Hoe verdienen cryptocurrency beurzen geld? 8 manieren uitgelegd
De belangstelling voor crypto’s zoals Bitcoin en Ethereum is geëxplodeerd. Dit heeft ertoe geleid dat cryptobeurzen zoals Coinbase en Binance enorme sprongen hebben gemaakt in zowel waarderingen als inkomsten.
Hoe komen deze cryptocurrency exchanges precies aan zulke substantiële inkomsten?
Handelskosten
Afbeelding Credit: Iryna Budanova/ Shutterstock
De kosten voor het handelen worden gewoonlijk berekend als een deel of een percentage van het totale transactiebedrag.
Stel dat iemand een bedrag van honderd dollar aan Bitcoins verwerft op een beurs waarvoor 0,1% kosten in rekening worden gebracht, oftewel tien cent per transactie.
Ondanks hun gebruikelijke bescheiden aard, variërend van 0,1% tot 0,5% per transactie, kunnen ze in de loop van de tijd oplopen, vooral voor degenen die veel handelen.
De bescheiden transactiekosten in verband met cryptocurrency-transacties resulteren in substantiële inkomsten voor exchanges zoals Binance, die een dagelijks handelsvolume van ongeveer 76 miljard dollar verwerken.
Opnamekosten
Gecentraliseerde en gedecentraliseerde cryptocurrency exchanges genereren vaak aanzienlijke inkomsten via opnamekosten, die een aanzienlijke bron van inkomsten kunnen zijn voor deze platforms.
Het opnemen van iemands digitale activa van een cryptocurrency exchange brengt vaak kosten met zich mee. Dit geldt met name voor personen die vaak in meerdere valuta’s handelen, omdat deze kosten in de loop van de tijd kunnen oplopen.
Hoewel bepaalde cryptocurrency netwerken, zoals Bitcoin en Ethereum, aanvoeren dat transactiekosten nodig zijn om de veiligheid op het platform te handhaven, is het de moeite waard om op te merken dat uitwisselingsplatforms financieel profiteren van deze kosten.
Stel dat iemand Bitcoins uit zijn Binance-account wil halen en ze naar zijn Trezor-portemonnee wil overboeken. In dat geval vraagt Binance een minuscule netwerkvergoeding van 0,0005 BTC, die wordt berekend op basis van de geldende wisselkoers van Bitcoin-transacties die SegWit ondersteunen op het moment van verwerking. Gezien de huidige marktwaarde van Bitcoin, vertaalt deze vergoeding zich in ongeveer een nominaal bedrag in fiatvaluta. Dit illustreert hoe schijnbaar triviale acties substantiële kosten kunnen accumuleren over langere perioden wanneer ze herhaaldelijk worden uitgevoerd.
De volgende keer dat je frustratie ervaart door opnamekosten, is het essentieel om in gedachten te houden dat dergelijke kosten voor de beurs een middel zijn om inkomsten van gebruikers te genereren. Zoals het gezegde luidt, “het huis wint altijd.
Noteringskosten voor nieuwe cryptocurrencies
Bepaalde platforms voor digitale activa kunnen aanzienlijke kosten in rekening brengen aan ondernemingen die virtuele valuta verhandelen om hun tokens op te nemen in de marktplaats van het platform. De omvang van dergelijke kosten varieert afhankelijk van de specifieke beurs en het project, en kan in sommige gevallen oplopen tot enkele miljoenen US dollars.
Opgenomen worden op een vooraanstaand handelsplatform voor digitale activa geeft een blockchain-gebaseerd initiatief een aanzienlijke zichtbaarheid en geloofwaardigheid. Gecentraliseerde cryptocurrency marktplaatsen zoals Coinbase en Binance beschikken over uitgebreide gebruikersbases die bestaan uit talloze potentiële kopers en verkopers van virtuele valuta, wat de reden is dat veel projecten bereid zijn om aanzienlijke bedragen te investeren om toegang te krijgen tot dit uitgebreide netwerk van potentiële klanten.
De kosten die verbonden zijn aan de notering van een digitaal activum op een beurs dienen meerdere doelen. Ten eerste dragen ze bij aan het dekken van de kosten die de beurs maakt om een nieuwe cryptocurrency op te nemen in hun handelsplatform. Dit gaat gepaard met uitgebreide ontwikkelingsinspanningen om een naadloze integratie en functionaliteit van het token te garanderen. Daarnaast zijn er regelgevingskosten waarmee rekening moet worden gehouden, omdat exchanges due diligence-procedures uitvoeren om mogelijke juridische aansprakelijkheden te beperken. Door deze vergoedingen in rekening te brengen, kunnen exchanges een deel van deze uitgaven terugverdienen en tegelijkertijd een inkomstenstroom voor hun activiteiten creëren.
Affiliate- of verwijzingsprogramma’s
Afbeelding Credit: freepik/ freepik
Verscheidene cryptocurrency exchanges bieden stimulansen aan hun huidige klantenkring door hen te compenseren met vergoedingen voor het succesvol aanbevelen van nieuwe klanten om zich bij hun platform aan te sluiten.
Cryptocurrency exchanges hebben verwijzingsprogramma’s geïmplementeerd als stimulans voor hun klanten om het platform te promoten via mond-tot-mondreclame bij hun kennissen op verschillende digitale platforms. De succesvolle inschrijving van een doorverwezen individu kan resulteren in voortdurende inkomsten voor de exchange dankzij terugkerende transactievergoedingen. Om deze doorverwijzingen te kunnen volgen, worden aan elke klant unieke codes toegekend die de doorverwijzer moet vermelden wanneer hij zijn doorverwijslink deelt. Bij de registratie van een nieuwe account met behulp van deze specifieke link, ontvangt de oorspronkelijke verzender credits die overeenkomen met alle volgende transacties of kosten die voortvloeien uit die account.
Neem het geval van Coinbase, dat een doorverwijzingsplan biedt waarbij een individu wordt beloond met $10 aan Bitcoins voor elke nieuwe gebruiker die hij aanbrengt. Aan de andere kant biedt Binance een uitgebreid doorverwijzingssysteem met meerdere niveaus dat tot 40% terugkerende provisiebetalingen toekent uit de handelskosten van de doorverwezen personen, waardoor een doorlopende bron van inkomsten ontstaat.
Doorverwijzingsprogramma’s kunnen een negatieve invloed hebben op de inkomsten van een cryptobeurs, omdat ze inhouden dat een deel van de inkomsten wordt gedeeld met partners die nieuwe klanten aanbrengen. De voordelen op lange termijn van het aantrekken van nieuwe, betrokken gebruikers worden echter als waardevoller beschouwd dan het inkomstenverlies op korte termijn, aangezien deze gebruikers na verloop van tijd bijdragen aan grotere transactievolumes en vergoedingen.
Cryptoleningen
Cryptocurrency-platforms zoals Binance, Crypto.com en Nexo bieden een dienst aan zowel particuliere als institutionele beleggers waarbij ze leningen kunnen krijgen die worden gedekt door hun cryptocurrency-tegoeden. Deze leningen worden gedekt door onderpand, waarbij de lener crypto-activa moet verpanden met een waarde die hoger is dan het geleende bedrag. In het geval van niet-terugbetaling heeft de uitlenende partij het recht om het onderpand in bezit te nemen.
Een voorbeeld hiervan is het verkrijgen van financiële accommodatie via het leenplatform van Binance.
Om financiële liquiditeit op korte termijn te verkrijgen en tegelijkertijd een langetermijninvestering in Bitcoin te behouden, kan iemand ervoor kiezen om zijn Bitcoin als onderpand te gebruiken voor een kredietlijn van Binance. In dit scenario krijgt de lener toegang tot een lening met een vaste looptijd van zes maanden, luidend in US Dollars (USD), met een totaalbedrag van twintigduizend dollar ($20.000) van het leenplatform van Binance. De rentevoet van deze transactie is vastgesteld op acht procent (8%) per jaar. Na ontvangst van de uitbetaling behoudt de lener het eigendom van zijn Bitcoin terwijl hij de schuld over de vastgestelde periode terugbetaalt. Als de lener zijn verplichting nakomt en
De volgende keer dat u ervoor kiest om uw cryptocurrency op te slaan bij een derde partij, wees u er dan van bewust dat deze entiteiten uw activa kunnen gebruiken voor eigen financieel gewin door toe te staan dat ze worden uitgeleend of gebruikt als onderpand in financieringsovereenkomsten.
Initial Exchange Offerings (IEO’s)
Beeld Credit: Ink Drop/ Shutterstock
Initial Exchange Ofofferings delen een aantal overeenkomsten met Initial Coinofferings (ICO’s), in die zin dat het in beide gevallen gaat om de creatie en distributie van nieuwe tokens als middel om kapitaal op te halen. Maar terwijl ICO’s meestal openstaan voor iedereen die geïnteresseerd is om ze te kopen, zijn IEO’s alleen beschikbaar via een selecte groep exchanges. Hierdoor is er meer controle over het distributieproces en kunnen bepaalde risico’s in verband met fraude of marktmanipulatie worden beperkt. Omdat de aanbiedingen plaatsvinden binnen een bestaande beursomgeving, kunnen beleggers bovendien meer vertrouwen hebben in de legitimiteit en veiligheid ervan.
Cryptocurrency exchanges zoals Binance, Huobi en KuCoin hebben Initial Exchange Offerings (IEO’s) uitgevoerd voor talloze nieuwe digitale valuta. Deze beurzen halen financieel gewin uit het opleggen van noteringskosten aan startende ondernemingen die hun tokens willen noteren en verdienen ook een evenredig deel van de totale tokens die tijdens het IEO-proces worden verkocht.
Tegenstrijdige voorbeelden kunnen worden gegenereerd door de originele afbeelding te nemen en er kleine veranderingen in aan te brengen om misclassificatie door een machine-learningmodel te veroorzaken. Dit wordt vaak gedaan met technieken zoals het omdraaien of roteren van pixels, het veranderen van helderheid of contrast, of het toevoegen van ruis aan de afbeelding. Het doel is om de kleinst mogelijke verandering te vinden die resulteert in een andere classificatie door het model. Dit soort aanvallen zijn bijzonder verontrustend omdat ze kwetsbaarheden in machine-learningmodellen aan het licht brengen waarmee geen rekening werd gehouden tijdens de training.
Cryptocurrency beurzen positioneren Initial Exchange Offerings (IEO’s) vaak als een veiligere investeringsoptie in vergelijking met Initial Coin Offerings (ICO’s), en stellen daarmee startups die een IEO uitvoeren in staat om hun reeds bestaande gebruikersbasis aan te boren voor distributiedoeleinden. Deze voor beide partijen voordelige regeling biedt niet alleen een manier om jonge projecten te financieren, maar levert ook lucratieve rendementen op voor de betrokken cryptobeurzen.
IEO’s wonnen enorm aan populariteit tussen 2017 en 2019, waardoor exchanges aanzienlijke incrementele inkomstenstromen konden genereren tijdens perioden van groei van de cryptomarkt.092622 Wanneer je je waagt in het rijk van cryptocurrencies, is het essentieel om bedacht te zijn op exorbitante transactiekosten die een negatieve invloed kunnen hebben op je totale rendement op investering. Het is cruciaal om je te richten op het optimaliseren van winsten in plaats van onbedoeld de schatkist van cryptocurrency platforms te verrijken met buitensporige kosten.
Het is echter opmerkelijk dat de prevalentie van IEO’s in 2020 merkbaar daalde, wat samenging met een afnemend enthousiasme voor dit fondsenwervingsmechanisme.
Premiumdiensten
Bepaalde platforms voor digitale valuta hebben premium abonnementsopties geïmplementeerd als middel om hun inkomstenbronnen uit te breiden. Deze abonnementen bieden gebruikers exclusieve voordelen zoals lagere transactiekosten, een hoger rendement op het uitlenen van virtuele valuta en hogere drempels voor het kopen of opnemen van geld.
Coinbase biedt een premiumservice genaamd Coinbase One die abonnees verschillende voordelen biedt, zoals geen transactiekosten, verbeterde handelstools, hogere beloningen voor inzetten en klantenservice met voorrang, allemaal voor een maandelijks bedrag van $29,99.
De bovengenoemde abonnementsplannen zijn ontworpen voor frequente handelskrachtige gebruikers, institutionele klanten en particulieren die de mogelijkheden van hun account volledig willen benutten.
Yield Farming
Yield Farming vertegenwoordigt een andere aanpak dan crypto staking, waarbij individuen die digitale activa bezitten tijdelijk de controle over deze activa kunnen afstaan in ruil voor compensatie. Om dit te bereiken worden gespecialiseerde platforms, bekend als yield farming-pools, beschikbaar gesteld via cryptocurrency exchanges. Deze pools dienen als tussenpersoon tussen uitlenende partijen en lenende entiteiten.
Het platform stelt gebruikers in staat om hun cryptocurrency-bezit bij te dragen aan een gemeenschappelijk fonds, waaruit ze passief inkomen kunnen verdienen in de vorm van rente. Dit opgebouwde kapitaal wordt vervolgens uitgeleend aan verschillende institutionele klanten, waaronder marketmakers en handelaren met een hefboomwerking, die rente moeten betalen voor het gebruik van deze fondsen. Op haar beurt behoudt de beurs een deel van de opgebouwde rente als vergoeding voor het faciliteren van deze dienst.
Binance biedt een innovatieve dienst waarbij gebruikers hun Ethereum (ETH) kunnen storten in de ETH 2.0 Staking Pool, waardoor het platform hun activa kan gebruiken om inkomsten te genereren door middel van uitleenactiviteiten. In ruil voor deze financiële deelname deelt Binance een evenredig deel van de winst uit deze transacties met de gebruiker, terwijl het de rest als inkomsten voor zichzelf houdt. Meer specifiek worden de dividenden uitgekeerd in de vorm van extra ETH dat één-op-één kan worden geconverteerd met het oorspronkelijk gedeponeerde vermogen, waardoor gebruikers de kans krijgen om direct te profiteren van hun investering.
De geleverde rendementen zijn aanlokkelijk, vaak variërend van vijf tot tien procent of meer op jaarbasis. Dit overtreft de typische opbrengst van cryptocurrency spaarrekeningen.
Hoewel yield farming potentiële voordelen biedt, brengt het ook bepaalde risico’s met zich mee die zorgvuldig overwogen moeten worden. Het samenvoegen van activa in een op een beurs gebaseerde opbrengstboerderij kan deze gevoelig maken voor cyberbeveiligingsinbreuken, wat kan leiden tot een verlies van geïnvesteerde fondsen. Daarom moet er grondig onderzoek worden gedaan en moeten de veiligheidsmaatregelen van de exchange worden geëvalueerd voordat men zijn cryptocurrency bezit aan dergelijke investeringsvehikels toevertrouwt.
Cryptocurrency exchanges verdienen veel geld achter de schermen
Cryptocurrency exchanges genereren aanzienlijke inkomsten op verschillende manieren, zoals transactiekosten, opnamekosten, noteringskosten, enzovoort. Deze vergoedingen kunnen zich snel opstapelen en resulteren in aanzienlijke winsten voor exchange operators.
Het is voor gebruikers van cruciaal belang om de voorwaarden en bepalingen met betrekking tot de handelsvergoedingen op cryptocurrency exchanges zorgvuldig door te nemen. Als zodanig is het aan te raden dat ze verschillende opties beoordelen om een platform te vinden dat concurrerende prijsstructuren biedt.
3