9 Crypto-zwendel die u moet weten voordat u Bitcoin koopt

Belangrijkste conclusies

De wijdverbreidheid van fraude met cryptocurrency, waaronder piramidespelen, ICO-fraude en pump-and-dumpoperaties, kan worden toegeschreven aan de aanzienlijke financiële belangen die met de digitale valutasector zijn gemoeid.

Oplichters maken vaak gebruik van verschillende sluwe strategieën, waaronder het simuleren van identiteitsfraude en vervalste internetdomeinen, om nietsvermoedende personen te misleiden en ongeautoriseerde toegang te krijgen tot hun digitale activa, die als cryptocurrencies worden geclassificeerd.

Personen moeten voorzichtig zijn en elk cryptocurrency platform dat ze willen gebruiken zorgvuldig evalueren om zich te beschermen tegen mogelijke frauduleuze activiteiten, aangezien dergelijke acties kunnen leiden tot aanzienlijke financiële verliezen.

De aanwezigheid van aanzienlijke hoeveelheden kapitaal in cryptocurrency, in het bijzonder fondsen die gemakkelijk verduisterd kunnen worden, heeft een groot aantal frauduleuze individuen aangetrokken die de situatie willen uitbuiten voor persoonlijk gewin. Ongeacht iemands mening over deze digitale activaklasse, de immense financiële omvang maakt het een onweerstaanbaar doelwit voor gewetenloze actoren.

Voorstanders van cryptocurrencies waarderen ze voor de privacy en anonimiteit die ze bieden, een eigenschap die ook aantrekkelijk is voor mensen met illegale bedoelingen zoals cybercriminelen en fraudeurs. Daarom zijn er de laatste tijd veel gevallen geweest van zwendel met cryptocurrencies, waarbij verschillende misleidende tactieken werden gebruikt om mensen van hun digitale bezit te beroven.

Piramidespelen

Een Ponzi-systeem, ook bekend als piramidespel, is een frauduleuze investeringsstrategie waarbij mensen worden aangezet om geld bij te dragen met de belofte van een hoog rendement, vaak door anderen te werven om zich bij het programma aan te sluiten. Hoewel dit wordt geassocieerd met traditionele financiële markten, hebben dergelijke oplichtingspraktijken onlangs aan populariteit gewonnen in de wereld van cryptocurrencies, waardoor nietsvermoedende deelnemers aanzienlijke schade en verlies lijden.

Leden van een cryptocurrency-gemeenschap kunnen zeker worden verleid met het vooruitzicht van een onhaalbaar rendement op hun investering, zoals een wekelijks rendement van 10%. De promotors bedenken een overtuigende redenering, zoals het aangaan van crypto-arbitrage transacties, om de bron van dit rendement te verduidelijken. Als deelnemers zich vervolgens inschrijven in het schema, worden ze aangemoedigd om extra partners te werven om hun inkomstenmogelijkheden te vergroten.

Ondertussen schuift het geïnvesteerde bedrag omhoog in de piramide, waarbij elke recruiter een deel krijgt totdat het de organisatoren bereikt, die het kunnen gebruiken voor persoonlijke uitgaven. Op een bepaald moment wordt het piramidespel onhoudbaar en stort het in.Volgens CoinMarketCap hebben twee van de grootste crypto-zwendelpraktijken, Onecoin en Bitconnect, investeerders samen $9,3 miljard gekost.

Initial Coin Offerings

Een initial coin offering, of ICO, is een proces waarbij fondsen worden geworven voor een project door het gebruik van blockchaintechnologie en digitale valuta. Deze methode maakt automatische betalingsverwerking mogelijk tussen het bedrijf en zijn investeerders, met als doel innovatie in de industrie te bevorderen. Het is echter ook een bron van frauduleuze activiteiten gebleken, waardoor sommige individuen financieel verlies lijden.

ICO-oplichters besteden vaak veel tijd aan het promoten van hun fondsenwerving, zelfs als ze geen levensvatbaar product of dienst hebben. Om dit te doen, kunnen ze verschillende tactieken gebruiken, zoals het geven van prikkels voor guerrillamarketingcampagnes, het vragen om donaties en het afgeven van aantrekkelijke beloften. Nadat ze voldoende kapitaal hebben verzameld, stoppen deze frauduleuze ondernemingen meestal alle verdere interactie met hun geldschieters.

Veel initial coin offerings (ICO’s) lijken te zijn geïnitieerd door personen met een verifieerbare geschiedenis van succesvolle zakelijke ondernemingen. Helaas blijken deze zogenaamde “ondernemers” bij nader onderzoek vaak anonieme criminelen te zijn die de identiteit van anderen hebben gestolen. In sommige gevallen slagen dergelijke frauduleuze praktijken er zelfs in om steunbetuigingen te krijgen van prominente figuren uit de branche.

Het onderscheid maken tussen authentieke en frauduleuze Initial Coin Offerings (ICO’s) is een uitdaging die deels te maken heeft met de aard van hun uitvoering - op afstand uitgevoerd via digitale kanalen zonder directe interface tussen de uitgevende entiteit en haar belanghebbenden. Bovendien kunnen zelfs goedbedoelde ICO-initiatieven resulteren in financieel verlies voor backers als hun infrastructuur wordt gecompromitteerd door cyberaanvallen.

Pump-and-Dump Oplichtingen

De cryptocurrency technologie heeft de uitvoering van pump-and-dump oplichtingen mogelijk gemaakt, die al geruime tijd wijdverspreid zijn. Deze zwendel houdt in dat een individu een frauduleus plan in gang zet door een token van digitale valuta te creëren en verschillende middelen te gebruiken, zoals een whitepaper, om het een schijn van legitimiteit te geven. Het hele proces vindt volledig online plaats.

Gebruikmakend van de diensten van sociaal betrokken digitale persoonlijkheden, nemen deze individuen hen strategisch op in exclusieve virtuele gemeenschappen waar aankopen van cryptocurrency worden gecoördineerd om organische marktactiviteit te genereren zonder plotselinge pieken te ervaren.Naarmate de voorbereidingen vorderen, wordt een zorgvuldig georkestreerde promotiecampagne gestart via populaire sociale mediaplatforms, waarbij een steeds groter aantal potentiële investeerders wordt aangemoedigd om tokens te kopen, waardoor hun waarde nog verder stijgt.

De planners orkestreren een vooropgezet plan, dat vaak een “rug pull” wordt genoemd, waarbij ze hun bezit aan tokens liquideren door ze om te zetten voor geldelijk gewin, terwijl ze er tegelijkertijd voor zorgen dat de partners in hun binnenste kring als overwinnaars uit de strijd komen. Tegelijkertijd zien nietsvermoedende personen die in diezelfde tokens hebben geïnvesteerd, dat ze een waardeloos goed in handen hebben, waarvan de waarde snel afneemt totdat het volledig waardeloos is geworden. Op dat moment trekken de meesterbreinen achter het project zich plotseling terug uit de onderneming zonder ook maar een blik achterom te werpen.

Een goed voorbeeld van een pump-and-dump zwendel is de Squid Game token. In 2021 verdwenen de makers van de Squid Game cryptotoken met meer dan 3 miljoen dollar, maar de werkelijke kosten lagen veel hoger. Volgens Chainalysis verloren cryptobeleggers $4,6 miljard door het kopen van verdachte pump-and-dump tokens in 2022

Bitcoin Mining Scams

In de loop der tijd is het proces van Bitcoin-mijnbouw geëvolueerd tot een steeds complexere onderneming, waarvoor geavanceerde apparatuur nodig is die meestal buiten het bereik ligt van de doorsnee persoon. Daarom zijn individuen nu meer geneigd om hun verantwoordelijkheden voor het delven van cryptocurrency te delegeren aan gespecialiseerde entiteiten met toegang tot dergelijke middelen.

Het delven van cryptocurrency is een populaire dienst geworden voor individuen die inkomsten willen genereren via transacties met digitale valuta. Frauduleuze actoren hebben deze trend echter uitgebuit door nietsvermoedende gebruikers valse of overhypte mijnbouwmogelijkheden aan te bieden. Deze oplichters beloven vaak een hoog investeringsrendement en sporen hun doelwitten aan om geld te storten in hun zogenaamde mijnbouwpools. Zodra de fondsen zijn ontvangen, stopt de communicatie van de oplichters meestal, waardoor de slachtoffers met niets anders achterblijven dan verlies.

In bepaalde gevallen proberen daders van illegale Bitcoin-mijnbouwactiviteiten hun nietsvermoedende slachtoffers over te halen om extra investeerders te werven. Dergelijke zwendel houdt meestal in dat geld dat bedoeld is voor nieuwe investeerders wordt gebruikt om eerdere investeerders te compenseren, waardoor een cyclus van financiële transacties in stand wordt gehouden die uiteindelijk onhoudbaar blijkt.

Impersonation Scams

Impersonation crypto scams vertonen veelzijdigheid in hun presentatie, maar houden zich aan een vaste reeks acties.Een frauduleuze actor neemt de identiteit aan van een andere persoon en gaat via manipulatietechnieken in gesprek met potentiële doelwitten. Er wordt gevraagd om gevoelige gegevens of geldelijke bijdragen onder het valse voorwendsel van filantropische bedoelingen.

Scenario’s zoals technische ondersteuningsfraude ontstaan wanneer individuen zich voordoen als vertegenwoordigers van gewaardeerde cryptocurrency exchanges en contact leggen met gebruikers om vertrouwelijke informatie te ontfutselen, waaronder codes voor privésleutels, door assistentie te veinzen of technische problemen op te lossen. Vervolgens worden deze illegaal verkregen gegevens gebruikt om nietsvermoedende slachtoffers te misleiden en financieel uit te buiten.

Vooral senioren zijn kwetsbaar voor dergelijke zwendelpraktijken vanwege hun onbekendheid met de digitale ruimte. De FBI IC3-eenheid rapporteerde meer dan $ 1 miljard aan verliezen voor Amerikaanse senioren in 2022.

Bij deze vorm van oplichting gebruiken oplichters valse personages en ontwikkelen ze gedurende langere tijd nep-romances met nietsvermoedende personen. Door emotionele kwetsbaarheden uit te buiten, verzinnen deze cybercriminelen hartverscheurende verhalen om hun doelwit te dwingen cryptocurrency over te maken. Zolang het slachtoffer zich er niet van bewust is, blijven de fraudeurs om extra geld vragen. Maar zodra de list wordt ontdekt, verdwijnen de daders snel in het duister.

Cryptocurrency Giveaway Scams

De laatste tijd zijn er bepaalde frauduleuze zwendelpraktijken met digitale activa opgedoken, waarbij gebruik wordt gemaakt van de menselijke psychologie en manipulatietactieken om mensen te misleiden tot het afstaan van hun virtuele bezittingen. In het bijzonder tijdens de verhoogde interesse in niet-fungibele tokens (NFT’s), waren er veel gevallen van bedrieglijke praktijken waarbij gratis NFT-distributies werden aangeboden als lokaas voor nietsvermoedende deelnemers. Deze trucs zijn vaak zeer effectief door het gebruik van slimme vermommingen en imitaties van bekende figuren, waardoor kwetsbare doelwitten worden gedupeerd.

De prevalentie van cryptocurrency weggeefzwendel op veelgebruikte sociale mediaplatforms is een opvallend probleem geworden. Oplichters laten vaak misleidend commentaar achter onder video-inhoud die is gemaakt door gerenommeerde technologie-invloedenmakers op YouTube. Deze opmerkingen manipuleren vaak nietsvermoedende kijkers om deel te nemen aan frauduleuze crypto-weggeefacties. Ondanks het feit dat deze programma’s worden geassocieerd met bekende figuren op het gebied van technologie, zien veel mensen ze ten onrechte als authentiek vanwege deze schijnbare goedkeuring.

Twether-accounts zijn ook gebruikt voor financiële uitbuiting door zich bedrieglijk voor te doen als bekende persoonlijkheden en technologische pioniers binnen de sociale media.Door middel van dergelijke tactieken kweken deze cybercriminelen het vertrouwen van nietsvermoedende slachtoffers die denken dat ze deelnemen aan een legitieme cryptocurrency giveaway. Bijgevolg vinden deze frauduleuze activiteiten plaats via gefabriceerde profielen, tijdlijnen en zelfs de goedkeuring van schijnbaar ongerelateerde gebruikersaccounts van derden.

Nepwebsites

De daders van nepwebsites illustreren de vindingrijkheid en het aanpassingsvermogen van de criminele onderwereld bij het uitbuiten van nietsvermoedende individuen door het creëren van bedrieglijke digitale platforms die gerenommeerde cryptocurrencybeurzen nabootsen. Door gebruikers te verleiden tot het uitvoeren van transacties met hun virtuele portemonnees, slagen deze fraudeurs erin om nietsvermoedende slachtoffers te manipuleren voor persoonlijk gewin.

Nadat ze de cryptocurrency exchange- en portemonneegegevens van een gebruiker hebben bemachtigd, kunnen cybercriminelen deze kwetsbaarheid misbruiken om ongeautoriseerde toegang te krijgen tot persoonlijke accounts. Deze praktijk wordt ook wel “black hat” hacken genoemd.

Airdrop-fraude maakt vaak gebruik van frauduleuze digitale applicaties (DApps) en websites om hun illegale activiteiten uit te voeren. Daarnaast staan cybercriminelen erom bekend misleidende websites te maken die zijn ontworpen om nietsvermoedende personen te dwingen schadelijke software op hun apparaten te downloaden. Zulke personen, die zich niet bewust zijn van het feit dat ze in contact komen met een vervalste site, kunnen onbewust de installatie van kwaadaardige programma’s toestaan die heimelijk gevoelige gegevens van hun apparaten halen of zelfs ransomware implementeren die de toegang tot hun systeem beperkt totdat er losgeld wordt betaald.

Yield Farming Incentives

Yield Farming vormt een innovatieve benadering binnen het domein van gedecentraliseerde financiën, waarbij individuen rendement kunnen genereren door hun holdings in cryptocurrency-activa te steken. Het is echter belangrijk op te merken dat niet alle yield farming-initiatieven als betrouwbaar kunnen worden beschouwd, omdat sommige bestaan met de bedoeling om nietsvermoedende deelnemers op te lichten. Daarom moeten zorgvuldigheid en due diligence worden betracht bij het verkennen van mogelijkheden binnen deze sector.

In een snode opzet stelen frauduleuze actoren de broncode van gerenommeerde initiatieven voor het genereren van opbrengsten en integreren deze met illegale code om activa te verduisteren. Sommige oplichters gaan heel ver door zich voor langere tijd voor te doen als authentieke entiteiten om vervolgens nietsvermoedende donateurs te verraden en te elfder ure met hun middelen ervandoor te gaan.

De anonimiteit die inherent is aan de wereld van yield farming maakt het een grote uitdaging om de authenticiteit van een bepaald project te verifiëren.Zelfs als een project als betrouwbaar wordt beschouwd, blijft de mogelijkheid bestaan dat onvoorziene kwetsbaarheden in de software door kwaadwillende actoren worden uitgebuit voor persoonlijk gewin.

In de hedendaagse samenleving is er een toenemende bezorgdheid over de mogelijkheid dat fraudeurs cyberaanvallen verzinnen om de verantwoordelijkheid voor financiële verliezen af te schuiven op een zogenaamd onbekende dader.

E-mailgebaseerde cryptozwendel

Het begrip online privacy heeft zich ontwikkeld tot een steeds ongrijpbaarder concept, waarbij datalekken en het afzien van privacyvoorwaarden in een alarmerend tempo toenemen. Als gevolg daarvan kunnen cybercriminelen gemakkelijker toegang krijgen tot persoonlijke informatie via zowel illegale als legale kanalen, waaronder de kanalen die mensen regelmatig gebruiken.

Door persoonlijke informatie te verkrijgen, kunnen cybercriminelen zich voordoen als gerenommeerde diensten via elektronische correspondentie, zoals het verzenden van frauduleuze e-mails met bedrieglijke koppelingen. Deze berichten stellen vaak dringende zaken voor om slachtoffers onbewust schadelijke sites te laten bezoeken of gevoelige gegevens te laten onthullen.

E-mailfraude blijkt vaak aanlokkelijk vanwege het inherente vertrouwen dat mensen hebben in de diensten waarmee ze communiceren, waardoor ze ongevraagde berichten die van dergelijke bronnen afkomstig lijken te zijn, vaak eerder als goedaardig dan als kwaadwillig beschouwen.

Veilig blijven in het wilde westen van cryptocurrencies

Cryptocurrencies hebben verschillende aspecten van onze wereldeconomie gerevolutioneerd, maar ze hebben ook een schaduwzijde. De prevalentie van frauduleuze constructies binnen de cryptomarkt heeft geleid tot aanzienlijke schade aan tal van individuen, wat het belang onderstreept om waakzaam te blijven voor waarschuwingssignalen bij het gebruik van deze platforms.

Cryptocurrency-technologie heeft een revolutie teweeggebracht in verschillende aspecten van financiën door individuen in staat te stellen meer controle te hebben over hun eigen bezittingen door middel van decentralisatie. Dit betekent echter ook dat gebruikers voorzichtig moeten zijn met deze platforms, omdat ze kwetsbaar kunnen worden voor online oplichting en aanvallen. Daarom is het van cruciaal belang voor individuen om elk cryptocurrency platform grondig te onderzoeken en te evalueren voordat ze gebruik maken van hun diensten om de veiligheid van hun digitale activa te garanderen.