암호화폐는 많은 장점을 가지고 있지만, 악의적인 활동과 연관된 지하적인 측면도 있습니다. 디지털 화폐 트렌드는 자금 세탁이나 다크 웹에서의 은밀한 활동과 같은 불법적인 목적으로 이를 활용하는 개인들을 끌어들였습니다. 악의적인 요소들이 암호화폐에 끌리는 이유를 이해하는 것은 당혹스럽지만, 이러한 범죄에 연루된 사람들이 선호하는 특정 자산이 있는 것 같습니다.
사이버 범죄자들은 왜 암호화폐를 사용하나요?
암호화폐 거래는 더 높은 수준의 프라이버시를 제공한다는 점에서 기존 금융 거래와 다릅니다. 예를 들어, 은행 송금 시 수취인은 거래 기록을 바탕으로 송금인의 신원을 파악할 수 있습니다. 또한 은행 계좌 번호 및 분류 코드와 같은 민감한 정보는 자동 이체 약정을 통해 정기 결제를 설정한 업체를 포함하여 여러 업체에서 액세스할 수 있습니다.
안전에 즉각적인 위협이 되지는 않지만, 개인 데이터의 특정 측면이 노출될 수 있습니다.
암호화폐는 송금인과 수취인 모두의 지갑 주소를 제외한 거래 내의 모든 개별 데이터를 암호화하여 개인 정보 보호 문제를 해결합니다. 이를 통해 이름, 지갑 서비스 제공업체, 연락처와 같은 개인 식별자가 공개 원장에 공개되지 않으므로 익명성을 유지할 수 있습니다.
암호화폐는 기존 금융 방식에 비해 향상된 수준의 개인정보 보호 기능을 제공합니다. 암호화폐를 활용하면 거래를 수행하는 동안 익명성을 유지하고 개인 정보를 보호할 수 있어 다른 사람이 자신의 활동을 모니터링하기가 더 어려워집니다.
가상 화폐의 도입은 불법 행위자들이 훔친 자산이나 마약 구매, 랜섬웨어 서비스 가입, 심지어 테러 자금 지원과 같은 범죄 활동으로 얻은 불법 수익과 자금을 이전하는 데 활용할 수 있도록 추가적인 수준의 기밀성을 제공했습니다.
암호화폐를 이용하는 것은 범죄자들에게 사법 당국의 감시를 피할 수 있는 수단을 제공하여 적발이나 기소 없이 불법적인 활동을 수행할 수 있는 능력을 향상시킵니다.
체인널리시스 에 따르면 암호화폐를 전송하는 불법 주소의 수가 충격적으로 68% 증가했으며, 사기꾼, 해커 및 기타 사이버 범죄자들이 총 240억 달러에 달하는 암호화폐를 전송한 것으로 나타났습니다. 비트코인이 불법적으로 사용되는 암호화폐의 대부분을 차지하지만, 이러한 영역에서 악명을 떨치고 있는 다른 자산도 있습니다.
어떤 특정 디지털 통화가 이러한 목적으로 활용되고 있나요?
비트코인(BTC)
비트코인은 의심할 여지없이 합법적인 금융 영역에서 가장 유명한 디지털 통화이지만, 다크웹 마켓플레이스의 지하 영역에서도 널리 사용되고 있습니다.
개인은 비트코인을 이용해 악성 소프트웨어, 규제 약물, 불법적인 의도를 가진 총기류, 다크웹에서 접근할 수 있는 음란물 등 불법적인 상품을 조달하는 것으로 알려져 있습니다. 또한 범죄 활동과 관련된 금융 거래를 은폐하는 수단으로 사용되어 자금 세탁을 용이하게 하는 역할을 하기도 합니다.
랜섬웨어 가해자는 피해자에게 익명성이 보장되는 디지털 통화인 비트코인을 통해 갈취한 자금을 송금하도록 지시하는 경우가 많으므로 거래를 추적하기가 더 어려워집니다.
비트코인 캐시가 다크 웹 마켓플레이스에서 어느 정도 주목을 받고 있지만, 비트코인의 불법적인 채택에 비하면 그 사용량은 미미한 수준입니다. 그럼에도 불구하고 비트코인 캐시는 빠른 거래 속도와 낮은 수수료 등 비트코인에 비해 몇 가지 이점을 제공하며, 이는 범죄 조직 내에서 비트코인 캐시가 제한적으로 사용되는 이유를 설명할 수 있습니다.
비트코인은 전통적인 금융 채널에서 상대적으로 모호하기 때문에 불법 행위자들 사이에서 상당한 매력을 지니고 있지만, 익명의 특성으로 인해 여전히 제한적입니다. 지갑 주소를 사용하면 사용자의 신원을 어느 정도 추적할 수 있지만, 이 과정은 복잡한 조사가 필요하며 완전한 기밀성을 보장할 수 없습니다. 다른 많은 디지털 화폐도 비슷한 특성을 공유하며, 진정한 익명성을 제공하는 화폐는 소수에 불과하다는 점에 유의해야 합니다.
사이버 범죄자들은 비트코인 거래를 추적할 수 있다는 사실에 주목하여 모네로의 프라이버시 강화 기능으로 인해 불법 활동을 위한 대체 디지털 통화로 모네로를 사용하는 경우가 점점 더 많아지고 있습니다.
모네로(XMR)
이미지 출처: FXTM Thailand/ Flickr
모네로는 프라이버시 중심의 암호화폐라는 점에서 다른 디지털 통화와 차별화됩니다. 모네로는 사용자 개인 정보의 익명성 보장을 우선시하여 설계되었습니다.
모네로는 익명 신원 보호 기능을 제공할 뿐만 아니라 “스텔스 주소”라는 고유 기능을 통해 지갑 주소의 프라이버시를 보호합니다. 스텔스 주소는 단일 거래를 위해서만 생성되는 일회용 임시 주소로, 거래할 때마다 지갑 식별자를 지속적으로 변경하여 사용자를 추적하기가 매우 어렵습니다.
모네로(XMR)를 통한 안전한 거래를 촉진하기 위해 모든 사용자는 거래소 활동 중에 보호 주소 사용을 의무적으로 사용해야 합니다. 또한 링 서명은 모네로 거래에 통합되어 관련 공개 키와 거래 금액을 모두 숨기는 역할을 합니다.
네덜란드 핀테크 에서 실시한 2021년 연구에서 다크웹 마켓의 79%가 모네로 결제를 허용하는 것으로 나타났습니다. 물론 91% 이상이 비트코인을 받는 것으로 나타났지만, 거의 80%에 달하는 수락률은 모네로가 사이버 범죄자들 사이에서 얼마나 인기가 있는지 명확하게 보여줍니다.
비트코인과 유사한 모네로는 특정 랜섬웨어 공격자들이 결제 옵션으로 선택한 것으로 알려졌습니다. 또한 이러한 사이버 범죄자 중 일부는 비트코인 대신 모네로로 지불할 경우 요구되는 몸값을 낮출 의향이 있다고 밝혔는데, 이는 포괄적인 기밀성을 제공하는 개인 정보 보호에 중점을 둔 암호화폐라는 명성 때문일 수 있습니다.
라이트코인(LTC)
라이트코인과 비트코인 사이에는 유사점이 있지만, 고유한 특성을 가진 별개의 디지털 통화라는 점에 유의하는 것이 중요합니다. 두 암호화폐는 공통 기반을 공유하지만 거래 속도와 확인 시간 등 특정 측면에서 차이가 있습니다. 한 가지 주요 차이점은 채굴에 사용되는 알고리즘에 있습니다. 비트코인은 SHA-256을 사용하는 반면, 라이트코인은 강력한 컴퓨팅 리소스를 보유하지 않은 개인이 더 쉽게 접근할 수 있는 Scrypt를 사용합니다. 또한 라이트코인 거래는 라이트닝 네트워크라고 하는 별도의 원장에 기록되므로 비트코인 네트워크에 비해 처리 시간이 더 빠릅니다. 이러한 차이점에도 불구하고 두 암호화폐 모두 익명 거래를 제공하고 보안을 위해 탈중앙화된 네트워크를 사용합니다.
비트코인과 비슷한 수준의 프라이버시를 제공하는 것으로 알려진 암호화폐 라이트코인은 기존 디지털 화폐에 비해 향상된 속도와 효율성으로 인해 사이버 범죄자들 사이에서 점점 더 인기를 얻고 있습니다. 이는 거래에서 익명성을 제공하기 때문에 다크 웹에서 이루어지는 불법 활동에 이상적이라는 점을 고려할 때 예상치 못한 일이 아닙니다.
네덜란드 핀테크가 최근 실시한 조사에 따르면 다크 웹 플랫폼의 21%에 달하는 상당수가 라이트코인 거래를 허용하고 있습니다. 라이트코인은 비트코인이나 모네로에 비해 사이버 범죄자들이 널리 활용하지는 않지만, 불법 시장 내에서 라이트코인의 보급률은 여전히 상당합니다.
이 연구보다 몇 년 전에 Recorded Future 에 의해 또 다른 연구가 수행되었습니다.놀랍게도 라이트코인이 다크 웹 마켓플레이스에서 두 번째로 인기 있는 암호화폐인 것으로 나타났습니다. 모네로는 지난 몇 년 동안 다크웹에서 라이트코인을 어느 정도 대체한 것으로 보이는데, 이는 모네로의 강화된 프라이버시 기능 때문인 것으로 보입니다.
지캐시(ZEC)
지캐시는 모네로와 유사한 거래 익명성을 제공하는 널리 알려진 디지털 통화 중 하나입니다. 지캐시는 사용자에게 거래 투명성을 위해 공개 주소를 사용하거나 개인 정보 보호를 강화하기 위해 숨겨진 기밀 주소를 사용할 수 있는 유연성을 제공합니다. 따라서 지캐시는 부분적으로 익명의 디지털 화폐로 간주할 수 있습니다.
또는 지캐시를 사용하면 개인에게 익명성을 제공하는데, 이 기능은 악의적인 당사자를 끌어들일 수 있습니다.
지캐시의 세미 프라이빗 설계는 모네로에 비해 사이버 범죄에 상대적으로 덜 악용되는 데 기여했을 수 있습니다. 모네로가 더 광범위한 익명성을 제공하는 반면, 지캐시의 고유한 기능은 특정 사용 사례에 매력적이지만 불법 활동에 선호되는 암호화폐로서의 전반적인 매력은 잠재적으로 제한될 수 있습니다.
대시(DASH)
대시는 사이버 범죄 영역에서 매우 인기 있는 암호화폐의 또 다른 예시입니다. 기본적으로 대시 네트워크는 트랜잭션 프라이버시라고 알려진 프로세스를 사용하여 정보를 스크램블링함으로써 사용자 신원을 가립니다. 지캐시와 마찬가지로, 대시 플랫폼에서 이러한 수준의 익명성은 사용자에게 선택 사항입니다.
여기에 설명된 다른 사례들만큼 자주 활용되지는 않지만, 이 특정 자산은 여전히 불법 시장에서 제한적이지만 식별 가능한 존재감을 유지하고 있습니다. 흥미롭게도 홀랜드 핀테크의 조사에 따르면, 현재 다크 웹 벤더 중 약 3%만이 대시 암호화폐와 관련된 거래를 수용하고 있다고 합니다.
다크 웹에서 대시의 명성은 더욱 높아질 수 있지만, 모네로와 지캐시와 같은 프라이버시에 중점을 둔 대체 암호화폐가 가까운 미래에 대시의 사용을 잠재적으로 덮을 수 있습니다.
암호화폐가 항상 선하게 사용되는 것은 아닙니다
수많은 개인이 암호화폐에 자본을 투자했지만, 모두가 고귀한 의도를 품고 있는 것은 아닙니다. 디지털 자산이 제공하는 향상된 개인정보 보호 기능은 악의적인 범죄자들에게 매력적으로 다가갈 수 있습니다. 범죄자 중 누가 발각되기를 원할까요?