購買比特幣之前您需要了解的 9 個加密騙局
要點
加密貨幣詐欺的普遍存在，包括傳銷、ICO 詐騙和拉高拋售操作，可歸因於與數位貨幣行業相關的巨大財務風險。
詐騙者經常採用各種狡猾的策略，包括模擬身份欺詐和偽造互聯網域名，以欺騙毫無戒心的個人並獲得未經授權的訪問其被歸類為加密貨幣的數位資產。
個人必須謹慎行事並仔細評估他們打算使用的任何加密貨幣平台，以防範潛在的詐欺活動，因為此類行為可能會導致重大財務損失。
加密貨幣中存在大量資金，特別是容易被挪用的資金，吸引了許多試圖利用這種情況謀取個人利益的詐欺者。無論人們對這一數位資產類別有何看法，其龐大的財務規模使其成為不法分子不可抗拒的目標。
加密貨幣的擁護者讚賞它們所提供的隱私和匿名性，這項特質也吸引了網路犯罪分子和詐欺者等具有非法意圖的人。因此，最近出現了許多重大的加密貨幣詐騙案例，採用各種欺騙手段來詐騙個人所持有的數位資產。
傳銷
龐氏騙局，也稱為金字塔騙局，是一種欺詐性投資策略，通常透過招募其他人加入該計劃，誘使個人提供高回報的資金。儘管與傳統金融市場相關，但此類計劃最近在加密貨幣領域受到關注，給毫無戒心的參與者造成了重大傷害和損失。
當然，加密貨幣社群的成員可能會被不切實際的投資收益前景所吸引，例如每週 10% 的回報率。發起人設計了一個有說服力的理由，例如參與加密貨幣套利交易，以闡明這些回報的來源。隨後，一旦參與者加入該計劃，他們就會被鼓勵招募更多的合作夥伴，以擴大他們的收入可能性。
同時，投資金額會沿著金字塔向上移動，每個招募人員都會獲得一定的提成，直到到達組織者手中，組織者可以將其用於個人開支。到了某個時候，傳銷就會變得不可持續並崩潰。根據 CoinMarketCap，兩個最大的加密騙局 Onecoin 和 Bitconnect 使投資者損失了總計93 億美元。
首次代幣發行
首次代幣發行（ICO）是透過使用區塊鏈技術和數位貨幣為專案籌集資金的過程。這種方法允許公司與其投資者之間進行自動支付處理，旨在促進行業創新。然而，它也被證明是詐欺活動的根源，導致一些個人遭受經濟損失。
ICO 詐騙者經常投入大量時間來宣傳他們的籌款活動，即使他們缺乏可行的產品或服務。為了做到這一點，他們可能會利用各種策略，例如為遊擊行銷活動提供激勵、募集捐款以及發出有吸引力的保證。在累積了足夠的資本後，這些詐欺企業通常會停止與其支持者的任何進一步互動。
許多首次代幣發行（ICO）似乎都是由擁有可驗證的成功商業歷史的個人發起的。不幸的是，經過仔細檢查，這些所謂的「企業家」往往被證明是竊取他人身分的匿名犯罪者。在某些情況下，此類詐欺計劃甚至設法獲得業內知名人士的認可。
區分真實的和欺詐性的首次代幣發行（ICO）是一項挑戰，部分原因在於其執行的性質——透過數位管道遠端進行，發行實體與其利益相關者之間沒有直接聯繫。此外，如果基礎設施受到網路攻擊，即使是善意的 ICO 措施也可能會給支持者帶來經濟損失。
拉高轉儲方案
加密貨幣技術促進了拉高拋售計畫的執行，這種計畫已經流行了一段時間了。這些騙局涉及個人透過創建數位貨幣代幣並採用白皮書等各種手段來使其具有合法性，從而發起詐欺計劃。整個過程完全在線上進行。
利用社交數位人物的服務，這些人策略性地將他們納入專有的虛擬社區，在該社區中協調加密貨幣的購買，以便在不經歷突然激增的情況下產生有機的市場活動。隨著準備工作的完成，一場精心策劃的促銷活動將透過流行的社群媒體平台啟動，鼓勵越來越多的潛在投資者購買代幣，從而進一步推高其價值。
規劃者精心策劃了一個有預謀的計劃，通常被稱為“地毯拉動”，在此期間，他們通過將代幣轉換為貨幣收益來清算其持有的代幣，同時確保其最核心圈子內的同事取得勝利。同時，投資這些代幣的毫無戒心的個人發現自己持有一種毫無價值的資產，結果卻目睹其價值迅速下降，直至達到完全無足輕重的狀態。至此，該專案的主謀突然退出企業，頭也不回。
Squid Game 代幣就是拉高拋售騙局的一個很好的例子。 2021 年，Squid Game 加密代幣創建者消失了超過 300 萬美元，但實際成本要高得多。根據Chainaanalysis 的數據，加密貨幣投資者在2022 年購買可疑拉高轉儲代幣時損失了46 億美元
比特幣挖礦詐騙
隨著時間的推移，比特幣挖礦的過程已經演變成一項日益複雜的工作，需要使用通常超出一般個人能力範圍的尖端設備。因此，個人現在更傾向於將其加密貨幣挖礦職責委託給有權存取此類資源的專門實體。
加密貨幣挖礦已成為尋求透過數位貨幣交易創造收入的個人的熱門服務。然而，詐欺者利用這一趨勢，向毫無戒心的用戶提供虛假或過度炒作的挖礦機會。這些騙子經常承諾高投資回報，並敦促他們的目標將錢存入他們所謂的礦池。一旦收到資金，詐騙者通常會停止通信，對受害者造成損失。
在某些情況下，非法比特幣挖礦業務的犯罪者可能會試圖說服毫無戒心的受害者招募更多投資者。這類騙局通常會將原本用於新投資者的資金轉移到補償早期投資者，從而使金融交易的循環永久化，最終證明是站不住腳的。
冒充詐騙
冒充加密貨幣詐騙在其表現形式上表現出多功能性，但仍遵循一系列既定的行動。詐欺者冒充另一個人的身份，透過操縱技術與潛在目標接觸。以慈善意圖為幌子，要求提供敏感數據或金錢捐款。
當個人冒充受人尊敬的加密貨幣交易所的代表，發起與用戶的溝通，透過假裝提供幫助或解決技術問題來提取機密資訊（包括私鑰代碼）時，就會出現技術支援詐欺等場景。隨後，這些非法取得的詳細資訊被用來欺騙和剝削毫無戒心的受害者的經濟利益。
由於老年人不熟悉數位空間，他們特別容易受到此類詐騙。 FBI IC3 部門 報告稱，2022 年美國老年人的損失超過 10 億美元。
在這種特殊形式的騙局中，騙子利用假角色，與毫無戒心的人長期發展虛假的浪漫關係。透過利用情緒漏洞，這些網路犯罪分子將編造令人心碎的故事來強迫他們的目標進行加密貨幣轉移。只要受害者不知情，詐騙者就會堅持要求額外資金。然而，一旦陰謀被揭穿，肇事者很快就消失得無影無蹤。
加密貨幣贈品詐騙
近年來出現了某些涉及數位資產的詐欺計劃，這些計劃利用人類心理和操縱策略來欺騙個人交出其虛擬資產。具體來說，在人們對不可替代代幣（NFT）的興趣高漲期間，許多欺騙性做法都涉及提供免費的 NFT 發行版，作為毫無戒心的參與者的誘餌。由於使用巧妙的偽裝和模仿知名人物，這些策略往往非常有效，從而欺騙了易受攻擊的目標。
在廣泛使用的社群媒體平台上，加密貨幣贈品詐騙的盛行已成為一個值得注意的問題。騙子經常在 YouTube 上知名科技影響者創建的影片內容下留下欺騙性評論。這些評論經常操縱毫無戒心的觀眾參與欺詐性的加密贈品。儘管這些計劃與技術領域的知名人物相關，但由於這種明顯的認可，許多人錯誤地認為它們是真實的。
Twether 帳戶也被用來透過欺騙性地偽裝成社群媒體領域的知名人士和科技先驅來進行經濟剝削。透過這種策略，這些網路犯罪分子贏得了毫無戒心的受害者的信任，他們相信自己正在參與合法的加密貨幣贈品活動。因此，這些詐欺活動是透過偽造的個人資料、時間表，甚至看似不相關的第三方用戶帳戶的認可來進行的。
假網站詐騙
虛假網站詐騙的肇事者展示了黑社會透過創建模仿信譽良好的加密貨幣交易所的欺騙性數位平台來利用毫無戒心的個人的聰明才智和適應性。透過引誘用戶使用虛擬錢包進行交易，這些詐騙者成功地操縱不知情的受害者以獲取個人利益。
在獲取用戶的加密貨幣交易和錢包詳細資訊後，網路犯罪分子可能會利用此漏洞未經授權進入個人帳戶。這種做法通常被稱為「黑帽」駭客攻擊。
空投詐騙通常會利用詐騙數位應用程式 (DApp) 和網站來進行非法操作。此外，眾所周知，網路犯罪分子會創建欺騙性網站，旨在強迫毫無戒心的個人將有害軟體下載到其裝置上。這些人不知道自己正在與假冒網站進行交互，可能會在不知不覺中允許安裝惡意程序，從他們的設備中秘密提取敏感數據，甚至部署勒索軟體，限制對其係統的訪問，直到支付贖金。
流動性挖礦激勵措施
流動性挖礦是去中心化金融領域的一種創新方法，使個人能夠透過持有加密貨幣資產來產生回報。然而，值得注意的是，並非所有流動性挖礦措施都可以被認為是值得信賴的，因為有些舉措可能是為了欺騙毫無戒心的參與者。因此，在探索該行業的機會時必須仔細考慮和盡職調查。
在邪惡的計劃中，詐欺者竊取信譽良好的收益生成計劃的源代碼，並將其與非法代碼整合以盜用資產。有些騙子不遺餘力地長時間偽裝成真實的實體，結果卻背叛了毫無戒心的貢獻者，並在最後一刻帶著他們的資源潛逃。
流動性挖礦領域固有的匿名性為驗證特定專案的真實性帶來了重大挑戰。此外，即使一個專案被認為是信譽良好的，惡意行為者仍然有可能利用不可預見的軟體漏洞來謀取個人利益。
在當代社會，人們越來越擔心詐欺者可能會捏造網路攻擊，以便將經濟損失的責任轉移到據稱不知名的肇事者身上。
基於電子郵件的加密詐騙
線上隱私的概念已經演變成一個越來越難以捉摸的概念，資料外洩和隱私放棄服務條款以驚人的速度激增。因此，網路犯罪分子可以更容易地透過非法和合法管道（包括個人經常使用的管道）來獲取個人資訊。
透過獲取個人訊息，網路犯罪分子能夠透過電子通訊冒充信譽良好的服務，例如發送包含欺騙性連結的詐騙電子郵件。這些消息通常提出緊急事項，以促使受害者在不知情的情況下訪問有害網站或洩露敏感資料。
電子郵件詐欺往往很有吸引力，因為個人通常對與之互動的服務具有固有的信任，這常常導致他們將聲稱源自此類來源的未經請求的消息視為良性而非惡意。
在加密狂野西部保持安全
加密貨幣徹底改變了全球經濟的各個層面，但也帶來了黑暗的一面。加密貨幣市場中詐欺計畫的盛行已對許多個人造成了重大傷害，這凸顯了在使用這些平台時對警訊保持警惕的重要性。
加密貨幣技術使個人能夠透過去中心化來更好地控制自己的資產，從而徹底改變了金融的各個方面。然而，這也意味著用戶在與這些平台互動時必須小心謹慎，因為他們可能容易受到網路詐騙和攻擊。因此，個人在使用其服務之前徹底研究和評估每個加密貨幣平台至關重要，以確保其數位資產的安全。