使用加密貨幣交易所可能造成金錢損失的 6 種方式以及如何避免它們
要點
由於行業內駭客事件和資料外洩的普遍存在，必須採用可靠的加密貨幣交易所並實施典型的網路安全實踐。
請注意加密貨幣領域潛在的詐欺活動，包括欺騙性的首次代幣發行 (ICO) 和龐氏騙局。在將您的數位資產委託給任何給定平台或投資機會之前，必須謹慎行事並進行徹底的盡職調查。
加密貨幣交易所可能會受到監管，這可能會限制對這些平台的存取。在使用加密貨幣交易所之前，必須熟悉適用的法律並遵守任何必要的條件。
鑑於比特幣等加密貨幣的流行和深遠影響，越來越多的人正在利用加密貨幣交易所來促進數位資產的無縫交易、投資和儲存。
在加密貨幣領域，個人遇到宣傳各種交易平台的廣告並不罕見。然而，儘管此類交易很普遍，但許多人可能沒有意識到與此類交易相關的潛在風險。為了減輕這種不確定性，我們概述了用戶在使用加密貨幣交易所時可能會無意中損失資金的六種常見方法，以及規避這些危險的策略。
駭客攻擊和安全漏洞
加密貨幣領域駭客事件和安全漏洞的盛行可以歸因於虛擬貨幣的固有特徵。因此，這些問題也延伸到了加密貨幣交易所。網路犯罪分子可能會針對整個平台、特定用戶的帳戶或錢包、特定交易，甚至是交易所的儲存設施之一。
CNN Business 報導 僅在2022 年，駭客就竊取了價值38 億美元的加密貨幣，儘管其中包括加密貨幣交易所和去中心化金融（DeFi）協議。儘管如此，加密平台駭客攻擊仍然很常見，例如，駭客在 2022 年（即該交易所宣布破產後幾個小時）從 FTX 錢包中竊取了超過 6 億美元。
Ronin Network、Binance、Mt. Gox、Bitmart 和 Coincheck 等幾家著名的加密貨幣交易所都遭遇過漏洞，其中一些事件被列為迄今為止數位資產市場上最嚴重的網路攻擊。這些未經授權的入侵通常涉及透過各種手段獲取投資者或管理員的私鑰訊息，包括直接竊取或利用交易所錢包或軟體系統內的安全漏洞。
在使用線上平台時，應謹慎選擇那些成熟、安全且聲譽良好的平台。儘管這可能無法完全防止網路攻擊，但它允許實施典型的安全功能和資料防禦。為了進一步保護您的帳戶，請確保啟動兩步驟驗證，使用強大的密碼，保護您的小工具，並警惕試圖從您那裡獲取敏感登入詳細資訊的可疑電子郵件或網路連結。
去中心化交易所（DEX）提供了傳統中心化交易所的替代方案，允許用戶安全地儲存私鑰並將其資產離線保存在更能抵抗網路攻擊的硬體錢包中。儘管有時仍需要將資產儲存在中心化交易所上，但利用具有冷儲存功能的中心化交易所可以為用戶資金提供額外的安全性。
加密詐騙
雖然駭客事件可能會在投資者沒有直接參與的情況下造成經濟損失，但詐欺計畫需要代表受害者積極參與才能實現重大金錢損失。
一些邪惡的加密貨幣平台一直在採用各種非法策略來欺騙毫無戒心的投資者，從捏造首次代幣發行（ICO）到龐氏騙局、拉高拋售操作以及欺騙性的客戶服務行為。此類計劃常常包含誘人的實質收益前景、有限的時間機會、強制措施或謊言。遺憾的是，這些不法實體往往能夠成功保護受害者的數位資產並操縱市場或消失得無影無蹤。
OneCoin 的案例提供了一個著名的例子，這是一個欺詐計劃，由於其創始人無情的營銷策略和天文數字利潤的誘人承諾而被曝光。儘管採用了這些可疑的方法，但在該計劃於2017 年崩潰之前，數百萬人總共投資了超過40 億美元，當時該計劃的幕後策劃者魯賈·伊格納托娃(Ruja Ignatova) 失踪了。
在決定投資加密貨幣之前，必須對所選平台進行徹底研究。這包括檢查加密貨幣白皮書、調查團隊成員的背景、評估客戶支援和管理的品質以及閱讀可靠的客戶評價。當遇到看似好得令人難以置信的誘人優惠時，請務必小心謹慎，因為它們可能確實是欺詐性的或有風險的。
監管問題
不同司法管轄區的加密貨幣監管環境各不相同，並且會經常修改。在中國和沙烏地阿拉伯等某些國家，加密貨幣交易是被完全禁止的，而在英國和美國等其他國家，加密貨幣交易則需要繳稅。另一方面，馬耳他和德國等國家要求市場參與者遵守嚴格的了解你的客戶（KYC）和反洗錢（AML）協議。
這些規則的應用可能會影響一個人與加密貨幣交易平台互動的能力，並可能使他們受到處罰或沒收其持有的資產。此外，一個國家的監管地位決定了個人數位資產在破產或安全漏洞等情況下的命運。
為了減輕因違反監管規定而造成的潛在財務損失，熟悉管轄範圍內管理加密貨幣交易所的適用法律和準則至關重要。透過遵守加密貨幣用戶和交易者的所有相關規則和協議，個人可以保護自己免受任何法律影響。隨後，潛在投資者應核實其選擇的交易所是否依法要求實施客戶身分驗證程序和反洗錢措施。
平台上的技術故障
加密貨幣交易所的功能（包括其硬體和軟體組件以及其提供的底層協議和服務）可能會因多種因素而受到損害，例如係統中存在缺陷或故障、由此產生的不可預見的技術問題更新、過度使用導致壅塞等。
儘管其性質是暫時的，但係統中的偶爾故障可能會導致交易延遲或錯誤。在某些情況下，此類中斷可能會導致資金獲取受到限製或資金容易遭受網路攻擊。
選擇交易平台時，選擇一個具有良好的可靠性和安全基礎設施記錄的平台非常重要。避免因持續的技術問題而出現在負面新聞報道中的平台。為了確保流暢的體驗，謹慎的做法可能是先進行較小的交易，然後再進行較大的交易。
請注意造訪平台過程中可能出現的潛在延遲或錯誤訊息，例如登入或導航到先前的網頁。如果您遇到任何異常情況或故障，請務必及時通知客戶服務團隊，定期追蹤您的帳戶餘額和交易記錄，並透過一致備份來確保資料的安全。
市場波動與糟糕的交易決策
由於加密貨幣市場固有的不穩定性，數位資產的價值會經歷顯著且不穩定的波動。對於個人來說，在中午購買特定代幣只是在晚上觀察到其價格和交易量的巨大變化並不罕見。這就是這個充滿活力的行業的本質。
加密貨幣的定價、交易量和流動性水準的不可預測的變化可能會對獲利能力產生重大影響。在購買或出售數位資產時未能採用精明的交易或投資方法可能會導致重大損失。
為了防止財務損失，必須制定符合個人目標、財務資源和風險承受能力的明確且實用的交易或投資策略。這樣的計劃應包含各種策略，例如堅持保守方法，將每日風險敞口限制在不超過投資組合的 1-2%。同時，必須最大限度地減少交易頻率，以減少不必要的經紀成本。
建議隨時了解加密貨幣市場的當前發展和趨勢，因為這可以為何時購買或出售做出明智的決策提供寶貴的見解。此外，利用人工智慧驅動的加密貨幣交易平台可能是有利的，因為它們提供的自動化功能可以防止草率決策並保護資金。
高交易費或汽油費
在以太坊網路上執行智慧合約和交易會產生稱為「gas」的費用，這類似於發送或接收加密貨幣時產生的交易費用。
不同交易平台之間的交易和天然氣費用差異取決於網路擁塞、交易複雜性和市場供需等因素。在某些情況下，這些成本可能超過傳輸或接收的總和。從長遠來看，這些費用有可能減少交易收益和累積的資金。
在選擇加密貨幣交易平台時，重要的是要考慮與使用交易所相關的費用以及在網路上交易的特定數位資產。一些區塊鏈網絡，例如以太坊，由於其底層共識機製而具有較高的交易成本。為了減輕這些費用，個人可以選擇使用提供較低費用或節省成本措施的替代平台，包括 Polygon 等第二層解決方案、Uniswap 等去中心化交易所或 1inch 提供的費用聚合服務。
此外，人們還可以策略性地管理其交易活動，以避免網路流量高峰期和需求增加。
在加密貨幣交易所保留您的資產
加密貨幣交易所提供了一種持有和交易數位資產的便捷方式，部分原因在於其用戶友好的介面和便利性。儘管如此，這些平台也存在重大危險，可能導致人們失去所持有的加密貨幣。
透過全面掌握與加密貨幣交易平台相關的潛在陷阱，人們可以更敏銳地駕馭這些虛擬市場並強化他們的投資組合。選擇成熟且值得信賴的交易所、遵守監管準則以及採用安全交易策略等審慎措施對於降低風險和確保資本保全至關重要。透過勤奮的監督，在這個新興產業中開展業務的個人可以自信地利用這些電子市場的優勢，同時應對其中固有的複雜性。