollen, transacties en strategische overwegingen, waardoor de uitvoering ervan steeds lastiger en duurder wordt.

Beloningen

Afbeelding Credit: CryptoWallet.com Images/ Flickr

Inzetten is een stabielere en betrouwbaardere bron van inkomsten in vergelijking met opbrengstlandbouw. Er moet echter worden opgemerkt dat het rendement van staking lager kan zijn door de aard van de afhankelijkheid van de parameters van het onderliggende Proof-of-Stake (PoS) netwerk.

Bovendien wordt de dynamiek van yield farming beïnvloed door schommelingen in de vraag naar en het aanbod van de onderliggende protocollen, wat resulteert in aanpassingen van de rentetarieven en beloningen die deze veranderingen weerspiegelen. In situaties waarin er veel vraag is naar een bepaalde liquiditeitspool, kan dit leiden tot hogere rentetarieven en grotere beloningen voor deelnemers.

Risico’s

Afbeelding Credit: freepik/ freepik

Het inzetten van cryptocurrency kan resulteren in een kleinere kans op verliezen, in vergelijking met deelname aan yield farming-activiteiten.

In het geval van een dalende markt kunnen verliezen worden geleden wanneer iemand zijn vermogen inzet. Als deze activa worden vastgezet, is er bovendien geen verhaal mogelijk om dergelijke verliezen te beperken. Bovendien kunnen er potentiële boetes ontstaan door een onderliggende validatorknoop die wangedrag vertoont of er niet in slaagt om een continue uptime van 100% te bereiken. Tot slot biedt het gebruik van stakingpools of cryptocurrency exchanges voor stakingdoeleinden geen enkele garantie op het ontvangen van stakingbeloningen.

Yield farming gaat gepaard met blootstelling aan een grotere mate van marktvolatiliteit in meerdere activaklassen. Bovendien kunnen mogelijke kwetsbaarheden of bugs in slimme contracten resulteren in het verlies van gestorte tokens en verdiende beloningen. Bovendien kunnen verdiende handelsvergoedingen worden gecompenseerd door tijdelijke verliezen als gevolg van onevenwichtige liquiditeitspools, waarin de waarde van een bepaald token aanzienlijk daalt.

De beslissing om te kiezen tussen staking en yield farming hangt af van iemands neigingen, risicotolerantie en financiële middelen. Mensen die op zoek zijn naar een rechtlijnigere, veiligere en minder risicovolle aanpak, kunnen kiezen voor het oppotten van hun bedrijf. Omgekeerd kunnen mensen die bereid zijn om grotere uitdagingen aan te gaan, een hoger rendement willen en de middelen hebben om ingewikkelde situaties te beheren, opbrengstlandbouw als hun voorkeursstrategie beschouwen.

Een andere optie is om deze twee benaderingen te integreren om tot een goed afgeronde beleggingsstrategie te komen die een maximaal passief rendement genereert.

Doe altijd eerst onderzoek voordat je je crypto’s inzet of farmt

Hoewel staking en yield farming beide methodes zijn om liquiditeit te verschaffen aan blockchainnetwerken in ruil voor beloningen, verschillen ze aanzienlijk in hun doelstellingen, werkingsprincipes, potentiële gevaren en financiële resultaten. Door deze verschillen te begrijpen, kan een individu een goed geïnformeerde beslissing nemen over welke aanpak het meest geschikt voor hem is.

Bij het implementeren van een combinatie van deze benaderingen is het belangrijk om in gedachten te houden dat ze voorzichtig en binnen je financiële mogelijkheden moeten worden ingevoerd. Leg alleen fondsen vast die je bereid bent op te geven als dat nodig is.