현대 경제 상황에서는 자신의 재정 상황을 철저히 파악하는 것이 점점 더 중요해지고 있으며, Notion 템플릿을 활용하면 이 필수 작업을 간소화하는 데 도움이 될 수 있습니다.
지출 추적, 한 달 전체 예산 편성, 저축 목표 설정 및 목표 달성을 위한 부지런한 노력, 투자 포트폴리오 감독 등 재무 상황을 모니터링하려는 분들을 위해 이러한 노력에 유용할 수 있는 다양한 무료 재무 템플릿이 준비되어 있습니다.
월간 예산 플래너
월간 예산 플래너 템플릿은 월별 수입을 추정하고 반복되는 지출에 대한 자금을 미리 할당할 수 있는 사용자 친화적인 도구를 제공하여 효과적으로 재정을 관리하고자 하는 개인을 돕기 위해 고안되었습니다. 이러한 사전 예방적 접근 방식을 통해 더 나은 재무 계획을 세우고 과소비나 예상치 못한 현금 흐름 부족을 방지할 수 있습니다.
특정 지출에 대한 재정 할당을 결정할 때 예상 월 수입에서 해당 금액을 차감하여 추가 지출에 사용할 수 있는 잔여 자금을 명확하게 파악할 수 있습니다. 이 정보를 바탕으로 남은 자원을 효과적으로 배분할 수 있습니다.
한 달 동안 지정된 재무 계획 내에서 지출을 통합함으로써 예산 제약 사항을 효과적으로 준수하는지 모니터링할 수 있습니다. 또한 무분별한 지출 습관이 발견되는 경우, 이 템플릿은 즉시 시정을 위한 건전한 조치를 권고합니다.
필요한 정보를 입력하면 해당 기간 동안의 총 수입, 지출 및 누적 저축액에 대한 개요가 제공됩니다. 템플릿의 기본 페이지에는 올해 월별 개요가 표시되므로 재무 목표를 향해 나아가기 위해 연간 지출을 보다 효과적으로 모니터링하고 조절할 수 있습니다.
특히 월중 지출이 예상치를 초과하는 경우 재정 안정성을 유지하는 것이 어려울 수 있습니다. 이러한 상황에서는 예산 애플리케이션을 활용하면 재정 질서를 회복하는 데 도움이 될 수 있습니다.
30일 절약 챌린지 템플릿
30일 절약 챌린지는 일상적인 지출에서 점진적으로 저축액을 늘려 저축 목표를 달성하는 효과적인 방법입니다.이 간소화된 템플릿을 활용하면 도전을 시작하기 전에 원하는 월별 저축 목표를 관리 가능한 목표로 나누어 재정 목표를 성공적으로 달성할 때까지 한 달 내내 일관된 노력을 유지할 수 있습니다.
일일 저축 목표를 설정하면 과도한 지출을 없애고 적립금을 늘리는 데 도움이 될 수 있습니다. 매일 하루를 마감할 때 템플릿 내의 지정된 상자에 표시하여 목표 달성을 알릴 수 있습니다. 이렇게 사소한 습관을 들이는 것만으로도 다음 목표를 달성하는 데 상당한 자극을 줄 수 있습니다.
기본적으로 이 템플릿은 30일 이내에 $1000의 저축 목표를 설정합니다. 원하는 금액을 30일 동안 관리 가능한 일일 저축 목표로 나누어 저축 목표에 따라 이 템플릿을 수정할 수 있습니다. 1년 전체에 걸친 장기 저축 목표가 있다면 52주 저축 챌린지 트래커 템플릿 을 확인하세요.
투자 포트폴리오 대시보드
투자 포트폴리오 대시보드 템플릿은 다양한 산업에 걸친 투자를 효율적으로 모니터링할 수 있는 방법을 제공하며, 이중 섹션 구조를 통해 프로세스를 간소화합니다. ‘계좌’로 지정된 첫 번째 섹션에는 자금 배분이 표시되고, ‘보유’로 표시된 두 번째 섹션에는 투자 중인 특정 자산이 공개됩니다.
금융 포트폴리오를 정확하게 기록하려면 사용하는 회사 또는 거래 플랫폼의 이름, 투자 형태, 현재 약정된 금액, 자금이 할당된 가장 최근 날짜를 입력하는 것이 좋습니다. 이 시스템에는 거래소, 기관 또는 서비스의 공식 사이트 웹 주소를 지정할 수 있는 공간이 포함되어 있어 투자 성과를 편리하게 모니터링할 수 있습니다.
보유종목 섹션에서는 특정 자산 카테고리별로 포트폴리오 보유 종목을 할당할 수 있습니다. 예를 들어, 개인이 주식 중개 기관을 이용했다면 포트폴리오에 포함된 기업, 취득한 주당 비용, 보유한 주식 수량을 분류할 수 있습니다.
이 템플릿을 사용하면 일별, 주별 또는 월별 주기와 같은 다양한 기간이 끝날 때 주식 또는 자산의 종가를 입력할 수 있습니다. 이를 통해 수익 또는 손실과 관련된 현재 위치를 파악할 수 있습니다. 이 정보는 포트폴리오가 얼마나 잘 수행되었는지에 대한 이해를 바탕으로 향후 투자를 고려할 때 의사 결정을 내리는 데 도움이 됩니다.
노션과 비슷한 맥락에서 마이크로소프트 엑셀을 활용하면 손쉽게 재무 업무를 모니터링할 수 있습니다. 수입을 쉽게 관리할 수 있도록 설계된 다양한 Excel 템플릿을 살펴보세요.
구독 추적기
구독을 관리하다 보면 상당한 금액의 수입이 구독에 할당될 수 있습니다. 건망증과 소홀한 취소로 인해 구독을 갱신해야 하는 상황은 실망스러운 일입니다. 구독을 확인하는 것이 어려운 분들을 위해 구독 추적기 템플릿은 이러한 부담을 덜어줄 수 있는 솔루션을 제공합니다.
제공된 템플릿을 활용하여 사용자는 교육, 엔터테인먼트, 음악 등 다양한 카테고리로 구독을 분류할 수 있습니다. 그런 다음 각 카테고리 내에서 모든 멤버십을 열거할 수 있습니다. 또한 각 구독에 대한 관련 비용, 청구 주기 및 갱신 날짜를 지정할 수 있습니다.
모든 관련 데이터를 중앙 집중식 위치에 수집하면 사용자가 더 이상 유지하지 않으려는 서비스에 대한 구독을 해지할 수 있습니다. 이를 위해서는 템플릿 내에서 해당 옵션을 선택 해제하면 만료된 구독으로 기록됩니다. 반대로 나중에 서비스를 복원하려는 경우 동일한 옵션을 다시 한 번 선택하면 구독 상태가 활성 구독으로 업데이트됩니다.
재무 관리 추적기
종합적인 재무 관리 추적기는 투자 포트폴리오를 모니터링하고, 일일 목표에 대한 성과를 평가하고, 상세한 월간 지출 계획을 수립하고, 예산 요건을 준수하기 위해 엄격한 재정적 제약을 실행할 수 있는 통합 플랫폼을 제공합니다. 이 간소화된 접근 방식은 여러 템플릿을 사용할 필요가 없으므로 사용자 친화적인 단일 도구를 통해 개인 재정의 모든 측면을 효과적으로 감독할 수 있습니다.
‘소득 규칙’ 기능을 사용하면 임금을 입력하고 여러 지출 범주에 할당하여 월 수입을 생필품, 사치품, 투자, 예비비 등으로 배분할 수 있습니다. 이러한 세부 정보를 제공하면 시스템은 효율적인 재정 관리를 위해 각 범주에 할당할 최적의 금액을 계산합니다.
투자 트래커는 지금까지 투자한 모든 금융 투자를 종합적으로 기록하는 역할을 합니다. 사용자는 필요한 예산을 지정하여 특정 저축 목표에 대한 진행 상황을 모니터링 할 수 있습니다.사용자는 현재 저축 잔액을 입력하고 목표 목표와의 거리에 대한 정기적인 업데이트를 받을 수 있습니다. 또한 예산 기능을 사용하면 한 달 동안의 지출을 꼼꼼하게 정리할 수 있어 효과적인 재정 계획을 세울 수 있습니다.
미리 준비된 Notion 템플릿을 활용하면 쉽게 재무 업무를 정리할 수 있지만, 맞춤형 예산 추적 도구를 새로 만들 수도 있습니다.
Notion의 재무 도구로 재무 관리 마스터하기
Notion의 전문 재무 템플릿 제품군을 활용하면 재무 상황을 철저하게 파악하는 것이 쉬워집니다. 예산 개요, 투자 성과 모니터링, 목표 기록 보존, 불필요한 구독 비용 최소화 등의 목적으로 선별된 최고의 템플릿 모음이 준비되어 있습니다. 이러한 도구를 구현함으로써 개인은 시간이 지남에 따라 금전 관리 능력을 향상시킬 수 있습니다.