2009년 비트코인(BTC)이 출시된 이후 암호화폐는 크게 성장하여 대중에게 널리 채택되었습니다. 그러나 디지털 자산의 증가로 인해 폰지 및 다단계 등 다양한 사기가 발생하고 있습니다.
이러한 사기의 단순한 목표는 여러분과 다른 순진한 암호화폐 투자자들을 속이는 것입니다. 그렇다면 암호화폐 폰지 및 피라미드 사기는 무엇이며, 어떻게 피할 수 있을까요?
암호화폐 업계의 폰지 및 다단계 사기 이해
암호화폐 폰지 및 다단계 사기에는 악의적인 행위자가 수익을 얻고자 하는 순진한 투자자를 유인하고 사기를 치는 행위가 포함됩니다. 다양한 수법에도 불구하고 두 사기 모두 합법적인 금융 운영을 통해 막대한 수익을 약속하지만, 참여 투자자는 일반적으로 막대한 손실을 입게 됩니다.
암호화폐 폰지 사기란 무엇인가요?
암호화폐 폰지 사기에서는 악의적인 행위자가 막대한 투자 수익률(ROI)을 약속하며 신규 투자자를 모집합니다. 이러한 사기꾼은 스테이킹, 자동화된 암호화폐 거래, 암호화폐 차익거래 등 다양한 투자 계획을 선전하지만 실제로는 신규 투자자의 자금으로 초기 투자자에게 돈을 지급합니다.
암호화폐 폰지 사기 조직자는 투자자에게 “XYZ”와 같은 새로운 토큰을 구매하거나 기존 토큰(예: BTC)을 빌려주도록 권유할 수 있습니다. 이러한 사기 조직은 자산을 투자하거나 맡기면 높은 이자율을 약속하며 수익을 창출할 수 있다고 주장할 가능성이 높습니다. 이들은 보통 현재의 트렌드를 이용하기 때문에 암호화폐 스테이킹이 유행하는 경우 특히 수익성이 높은 자산을 스테이킹하겠다고 약속할 것입니다.
초기에 투자하면 대금을 지급하고 합법적인 사기라고 생각할 수 있습니다. 이는 모두 사기에 대한 과대광고를 위한 계략입니다. 일반적으로 대부분의 참여자는 나중에 참여하여 자산을 투자하고 막대한 수익을 기대합니다. 그러나 상당한 자산을 약정한 후 사기범은 모든 암호화폐 자산을 인출하고 잠적합니다.
폰지 사기는 신규 투자자가 부족하면 붕괴할 수도 있습니다. 유입이 없기 때문에 투자자를 위한 수익을 창출할 방법이 없습니다. 이 시점에서 사기꾼은 사용 가능한 것을 가지고 도망칠 것입니다.
암호화폐 폰지 사기의 예
“폰지 사기”라는 용어는 국제 우편 쿠폰 투자를 미끼로 투자자에게 50%의 투자 수익을 약속한 찰스 폰지 때문에 생겨난 용어입니다. 폰지는 신규 투자자의 자금으로 초기 투자자에게 돈을 지불하고 만족할 만한 금액을 모은 후 도주했습니다.
이와 유사하게, 2013년에는 트렌든 T. 셰이버스와 그의 회사인 비트코인 저축 및 신탁(BTCST)이 비트코인 시장 차익거래를 통해 매주 약 7%의 이자를 투자자에게 지급하겠다고 약속한 사례도 있었습니다. 하지만 BTCST는 비트코인을 판매하거나 매수하지 않았습니다. 증권거래위원회(SEC) 은 셰이버스와 그의 회사를 고발한 후 그가 164,000달러 이상의 순이익을 올렸다고 보고했습니다.
그 이후로 비트커넥트, 리갈코인, 마이닝 맥스 등 여러 암호화폐 폰지 사기가 폭로되었습니다. 이러한 사기는 가짜 암호화폐 거래 플랫폼, 스테이킹 서비스, 대출 솔루션, 클라우드 마이닝 서비스, 트레이딩 봇 등 다양한 형태로 나타났습니다. 결국 이러한 사기는 투자자 자금 손실로 이어졌습니다.
암호화폐 다단계란 무엇인가요?
암호화폐 피라미드 사기는 최초 사기범이 다른 투자자를 모집하여 더 많은 투자자를 모집하는 등의 방식으로 진행됩니다. 언뜻 보기에 이 사기는 사람, 그룹, 기업의 네트워크를 통해 판매를 유도하는 다단계 마케팅(MLM) 캠페인처럼 보입니다. 그러나 다단계 마케팅과 달리 암호화폐 다단계는 합법적인 제품을 제공하지 않습니다.
암호화폐 폰지 사기와 마찬가지로 피라미드의 최상단에 있는 사람들은 더 많은 돈을 벌고, 최하단에 있는 사람들은 돈을 잃게 됩니다. 암호화폐 투자자가 더 많은 참여자를 초대하면 돈이 아래에서 위로 올라갈수록 더 많은 수익을 얻을 수 있습니다.
암호화폐 폰지 사기에서는 사기꾼이 디지털 자산을 구매하여 더 높은 가격에 판매할 수 있는 권리와 같은 투자 기회를 제시합니다. 그리고 각 투자자는 이 권리를 얻을 수 있는 기회를 얻기 위해 모집자에게 돈을 지불해야 합니다. 그런 다음 모집자는 피라미드의 상위 단계에 있는 사람들에게 수수료의 일정 부분을 지불합니다.
암호화폐 다단계 사기의 예
이미지 출처: Ronny Martin Junnilainen / 위키미디어 커먼즈
2022년 12월, 법무부 은 원코인 공동 설립자 칼 그린우드가 10억 달러 규모의 암호화폐 다단계 사기를 제안한 후 사기 및 자금 세탁 혐의로 유죄 판결을 받았다고 발표했습니다. 그린우드와 루자 이그나토바는 2014년에 원코인을 설립하여 글로벌 다단계 마케팅 네트워크를 통해 사기성 암호화폐인 원코인을 제공했습니다.
사기범들은 이 가짜 토큰이 비트코인을 대체할 차세대 암호화폐가 될 것이라고 주장했습니다. 이로 인해 수많은 투자자들이 점점 더 많은 투자자를 모집했고, 40억 달러 이상이 투자되었습니다. 그린우드와 이그나토바는 가짜 암호화폐 거래소의 가짜 토큰 가격을 0.5유로에서 29유로 이상으로 조작하여 2017년까지 의심하지 않는 투자자들을 유인했습니다.
암호화폐 폰지 및 다단계 사기의 10가지 일반적인 징후
암호화폐 폰지 사기는 디지털 자산에 대한 투자를 요구하지만, 암호화폐 다단계 사기는 수수료를 지불하고 디지털 자산을 구매하고 다른 투자자를 모집해야 합니다. 암호화폐 업계에서 폰지 및 다단계 사기의 다른 징후는 다음과 같습니다:
⭐ 변동성이 큰 암호화폐 시장에도 불구하고, 이러한 사기는 일반적으로 매우 높고 일관된 투자 수익을 약속합니다.
⭐ 때때로 암호화폐 폰지 및 다단계 사기는 투자자에게 위험이 거의 또는 전혀 없다고 주장합니다.
⭐ 암호화폐 프로젝트의 팀원이 익명인 경우 사기 프로젝트일 수 있습니다.
⭐ 암호화폐 회사가 대규모의 정교하고 화려한 마케팅 캠페인을 사용하는 경우, 사기 프로젝트를 홍보하고 있을 가능성이 높습니다.
⭐ 암호화폐 폰지 및 피라미드 사기는 대부분 무허가, 미등록, 규제되지 않은 회사에서 제공합니다.
⭐ 일반적으로 이러한 사기를 제공하는 회사는 복잡한 수수료, 커미션, 투자 구조를 가지고 있습니다.
⭐ 이러한 조직은 백서나 로드맵과 같은 문서가 제한적이거나 전혀 없습니다.
⭐ 또 다른 일반적인 징후는 투자 요건이 없다는 것입니다. 일반적으로 누구나 암호화폐 폰지 및 다단계에 투자하고 수익을 올릴 수 있습니다.
⭐ 사기 프로젝트에 투자한 경우, 투자금을 현금화할 수 없거나 주최자가 계속 투자금 이월을 제안하는 것을 알 수 있습니다.
⭐ 투자 문서를 검토할 때 계좌 명세서나 지급액 계산에서 오류를 발견할 수도 있습니다.
암호화폐 폰지 및 피라미드 사기를 피하는 방법
암호화폐 폰지 및 피라미드 사기가 점점 더 유명해지고 있음에도 불구하고 계속 성장하고 있습니다. 이러한 사기로부터 자신을 보호하는 것은 사용자의 책임입니다. 다음은 피해를 당하지 않기 위해 취할 수 있는 몇 가지 단계입니다:
⭐ 암호화폐 투자에 투자하기 전에 직접 조사하기 . 백서, 검증된 뉴스 출처, 투자자 평가 및 프로젝트 제휴를 검토하세요.
⭐ 참여하기 전에 모든 암호화폐 프로젝트 의 배후에 있는 얼굴이나 팀을 확인하여 책임성을 확보하세요. 또한 해당 팀을 둘러싼 대중의 정서가 우호적인지 확인할 수도 있습니다.
⭐ 라이선스, 인증 및 소속 을 확인하세요. 거래하는 모든 암호화폐 조직이 관련 규제 지침을 준수하는지 확인하세요. 탈중앙화 금융(DeFi) 프로젝트인 경우 독립 감사 및 기타 관련 인증을 확인하세요.
⭐ 막대한 수익률 약속에 흔들리지 마세요. 암호화폐 시장은 여전히 변동성이 크며, 모든 투자에는 어느 정도의 위험이 따릅니다 .
⭐ 원치 않는 제안이나 메시지를 통해 암호화폐 프로젝트에 대해 알게 되면 주의를 기울이세요. 의심하지 않는 투자자를 유인하기 위해 조직이 대규모 마케팅 캠페인을 사용했을 수 있습니다.
⭐ 감당할 수 있는 손실보다 더 많이 투자하지 마세요. 현명한 암호화폐 투자자라면 누구나 투자 전략을 가지고 있습니다. 수익률에 대한 “확실한” 약속 때문에 더 많은 투자를 하지 마세요.
암호화폐 폰지 및 다단계 사기 피해 후 대처 방법
운이 좋다면 사기가 발각되기 전에 투자금 일부를 인출할 수 있습니다. 자산을 되찾은 후 또는 자산을 되찾지 못했더라도 현지 법 집행 기관, 주 증권 규제 기관, SEC, 금융산업규제당국(FINRA) 또는 연방거래위원회(FTC)에 사기를 신고해야 합니다.
또한 다른 투자자에게 암호화폐 폰지 및 다단계 사기에 대해 교육하여 비정상적인 가짜 수익률로 인해 투자자가 현혹되지 않도록 할 수 있습니다.