주요 시사점
다단계 사기, ICO 사기, 펌프 앤 덤프 사기 등 암호화폐 사기가 만연한 것은 디지털 화폐 부문과 관련된 막대한 재정적 이해관계가 있기 때문일 수 있습니다.
사기꾼들은 의심하지 않는 개인을 속이고 디지털 자산을 탈취하기 위해 신원 속임수, 위조 사이트 등 혁신적인 전략을 자주 사용합니다.
암호화폐 업계에 만연할 수 있는 잠재적 사기 행위로부터 보호하기 위해 개인은 주의를 기울이고 사용하려는 모든 암호화폐 플랫폼을 신중하게 평가해야 합니다.
암호화폐는 긍정적이든 부정적이든 개인에게 강한 감정을 불러일으키지만, 상당한 금액의 자금이 이 디지털 자산 클래스와 연관되어 있다는 사실은 부인할 수 없습니다. 따라서 암호화폐와 같이 쉽게 처분할 수 있는 대량의 자산이 존재하는 곳에서는 자신의 이익을 위해 상황을 악용하려는 개인과 수많은 사기 사기가 발생할 것으로 예상할 수 있습니다.
암호화폐를 옹호하는 사람들은 암호화폐가 제공하는 프라이버시와 익명성을 높이 평가하지만, 범죄자와 사기꾼들도 이러한 속성을 악용하고 있습니다. 따라서 최근에는 개인이 보유한 디지털 자산을 가로채기 위해 다양한 사기 수법을 사용하는 심각한 암호화폐 사기가 보고되고 있습니다.
다단계 사기
다단계 사기라고도 알려진 폰지 사기는 추가 참여자 모집을 통해 고수익을 약속하며 개인이 자금을 투자하도록 유도하는 사기성 투자 활동입니다. 이러한 사기 행위는 최근 암호화폐 영역에서 확산되고 있으며, 가장 악질적인 형태의 금융 사기 중 하나입니다.
암호화폐 사기에 참여하는 사람들은 매주 10%의 놀라운 수익률과 같은 믿을 수 없는 금전적 이득으로 유혹을 받을 수 있습니다. 사기범들은 이러한 주장을 입증하기 위해 암호화폐 거래 전략과 같은 설득력 있는 근거를 제시합니다. 신규 회원이 가입하면 추가 회원을 영입하여 수익을 확대할 것을 권유합니다.
한편, 투자한 금액은 피라미드 위로 올라가면서 각 모집인은 조직자에게 도달할 때까지 일정 비율을 가져가고, 조직자는 개인 비용으로 사용할 수 있습니다. 어느 시점에서 피라미드 체계는 지속 불가능해져 붕괴됩니다. 코인마켓캡 에 따르면 가장 큰 암호화폐 사기 중 두 가지인 원코인과 비트커넥트로 인해 투자자들은 총 93억 달러의 손실을 입었습니다.
초기 코인 공개
초기 코인 공개(ICO)는 블록체인 기술과 디지털 통화를 활용하여 프로젝트나 벤처가 자본을 조달할 수 있도록 금융 거래를 촉진하는 프로세스입니다. 이 크라우드 펀딩 방법은 플랫폼의 소유권을 나타내는 토큰 판매를 통해 자금을 조달하는 수단으로 암호화폐 기반 스타트업 사이에서 인기를 얻고 있습니다. 그러나 사기 수법이 만연해 있으므로 ICO에 참여하기 전에 제안된 투자를 신중하게 평가하는 것이 중요합니다.
경우에 따라 ICO는 기본 제품이나 서비스의 기능이 부족함에도 불구하고 자금 모금 활동을 광고하는 데 상당한 노력을 기울입니다. 여기에는 게릴라 마케팅 캠페인에 대한 보상 제공, 재정적 기부 요청, 잠재적 후원자에 대한 거창한 보증과 같은 전략을 활용하는 것이 포함될 수 있습니다. 자본을 성공적으로 모은 후에는 투자자와의 더 이상의 상호작용을 중단하는 경우가 많습니다.
성공적인 비즈니스 벤처 이력을 가진 개인이 초기 코인 공개(ICO)를 시작하는 것은 드문 일이 아닙니다. 그러나 추가 조사 결과, 소위 ‘기업가’라고 불리는 이들은 타인의 신원을 도용한 익명의 범죄자로 밝혀지는 경우가 많습니다. 어떤 경우에는 이러한 사기 수법이 업계 내 저명한 인사들의 지지를 확보하는 데 성공하기도 합니다.
초기 코인 공개(ICO)의 진위 여부는 발행 주체와 이해 당사자 간의 개인적인 만남이 부족하다는 가상적 특성으로 인해 어려움을 겪습니다. 또한, ICO 벤처기업이 진짜임에도 불구하고 사이버 침해를 당할 경우 후원자에게 금전적 손실을 초래할 수 있습니다.
펌프 앤 덤프 사기
펌프 앤 덤프 사기는 어제 오늘의 일이 아니지만, 디지털 통화 기술의 발전으로 인해 이러한 사기 수법이 그 어느 때보다 쉽게 이루어지고 있습니다. 이제 모든 과정이 인터넷에서 이루어질 수 있습니다. 개인이 디지털 코인을 조작하고 백서를 통해 인프라를 구축하는 것부터 시작하여 진정한 가상 화폐 벤처의 모든 함정을 완성합니다.
영향력 있는 소셜 미디어 인물을 전략적으로 모집하여 독점적인 디지털 커뮤니티에 통합하고 가상화폐 자산 구매를 위해 협력합니다. 이러한 유기적인 프로세스는 변동성 없이 지속적인 수요를 창출하여 궁극적으로 토큰을 구매하는 잠재 투자자의 관심을 증가시킵니다. 그 결과 토큰의 가치는 더욱 높아집니다.
주최자는 “러그 풀”이라고 불리는 은밀한 작전을 조율하여 일부 내부자가 보유 자산을 청산함으로써 상당한 수익을 거두는 반면, 가치 없는 토큰을 구매하도록 속은 순진한 투자자는 투자 가치가 0으로 떨어지는 것을 무기력하게 지켜보고 결국 부도덕한 제작자가 프로젝트를 완전히 포기하는 결과를 낳습니다.
펌프 앤 덤프 사기의 좋은 예로 스퀴드 게임 토큰이 있습니다. 2021년에 스퀴드 게임 암호화폐 토큰 제작자는 3백만 달러 이상을 가지고 사라졌지만, 실제 비용은 훨씬 더 높았습니다. Chainalysis 에 따르면 암호화폐 투자자들은 2022년에 의심스러운 펌프 앤 덤프 토큰을 구매하여 46억 달러를 잃었습니다
비트코인 채굴 사기
비트코인 채굴 과정은 시간이 지남에 따라 진화하여 이제는 수익성 있는 운영을 위해 훨씬 더 복잡한 장비가 필요하게 되었습니다. 따라서 이러한 특수 하드웨어를 구하고 활용하는 데 익숙하지 않은 개인에게는 상당한 어려움이 있습니다. 그 결과, 암호화폐를 채굴하려는 사람들 사이에서 이러한 작업을 전문가에게 위임하려는 경향이 증가하고 있습니다.
그 결과, 사기꾼들은 암호화폐 채굴 서비스를 이용하려는 개인들의 성향을 악용했습니다. 암호화폐 채굴 사기범들은 상당한 이득을 약속하며 채굴에 투자하도록 유인하는 방식으로 사기를 저지릅니다. 일반적으로 이러한 범죄자들은 대금을 받은 후에는 속은 사람들과의 소통을 중단합니다.
비트코인 채굴 사기와 관련된 범죄 활동에 연루된 개인은 기존 피해자를 설득하여 새로운 투자자를 모집함으로써 추가 참여자를 모집하려고 시도할 수 있습니다. 이러한 운영은 일반적으로 신규 투자자의 자금을 이전 투자자를 만족시키기 위해 전용하여 결국 지속적인 지불이 불가능한 상황으로 이어집니다.
사칭 사기
암호화폐 사칭 사기는 다양한 형태로 나타나지만 공통적인 상황을 고수합니다. 이러한 사기 수법에서 가해자는 자신의 실제 신원이 아닌 다른 사람으로 위장합니다. 이들은 심리 조작 기법을 활용하여 잠재적 피해자와 연락을 취한 후 민감한 데이터를 유출하거나 자선 목적으로 암호화폐를 기부하도록 요청합니다.
기술 지원 사기는 사기범이 잘 알려진 암호화폐 회사의 대표로 사칭하여 의심하지 않는 피해자와 소통하여 개인 키 코드와 같은 기밀 정보에 액세스하는 사이버 범죄의 한 형태입니다.이러한 불법 행위자들은 이렇게 훔친 데이터를 활용하여 표적을 속이고 불법적으로 금전적 이득을 취합니다.
고령자는 디지털 공간에 익숙하지 않기 때문에 이러한 사기에 특히 취약합니다. FBI IC3 유닛 은 2022년에 미국 노인들이 10억 달러 이상의 손실을 입었다고 보고했습니다.
로맨스 암호화폐 사기는 가해자가 허위 신원을 이용하여 의심하지 않는 개인과 장기간에 걸쳐 조작된 로맨스를 구축하는 사기의 한 형태입니다. 조작을 통해 피해자의 신뢰를 얻은 후, 범죄자들은 고난을 겪었다는 가상의 이야기를 지어내어 감정적인 협박을 가하고, 이를 통해 암호화폐로 자금을 송금하도록 강요합니다. 사기는 피해자가 속임수를 알아차릴 때까지 계속되며, 이 시점이 되면 사기꾼은 보통 흔적도 없이 사라집니다.
암호화폐 경품 사기
암호화폐 경품 사기는 심리적 조작 수법을 악용하여 투자자가 더 많은 토큰 보상을 받는 대가로 디지털 자산을 양도하도록 유도합니다. 대체 불가능한 토큰(NFT)의 전성기에는 대체 불가능한 토큰의 매력이 높아지면서 의심하지 않는 개인에게 특히 매력적인 NFT 경품이 되었습니다. 이러한 사기는 매우 기만적인 경우가 많으며, 심지어 유명인을 사칭한 사기꾼이 대상자를 속일 수도 있습니다.
유튜브와 같이 잘 알려진 소셜 네트워킹 사이트를 통해 전파되는 사기성 암호화폐 증정 사기에 상당수의 개인이 피해를 입었다는 점에 주목할 필요가 있습니다. 이러한 불법 활동에는 부도덕한 행위자가 평판이 좋은 기술 인플루언서가 제작한 동영상 콘텐츠에 댓글을 게시하여 의심하지 않는 시청자를 유인하여 조작된 디지털 화폐 배포에 참여하도록 유도하는 방식이 포함됩니다. 기술 분야에서 존경받는 인물의 개입에도 불구하고 많은 사람들이 이러한 프로모션의 유효성에 대한 내재적 신뢰로 인해 이러한 사기에 여전히 취약합니다.
사기꾼은 트위터를 활용하여 허위 프로필을 통해 기술 분야의 저명한 인물인 것처럼 가장하여 개인을 속입니다. 사기범들은 관대하다는 착각을 불러일으켜 의심하지 않는 피해자에게 암호화폐를 경품으로 받을 수 있다고 설득합니다. 범죄자들은 이 수법을 실행하기 위해 자신의 위조된 계정, 타임라인, 심지어 모르는 제3자의 계정 등 다양한 출처에서 사기성 트윗을 작성합니다.
가짜 웹사이트 사기
가짜 암호화폐 웹사이트를 통한 사기 수법이 지속되는 것은 사이버 공간에서 범죄 요소의 독창성과 적응력을 잘 보여 주는 예입니다.이러한 단체는 실제 가상 화폐 플랫폼으로 가장하여 모든 기능을 갖춘 사이트를 설계한 후 의심하지 않는 개인이 디지털 자산 지갑을 연결하여 화폐 교환을 수행하도록 유도합니다.
사이버 범죄자는 가상화폐 사용자로부터 거래소 및 지갑 세부 정보와 같은 민감한 정보를 획득한 후 이 취약점을 악용하여 일반적으로 “블랙 햇” 해킹이라고 하는 악의적인 방법을 통해 피해자의 개인 계정에 무단으로 침입할 수 있습니다.
사기꾼들은 에어드롭 사기를 저지르기 위해 사기성 디지털 자산과 탈중앙화 애플리케이션(DApp)을 자주 사용합니다. 또한, 악의적인 행위자들은 종종 사기성 웹사이트를 악용하여 의심하지 않는 개인이 유해한 소프트웨어를 기기에 다운로드하도록 유도합니다. 이러한 소프트웨어는 민감한 데이터를 몰래 훔치거나 랜섬웨어로 피해자의 시스템을 방해하도록 설계될 수 있습니다.
이자 농사 인센티브
이자 농사는 개인이 암호화폐 자산을 스테이킹하여 수익을 창출할 수 있도록 하는 탈중앙화 금융(DeFi) 영역의 혁신적인 접근 방식을 나타냅니다. 하지만 모든 이자 농사 이니셔티브가 신뢰할 수 있거나 평판이 좋은 것은 아니라는 점에 유의해야 합니다. 안타깝게도 일부는 순진한 참여자를 속여 힘들게 번 자금을 빼앗으려는 의도로만 존재할 수 있습니다. 따라서 이자 농사 프로젝트에 투자하기 전에 항상 신중한 실사와 철저한 조사를 통해 프로젝트의 진위와 신뢰성을 확인해야 합니다.
악의적인 개인은 정통 이자 농사 프로젝트의 소스 코드를 복제하여 불법적인 수정을 가하여 자산을 빼돌리는 것으로 알려져 있습니다. 어떤 경우에는 사기꾼이 오랜 기간 동안 거짓 신원을 사용한 후 의심하지 않는 기여자를 속이고 나중에 자본을 도주하는 경우도 있습니다.
이자 농사 영역에 내재된 익명성은 특정 프로젝트의 진위 여부를 검증할 때 상당한 어려움을 야기합니다. 또한, 평판이 좋다고 여겨지는 벤처 기업조차도 부도덕한 행위자가 악용할 수 있는 코드 내 취약점을 가지고 있을 수 있습니다.
최근 악의적인 의도를 가진 범죄자들이 저지르는 사기성 해킹 사고가 급증하고 있다는 우려가 제기되고 있습니다. 이러한 범죄자들은 재정적 손실에 대한 책임을 신원이 확인되지 않은 제3자에게 전가하기 위해 사이버 공격을 조작합니다.
이메일 기반 암호화폐 사기
데이터 침해가 발생하는 빈도가 증가하고 서비스 계약에 개인정보 침해 약관이 포함되는 것에서 알 수 있듯이 온라인 개인정보 보호가 약화되는 문제가 상당한 주목을 받고 있습니다.따라서 사이버 범죄자는 다크 웹의 불법적인 소스와 개인이 이용하는 합법적인 채널을 통해 개인 정보에 더 쉽게 접근할 수 있습니다.
사이버 범죄자들은 서신에 개인정보를 포함시켜 신뢰할 수 있는 서비스를 사칭하는 수법을 고안해냈습니다. 이 수법에서는 이메일 본문에 유해한 하이퍼링크가 포함된 메시지가 전송됩니다. 이 메시지는 즉각적인 조치가 필요한 긴급한 사안을 묘사하여 수신자가 자신도 모르게 악의적인 링크를 클릭하거나 사기성 도메인에 접속하여 민감한 데이터가 노출될 가능성을 높일 수 있습니다.
많은 개인이 상호 작용하는 기관에 대해 높은 수준의 신뢰를 가지고 있는 것은 사실이지만, 평판이 좋은 출처에서 보낸 것으로 보이는 이메일에도 악의적인 의도가 숨겨져 있을 수 있다는 점에 유의해야 합니다. 따라서 사용자는 신뢰할 수 있는 출처로 정평이 나 있는 단체라도 때때로 악의적인 콘텐츠가 포함된 통신을 전송할 수 있으므로 합법적으로 보이는 출처에서 보낸 서신을 수신할 때는 주의를 기울여야 합니다.
암호화폐 세계에서 안전하게 지내기
암호화폐는 사회의 다양한 측면에 혁신을 가져왔지만, 업계 내 수많은 사기 사기를 통해 상당한 피해를 입히기도 했습니다. 따라서 암호화폐 플랫폼을 활용하는 동안 경계를 늦추지 말고 고대와 현대의 경고 신호에 주의를 기울이는 것이 중요합니다.
암호화폐 기술의 출현으로 수많은 금전적 운영이 크게 간소화되어 개인이 자신의 재정 문제를 효과적으로 통제할 수 있게 되었습니다. 따라서 개인 사용자는 자신도 모르게 사이버 보안 환경에서 취약한 지점이 되어 암호화폐 기반 사기와 같은 악의적인 활동에 노출될 수 있습니다. 따라서 서비스를 이용하기 전에 잠재적인 암호화폐 플랫폼에 대해 주의를 기울이고 엄격하게 평가하는 것이 필수적입니다.