최근 비트코인, 이더리움 등 디지털 통화에 대한 관심이 급증하면서 코인베이스, 바이낸스 등 암호화폐 거래소의 가치와 수익이 크게 증가했습니다.
암호화폐 거래소의 수익원 및 상당한 자금을 창출하는 방법에 대해 어떻게 이해하고 계신지 여쭤봐도 될까요?
거래 수수료
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거래와 관련된 일반적인 비용 구조는 전체 거래 금액의 일부 또는 백분율로 일정 부분을 지불하는 것을 포함합니다.
0.1%에 해당하는 거래 비용을 부과하는 플랫폼을 통해 총 100달러 상당의 비트코인을 취득한다고 가정하면 거래당 추가 비용은 10센트로 계산됩니다.
앞서 언급한 비용은 일반적으로 거래당 0.1%에서 0.5% 정도로 무시할 수 있는 수준에서 미미한 수준이지만, 이러한 금융 활동의 반복적인 특성으로 인해 거래를 자주 하는 개인에게는 누적 효과가 상당할 수 있습니다.
일일 거래량이 약 760억 달러에 달하는 바이낸스와 같은 암호화폐 플랫폼은 미미한 거래 수수료로 상당한 수익을 창출합니다.
출금 수수료
출금 수수료를 통한 수익 창출은 탈중앙화 및 중앙화된 암호화폐 거래소 모두에서 수익을 창출하기 위해 활용하는 중요한 방법입니다.
암호화폐 거래소에서 디지털 자산을 출금하여 개인 지갑으로 이체하는 경우 수수료가 발생하는 경우가 많습니다. 이는 자주 거래하는 개인이 자주 이체해야 하는 경우 특히 그렇습니다. 시간이 지남에 따라 이러한 수수료가 누적되면 상당한 금액이 될 수 있습니다.
비트코인, 이더리움 등 수많은 암호화폐 네트워크는 거래 수수료가 각자의 생태계 내에서 보안을 유지하는 데 필요하다고 주장하지만, 이러한 수수료가 거래소 플랫폼의 수익원으로 작용하여 궁극적으로 수익을 창출한다는 점은 주목할 만한 사실입니다.
한 개인이 바이낸스 계정에서 트레저 지갑으로 이체하려는 비트코인 1개를 보유하고 있는 시나리오를 생각해 보겠습니다. 이 과정에서 바이낸스는 세그윗 프로토콜을 통해 비트코인 0.0005개에 해당하는 소액의 수수료를 부과합니다. 현재 이 수수료는 대략 몇 달러에 해당하며, 매일 반복적으로 수행할 경우 상당한 비용이 발생합니다.
다음에 인출 수수료로 인해 좌절감을 느끼실 때, 이러한 수수료는 거래소가 사용자로부터 수익을 창출하는 수단이라는 점을 인식하는 것이 중요합니다. 오래된 격언처럼 ‘집이 항상 이긴다’는 말이 있습니다.
신규 암호화폐 상장 수수료
특정 디지털 자산 플랫폼은 플랫폼에서 거래 가능한 자산 영역에 토큰을 포함하기 위해 암호화폐 벤처에 상당한 수수료를 부과할 수 있습니다. 이러한 비용의 규모는 장소의 특수성과 관련 사업의 성격에 따라 달라집니다. 어떤 경우에는 이러한 비용이 수백만 달러를 초과하는 것으로 보고되기도 합니다.
코인베이스나 바이낸스와 같은 유명 디지털 자산 거래 플랫폼에 상장하는 것은 암호화폐 벤처에 상당한 가시성과 신뢰성을 제공할 수 있습니다. 이러한 중앙 집중식 플랫폼은 광범위한 사용자 기반을 자랑하므로 가상 화폐의 잠재적 구매자와 판매자로 구성된 방대한 네트워크에 도달할 수 있는 기회를 활용하고자 하는 수많은 프로젝트를 끌어들입니다.
새로운 디지털 자산을 전자 거래 플랫폼에 통합하려면 기능을 검증하고 규제 준수를 보장하기 위해 암호화폐 마켓플레이스에 상당한 비용을 지출해야 합니다.
제휴 또는 추천 프로그램
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특정 디지털 화폐 거래 플랫폼은 추가 사용자 확보에 대한 수수료로 기존 고객에게 보상을 제공합니다.
암호화폐 거래소는 사용자가 소셜 미디어 등 다양한 채널을 통해 플랫폼을 홍보할 수 있도록 인센티브로 추천인 프로그램을 시행하고 있습니다. 이러한 전략은 거래 수수료를 통해 지속적으로 수익을 창출하는 장기 고객을 확보하는 결과로 이어질 수 있습니다. 이러한 추천을 모니터링하기 위해 각 참가자에게 고유 코드가 할당되며, 이 코드는 초대 링크에 포함되어야 합니다. 신규 사용자가 이 특정 링크를 사용하여 등록에 성공하면, 이와 관련된 모든 후속 활동 및 요금에 대해 원래 발신자에게 크레딧이 적립됩니다.
코인베이스는 개인이 소개하는 모든 신규 고객에 대해 보상으로 비트코인 10개를 받을 수 있는 추천 제도를 제공합니다. 반면, 바이낸스는 추천인이 소개한 개인의 거래 수수료에서 최대 40%의 반복 수수료를 지급하는 포괄적인 다단계 추천 계획을 제시합니다.
추천 프로그램 시행으로 인해 발생할 수 있는 잠재적 수익 감소에도 불구하고, 신규 고객 확보와 관련된 이점은 거래소의 관련 비용보다 더 큰 것으로 간주됩니다. 신규 고객 유입은 거래 활동의 증가와 그에 따른 수수료 발생을 촉진하는 데 필수적인 것으로 간주됩니다.
암호화폐 대출
바이낸스, 크립토닷컴, 넥소는 개인 및 기관 투자자에게 다양한 금융 서비스를 제공하는 주요 암호화폐 거래소 중 하나입니다. 이러한 서비스 중 하나는 대출자의 암호화폐 자산을 담보로 하는 암호화폐 담보 대출을 제공하는 것입니다. 이러한 자산은 대출을 위한 담보로 사용되며, 그 가치는 대출 금액을 초과합니다. 채무 불이행 시 대출자는 담보를 압류할 권리가 있습니다.
바이낸스에서 대출을 받는 예시를 다음과 같이 설명할 수 있습니다:
비트코인에 대한 장기 투자를 유지하는 동시에 즉각적인 자금에 접근하는 것 사이의 균형을 관리하는 한 가지 잠재적 전략은 바이낸스와 같은 거래소 플랫폼에서 제공하는 단기 대출을 이용하는 것입니다. 비트코인 1개를 담보로 예치하면 8%의 이자율로 6개월 동안 최대 2만 달러까지 대출을 받을 수 있습니다. 이를 통해 손실 없이 필요한 현금 유동성을 확보할 수 있습니다.
암호화폐를 플랫폼에 맡길 때는 거래소에서 대출을 받거나 다른 거래의 담보로 사용하는 등 다양한 방식으로 활용될 수 있다는 점을 고려하시기 바랍니다.
초기 거래소 공개(IEO)
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초기 거래소 공개(IEO)의 개념은 초기 코인 공개(ICO)의 개념과 일부 유사점을 공유합니다. 그러나 IEO는 일반 대중에게 공개되는 대신 지정된 거래소 플랫폼을 통한 배포로 제한됩니다.
바이낸스, 후오비, 쿠코인 등 주요 암호화폐 거래소는 새로 출시된 수많은 디지털 통화에 대한 초기 거래소 공개(IEO)를 진행했습니다. 이러한 플랫폼은 초기 프로젝트 팀에 상장 수수료를 부과하고 IEO 과정에서 배포된 토큰의 일부를 수거하여 수익을 창출합니다.
새로 출시된 토큰이 바이낸스 런치패드 플랫폼에서 초기 거래소 공개(IEO)를 진행하기로 선택하면, 해당 프로세스를 촉진하는 데 대한 보상으로 50만 달러에서 100만 달러에 이르는 수수료를 바이낸스에 지불해야 합니다. 또한 바이낸스는 IEO 시스템을 통해 토큰 판매로 발생한 수익의 일부를 받기도 합니다.
초기 거래소 공개(IEO)에 투자하는 것은 암호화폐 거래소에서 기존의 초기 코인 공개(ICO)보다 더 안전한 옵션으로 선전하며, 투자자와 스타트업 모두에게 더 넓은 범위의 혜택을 제공합니다. 이러한 상호 이익이 되는 계약은 새로운 벤처기업에게 접근 가능한 자본 조달 수단을 제공할 뿐만 아니라 호스팅 거래소의 재정적 성공에도 크게 기여합니다.
2017년부터 2019년까지 초기 거래소 공개(IEO)의 인기가 급증하면서 암호화폐 거래소가 시장 성장기에 상당한 수익원을 창출할 수 있는 기회를 제공했습니다. 반대로 2020년에는 열기가 식으면서 IEO에 대한 관심이 줄어들었습니다.
프리미엄 서비스
특정 암호화폐 플랫폼은 구독자에게 독점적인 특권을 제공하여 추가 수익원을 창출하는 수단으로 프리미엄 구독 옵션을 구현했습니다. 이러한 패키지에는 고객에게 거래 비용 절감, 디지털 자산 대출 시 이자율 향상, 계정에서 자금을 구매하거나 인출할 수 있는 한도 상향 조정 등의 혜택을 제공하는 다양한 수준의 월 회비가 포함될 수 있습니다.
코인베이스는 고객에게 월 $29.99의 수수료로 거래 수수료 면제, 향상된 거래 도구, 스테이킹 보상 증가, 신속한 고객 지원 등 다양한 혜택을 제공하는 프리미엄 서비스인 코인베이스 원(Coinbase One)을 제공합니다.
구독 플랜은 계정 기능과 혜택을 최대한 활용하려는 빈번한 트레이더와 기관 고객을 위해 설계되었습니다.
이자 농사
암호화폐 스테이킹과 달리 이자 농사는 디지털 자산 소유자가 거래 활동을 통해 발생한 수익에 대한 대가로 일시적으로 보유 자산에 대한 통제권을 포기할 수 있는 기회를 제공합니다. 이 과정에는 거래소 또는 기타 중개자가 관리하는 풀에 자산을 빌려주고 다양한 시장 전략을 통해 수익을 창출하는 데 자산을 사용하는 것이 포함됩니다. 이러한 이자 농사에 참여함으로써 투자자는 암호화폐 자산의 기본 가치에 대한 노출을 유지하면서 잠재적으로 소극적 소득을 얻을 수 있습니다.
사용자는 플랫폼의 공동 펀드에 암호화폐를 기부할 수 있으며, 이후 기관 차입자, 시장 조성자, 레버리지 트레이더가 이자 지급의 대가로 이를 활용합니다. 이러한 기관은 서비스 제공에 대한 수수료로 누적된 이자의 일부를 거래소에 보상합니다.
바이낸스는 이더리움(ETH)을 소유한 분들에게 흥미로운 기회를 제공합니다. 사용자는 플랫폼의 이더리움 2.0 스테이킹 풀에 보유 자산을 예치함으로써 바이낸스가 대출 활동을 통해 자산을 사용하여 수익을 창출하도록 허용할 수 있습니다. 그 대가로 사용자는 표준 이더리움 단위와 1:1 비율로 교환할 수 있는 바이낸스 전용 이더리움 토큰으로 표시된 수익의 비례적인 몫을 받게 됩니다. 나머지 수익은 바이낸스에 수익으로 귀속됩니다.
제공되는 수익률은 종종 연간 5~10% 이상으로 상당히 매력적일 수 있습니다. 이는 기존 암호화폐 예금 계좌의 일반적인 수익률을 뛰어넘는 수준입니다.
이자 농사에 참여하면 잠재적인 보상이 있지만, 내재된 위험도 있다는 점을 인식하는 것이 중요합니다. 거래소 플랫폼을 통한 사이버 공격에 자산이 노출될 수 있으므로 이자 풀에 자산을 맡기기 전에 신중하게 고려하고 평가해야 합니다.
암호화폐 거래소는 막후에서 많은 돈을 벌어들인다
암호화폐 거래소는 거래 수수료, 출금 수수료, 상장 수수료 등 다양한 수단을 통해 상당한 수익을 창출합니다.
사용자 수수료는 시간이 지남에 따라 누적될 수 있다는 점에 유의해야 합니다. 따라서 등록하기 전에 거래소의 이용 약관을 신중하게 검토하는 것이 좋습니다. 또한 가격 경쟁력을 갖춘 거래소를 파악하기 위해 여러 거래소를 비교하는 것도 도움이 될 수 있습니다.
암호화폐에 투자할 때는 전체 투자 수익률에 부정적인 영향을 미칠 수 있는 과도한 거래 수수료를 염두에 두는 것이 중요합니다. 따라서 과도한 수수료를 통해 암호화폐 플랫폼의 수익에 부주의하게 보조금을 지급하기보다는 자신의 이익을 최적화하는 데 우선순위를 두는 것이 중요합니다.